Nangibabaw ang AI sa balita noong 2023. Habang umuunlad ang umuusbong Technology ito kasama ng mga kaso ng paggamit, ito ay may potensyal na kapwa maging isang pantulong na asset sa negosyo at magdulot ng mapagkumpitensyang pagbabanta. Paano aangkop ang mga financial advisors sa Technology ito at posibleng humarap sa isang mapagkumpitensyang banta dahil magkakaroon din ng access ang mga kliyente sa mga tool ng AI para sa pamumuhunan?

May mga tanong tungkol sa pamamahala at pagmamay-ari ng data. Ang 2024 ba ang magiging taon ng pag-aampon ng AI sa mga serbisyong pinansyal?

Lynda Koster mula sa Growthential nagbibigay ng pangkalahatang-ideya kung paano magagamit ang AI bilang isang strategic na bentahe para sa mga financial firm.

Maligayang pagbabasa.

– S.M.

Nagbabasa ka Crypto para sa Mga Tagapayo, lingguhang newsletter ng CoinDesk na nag-unpack ng mga digital asset para sa mga financial advisors. Mag-subscribe dito para makuha ito tuwing Huwebes.

Strategic Leadership sa Generative AI Era

Ang mabilis na pagbabago ng pandaigdigang tanawin ngayon ay nag-aalok ng mga hamon at pagkakataon para sa mga pinuno ng negosyo. Hinaharap nila ang patuloy na pagkagambala, at ang generative na artificial intelligence ay isang makabuluhang driver ng ilan sa mga pagbabagong ito. Araw-araw ay lumalabas ang mga bagong impormasyon at pag-unlad, na ginagawang hamon para sa mga pinuno na magpasya ang pinakamahusay na paraan ng pagkilos.

Sa pabago-bagong kapaligirang ito, ang pagpapatibay ng isang passive na paninindigan ay maaaring malagay sa panganib ang pag-unlad. Mahalaga para sa mga lider na maunawaan ang parehong napakalaking potensyal at ang nauugnay na mga panganib ng generative AI nang maaga. Ang pagkabigong gawin ito ay maaaring humantong sa mga napalampas na pagkakataon at pagkawala ng mapagkumpitensyang lugar sa mga karibal na mas maliksi sa pagsubok at paggamit ng mga umuusbong na kakayahan sa AI.

Ang ONE karaniwang tanong ay kung hype lang ang generative AI's prominence. Bagama't maaaring palakihin ng ilan ang realidad kung nasaan ang ilan sa mga kakayahan ngayon, hindi maikakaila ang kapangyarihan nito sa pagbabago. Gamit ang mga insight mula sa kasaysayan at mga nakaraang tech revolution, mas mauunawaan at ma-navigate ng mga lider ang AI phase na ito.

Sa kasaysayan, ang unang pag-aalinlangan sa paglitaw ng internet ay naging isang pagkilala sa napakalaking epekto nito. Katulad nito, ang boom sa mga tool sa Technology sa marketing ay nag-aalok ng mga aralin sa mga pitfalls ng padalos-dalos na pag-aampon nang walang diskarte. Ang generative AI revolution, habang sinasalamin ang mga nakaraang tech trend, ay natatangi sa mabilis nitong pag-unlad at mga potensyal na epekto. Ang pinabilis na bilis na ito ay dahil sa mga umiiral na imprastraktura at naunang pag-unlad ng teknolohiya, kasabay ng pagpapalabas nito sa masa.

Itinatampok ng mga kamakailang ulat ang lumalagong paggamit ng AI. Kaya, upang magamit ang mga pakinabang nito at maiwasan ang mga hamon nito, ang mga negosyo ay dapat kumuha ng mga nakaraang aral at kasalukuyang kaalaman.

Sa larangan ng pagpapayo sa pananalapi, ang AI ay may potensyal na maging isang kailangang-kailangan na tool para sa mga tagapayo sa pananalapi, isang pangkat na ang trabaho ay lubos na umaasa sa mga kakayahan sa intelektwal at paggawa ng desisyon na nakabatay sa kaalaman. Ang Generative AI, sa partikular, ay naninindigan upang dagdagan ang mga kakayahan ng mga tagapayo sa pananalapi, habang pinapataas ang mga kahusayan, pinapagana ang sopistikadong pamamahala at paggamit ng kanilang intelektwal na ari-arian (IP) kapag ginamit sa loob ng ligtas at hindi pampublikong mga domain.

Ang mga tanong ay itinataas kung paano magpatuloy sa pagbibigay ng dagdag at pagkakaiba-iba ng halaga kapag ang mga kliyente at kakumpitensya ay may access sa parehong mga umuusbong na tool at access sa isang bagong antas ng katalinuhan na inaalok ng mga platform na ito. Bukod pa rito, binibigyang-diin na ang Technology ito ay hindi ginagaya ang mga elemento ng Human ng empatiya, tiwala, damdamin at personal na koneksyon, na siyang mga pundasyon ng relasyon ng kliyente-tagapayo.

Ito ay nagtutulak sa mga tagapayo sa pananalapi na lumampas sa pagtutuon sa mga partikular na tool o teknolohiya. Sa halip, isinasaalang-alang nila kung paano isinasama ang AI sa kanilang mga indibidwal na diskarte o sa mga pangkalahatang layunin, kultura, pangangailangan ng kliyente, cybersecurity, Privacy, at mga kinakailangan sa pagsunod ng kanilang kumpanya.

Ang pagkilala sa mga benepisyo at hamon ng AI, lalo na sa pagpapayo sa pananalapi, ay nagpapakita ng mas malawak na epekto nito sa kanilang independyente o pang-organisasyong diskarte. Higit pa ito sa paggamit ng Technology, sumasaklaw sa pagpaplano ng senaryo at pamamahala ng pagbabago. Habang ini-embed ng mga indibidwal at kumpanya ang AI sa kanilang mga workflow at operasyon, kailangan nilang isaayos ang kanilang mga diskarte at mindset para sa magkakaibang mga senaryo sa hinaharap, naghahanda para sa mga makabuluhang pagbabagong ipinakilala ng AI upang mapanatili ang katatagan at liksi sa isang dinamikong kapaligiran ng negosyo. Ang umuunlad na kalikasan ng trabaho ay nangangailangan ng muling kasanayan at patuloy na pag-aaral. Ito ay T lamang tungkol sa pagpapatupad ng software ngunit muling paghubog ng kultura at pag-iisip ng organisasyon para sa isang mundong pinapagana ng AI.

Sa pag-navigate natin sa mga kumplikado ng generative AI era, napakahalaga para sa mga indibidwal at negosyo na manatiling may kaalaman at proactive. Ang mga aral ng nakaraan at ang mga katotohanan ng kasalukuyan ay nag-aalok ng isang malinaw na mensahe: Ang tagumpay ay nakasalalay sa estratehikong pagpaplano at isang pagpayag na yakapin ang pagbabago. Para sa mga nasa larangan ng pagpapayo sa pananalapi at higit pa, hindi lamang ito tungkol sa paggamit ng mga bagong teknolohiya, ngunit tungkol sa pagsasama ng mga ito sa paraang umaayon sa pangmatagalang pananaw at mga pamantayan sa etika ng iyong organisasyon. Ang daan sa hinaharap ay hindi walang mga hamon, ngunit sa pamamagitan ng pagbibigay-priyoridad sa patuloy na pag-aaral at kakayahang umangkop, maaaring gamitin ng mga negosyo ang AI upang hindi lamang matugunan ang mga pangangailangan sa ngayon, ngunit umunlad, na nagtatakda ng mga pamantayan para sa hinaharap.

- Lynda Koster, Cofounder at Managing Partner, Growthential

Magtanong sa isang Eksperto: Pagputol sa AI Hype

Q: Ang AI ba ay nakakagambala gaya ng iminumungkahi ng hype?

Depende kung saan ka tumitingin. Sa isang ulat sa hinaharap ng generative AI, Sinuri ng McKinsey & Company ang potensyal para sa pag-automate ng trabaho sa ilang industriya, at nalaman na ang gawaing kaalaman ay mas madaling kapitan ng pagkaantala mula sa generative AI. Ang pagsasanay sa mga manggagawa, halimbawa, ay lubhang madaling kapitan sa automation, samantalang ang agrikultura at transportasyon ay mas mababa. Ang mga malikhaing industriya, tulad ng media at sining, ay mataas din sa listahan.

T: Paano ko dapat isipin ang paggamit ng AI sa aking organisasyon?

Kahit na sa mga industriyang handa na para sa pagkagambala mula sa AI, tulad ng marketing, mas malamang na makakita ka ng paggamit ng generative AI sa maliliit hanggang katamtamang laki ng mga kumpanya, dahil malamang na mas handang mag-eksperimento sila. Ang paggamit ng generative AI ay kadalasang isang bottom-up phenomenon, kung saan ang mga indibidwal sa isang organisasyon ay nakakahanap ng mga kahusayan sa pamamagitan ng paglalapat ng mga tool sa kanilang partikular na trabaho, kadalasang may maraming pagsubok at error, at kung minsan nang hindi man lang sinasabi sa kanilang amo. Para ma-unlock ng isang organisasyon ang potensyal ng generative AI sa sukat, kakailanganin nitong mag-invest ng oras at kadalubhasaan para saliksikin ang mga available na modelo, at pagkatapos ay bumuo ng mga tool na nag-abstract sa nakakapagod na trabaho ng paghahanap ng mga tamang prompt (a.k.a. prompt engineering) para makatuwirang pare-pareho ang output ng AI.

Q: Ano ang mga panganib sa paggamit ng generative AI?

Bagama't ang generative AI ay maaaring lumikha ng teksto, mga larawan at video nang halos agad-agad, mayroong ilang malawak na alalahanin tungkol sa nilalaman na nilikha nito:

Legal: Ang malalaking language models (LLMs) na nagpapagana ng mga serbisyo ng AI na nagbibigay ng kapangyarihan ay gumagamit ng napakaraming data ng pagsasanay, na na-harvest mula sa open web. Bagama't ang "pag-crawl" na nilalaman sa internet ay karaniwang kasanayan para sa mga search engine, ang mga serbisyo ng AI ay gumagawa ng ganap na bagong nilalaman batay sa impormasyong iyon, kadalasan nang hindi nagli-link o kahit na nag-kredito dito. Iyon ay maaaring katumbas ng paglabag sa copyright — ang batayan para sa Ang kamakailang demanda ng New York Times laban sa OpenAI, ang Maker ng ChatGPT.

Kaligtasan: Posibleng gumamit ng mga LLM, sinadya man o hindi, sa mga paraan na lumilikha ng content na nanlilinlang o nakakasakit, at maaaring maging kriminal sa kalikasan (isipin ang mga deepfakes). Ang mga kumpanya ng AI ay karaniwang gumagawa ng mga guardrail sa kanilang mga modelo na nagbabawas sa posibilidad na mangyari iyon, ngunit dahil T lubos na nauunawaan kung paano ang mga sagot ng craft ng LLM, imposibleng ganap itong alisin. Bilang karagdagan, ang sobrang pagwawasto para sa mga "hindi ligtas" na mga output ay maaaring maging hindi gaanong kapaki-pakinabang sa pangkalahatan.

Kalidad: Minsan nagha-hallucinate ang mga tool ng AI — mahalagang bumubuo ng mga katotohanan at sinasabi ang mga ito nang may pinakamataas na kumpiyansa — na humantong sa ilang mga nakakahiyang insidente kung saan ang generative na nilalaman ay inilathala o ginamit nang walang wastong pagsusuri. Binibigyang-diin ng mga kasong ito ang pangangailangan para sa pangangasiwa ng Human sa anumang prosesong hinimok ng AI (aka "Human in the loop"). Ngunit kahit na ang AI ay nakakakuha ng mga bagay na tama, ang pagsusulat ay kadalasang nakakaramdam ng basic at walang kaluluwa. Ang pagnanais na mapabuti ang mga "out of the box" na mga output ng LLMs ay lumilikha ng pangangailangan para sa mga kasanayan sa fine-tuning at agarang engineering.

— Pete Pachal, Tagapagtatag, Ang Media Copilot

KEEP Magbasa

Ang karamihan ng mga tagapayo ay bullish tungkol sa AI ayon sa Ang pinakabagong pananaliksik ni Arizent.

Tinawag ng OpenAI ang "regurgitation" ng nilalaman ng NY Times bilang "RARE bug" sa a kamakailang nai-publish na pahayag inilabas bilang tugon sa demanda ng NY Times laban sa OpenAI at Microsoft.

Ang kahalagahan ng magandang data sa, magandang data out; inihayag ng SEC ang kanilang X (dating Twitter) account ay nakompromiso matapos lumabas ang isang tweet noong Martes Enero 9 na nagsasaad na ang mga spot Bitcoin ETF ay naaprubahan. Hindi sila. Paano haharapin ng AI ang maling impormasyon?