La IA dominó las noticias en 2023. A medida que esta Tecnología emergente evoluciona junto con los casos de uso, tiene el potencial de ser un recurso de apoyo para las empresas y, al mismo tiempo, plantear amenazas competitivas. ¿Cómo se adaptarán los asesores financieros a esta Tecnología y cómo se enfrentarán a una posible amenaza competitiva, ya que los clientes también tendrán acceso a herramientas de IA para invertir?

Existen interrogantes sobre la gobernanza y la propiedad de los datos. ¿Será 2024 el año de la adopción de la IA en los servicios financieros?

Lynda Koster de Crecimiento esencialProporciona una descripción general de cómo se puede aprovechar la IA como una ventaja estratégica para las empresas financieras.

Feliz lectura.

–S.M.

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Liderazgo estratégico en la era de la IA generativa

El panorama global actual, en constante evolución, ofrece desafíos y oportunidades para los líderes empresariales. Se enfrentan a constantes disrupciones, y la inteligencia artificial generativa es un factor clave en algunos de estos cambios. Cada día surgen nuevas informaciones y avances, lo que dificulta que los líderes decidan la mejor estrategia.

En este entorno dinámico, adoptar una postura pasiva podría poner en peligro el progreso. Es fundamental que los líderes comprendan desde el principio tanto el inmenso potencial como los riesgos asociados a la IA generativa. De no hacerlo, podrían perder oportunidades y perder competitividad frente a competidores más ágiles en la prueba y la adopción de las nuevas capacidades de IA.

Una pregunta frecuente es si la prominencia de la IA generativa es solo una exageración. Si bien algunos pueden exagerar la realidad de la situación actual de algunas de sus capacidades, es innegable su poder transformador. Con la ayuda de la historia y las revoluciones tecnológicas anteriores, los líderes pueden comprender y gestionar mejor esta fase de la IA.

Históricamente, el escepticismo inicial en torno a la aparición de internet se transformó en un reconocimiento de su enorme impacto. De igual manera, el auge de las herramientas Tecnología de marketing ofrece lecciones sobre los riesgos de una adopción precipitada sin una estrategia. La revolución de la IA generativa, si bien refleja tendencias tecnológicas pasadas, es única por su rápido desarrollo y sus posibles impactos. Este ritmo acelerado se debe a las infraestructuras existentes y a los avances tecnológicos previos, junto con su lanzamiento al público general.

Informes recientes destacan la creciente adopción de la IA. Por lo tanto, para aprovechar sus beneficios y evitar sus desafíos, las empresas deben aprovechar las lecciones del pasado y el conocimiento actual.

En el ámbito de la asesoría financiera, la IA tiene el potencial de convertirse en una herramienta indispensable para los asesores financieros, un grupo cuyo trabajo depende en gran medida de las capacidades intelectuales y la toma de decisiones basada en el conocimiento. La IA generativa, en particular, busca ampliar las capacidades de los asesores financieros, a la vez que aumenta la eficiencia, permitiendo una gestión y utilización sofisticadas de su propiedad intelectual (PI) cuando se utiliza en dominios seguros y no públicos.

Se plantean interrogantes sobre cómo seguir ofreciendo un valor añadido y diferenciado cuando los clientes y la competencia tienen acceso a las mismas herramientas emergentes y a un nuevo nivel de inteligencia que ofrecen estas plataformas. Además, se enfatiza que esta Tecnología no reproduce los elementos Human de empatía, confianza, emoción y conexión personal, pilares fundamentales de la relación cliente-asesor.

Esto impulsa a los asesores financieros a ir más allá de centrarse en herramientas o tecnologías específicas. En su lugar, están considerando cómo la IA se integra en sus estrategias individuales o en los objetivos generales de su empresa, su cultura, las necesidades de los clientes, la ciberseguridad, la Privacidad y los requisitos de cumplimiento.

Reconocer los beneficios y desafíos de la IA, en particular en la asesoría financiera, resalta su amplio impacto en la estrategia, ya sea independiente o organizacional. Esto va más allá de la adopción de Tecnología, abarcando la planificación de escenarios y la gestión del cambio. A medida que las personas y las empresas integran la IA en sus flujos de trabajo y operaciones, necesitan adaptar sus estrategias y mentalidades a diversos escenarios futuros, preparándose para los cambios significativos que introduce la IA para mantener la resiliencia y la agilidad en un entorno empresarial dinámico. La naturaleza cambiante del trabajo exige la actualización de habilidades y el aprendizaje constante. No se trata solo de implementar software, sino de redefinir la cultura y la mentalidad de la organización para un mundo impulsado por la IA.

A medida que nos adentramos en las complejidades de la era de la IA generativa, es crucial que tanto las personas como las empresas se mantengan informadas y proactivas. Las lecciones del pasado y las realidades del presente ofrecen un mensaje claro: el éxito depende de la planificación estratégica y la disposición a aceptar el cambio. Para quienes trabajan en el ámbito de la asesoría financiera y otros sectores, no se trata solo de adoptar nuevas tecnologías, sino de integrarlas de forma que se alineen con la visión a largo plazo y los estándares éticos de su organización. El camino por delante no está exento de desafíos, pero al priorizar el aprendizaje continuo y la adaptabilidad, las empresas pueden aprovechar la IA no solo para satisfacer las demandas actuales, sino también para prosperar y establecer estándares para el futuro.

- Lynda Koster, cofundadora y socia gerente de Growthential

Pregúntele a un experto:Cortando a través del bombo publicitario de la IA

P: ¿Es la IA tan disruptiva como lo sugiere la publicidad?

Depende de dónde mires. EnUn informe sobre el futuro de la IA generativaMcKinsey & Company examinó el potencial de automatización del trabajo en diversas industrias y descubrió que el trabajo del conocimiento era el más propenso a la disrupción causada por la IA generativa. La capacitación laboral, por ejemplo, es muy susceptible a la automatización, mientras que la agricultura y el transporte lo son menos. Las industrias creativas, como los medios de comunicación y las artes, también ocuparon un lugar destacado en la lista.

P: ¿Cómo debería pensar en el uso de IA en mi organización?

Incluso en sectores que están listos para la disrupción de la IA, como el marketing, es más probable encontrar uso de la IA generativa en pequeñas y medianas empresas, ya que tienden a estar más dispuestas a experimentar. El uso de la IA generativa suele ser un fenómeno ascendente, en el que las personas de una organización encuentran eficiencias al aplicar las herramientas a su trabajo específico, generalmente con mucho ensayo y error, y en ocasiones...Sin siquiera decírselo a su empleadorPara que una organización aproveche el potencial de la IA generativa a gran escala, deberá invertir tiempo y experiencia en la investigación de los modelos disponibles y luego desarrollar herramientas que eviten la tediosa tarea de encontrar las indicaciones correctas (también conocida como ingeniería de indicaciones) para que el resultado de la IA sea razonablemente consistente.

P: ¿Cuáles son los riesgos de utilizar IA generativa?

Si bien la IA generativa puede crear texto, imágenes y videos casi instantáneamente, existen algunas preocupaciones generales sobre el contenido que crea:

Legal:Los grandes modelos de lenguaje (LLM) que impulsan los servicios de IA generativa utilizan cantidades masivas de datos de entrenamiento, extraídos de la web abierta. Si bien rastrear contenido de internet es una práctica habitual para los motores de búsqueda, los servicios de IA crean contenido completamente nuevo basado en esa información, generalmente sin enlazarlo ni siquiera mencionarlo. Esto puede constituir una violación de derechos de autor, la base para...La reciente demanda del New York Times contra OpenAI, el Maker de ChatGPT.

Seguridad: Es posible usar LLM, intencional o involuntariamente, para crear contenido engañoso u ofensivo, e incluso de naturaleza delictiva (como los deepfakes). Las empresas de IA suelen incorporar medidas de seguridad en sus modelos que reducen la probabilidad de que esto ocurra, pero como no se comprende completamente cómo los LLM generan respuestas, es imposible eliminarlo por completo. Además, corregir excesivamente los resultados "inseguros" puede hacer que el modelo sea menos útil en general.

Calidad:Las herramientas de IA a veces alucinan, es decir, inventan hechos y los expresan con suma confianza, lo que ha provocado varios incidentes embarazosos en los que se generó contenido generativo.publicado o usado Sin una verificación adecuada. Estos casos enfatizan la necesidad de supervisión Human en cualquier proceso impulsado por IA (es decir, "Human en el circuito"). Pero incluso cuando la IA hace las cosas bien, la redacción a menudo puede parecer básica y desprovista de alma. El deseo de mejorar los resultados originales de los LLM está generando demanda de habilidades para el ajuste preciso y la ingeniería rápida.

—Pete Pachal, Fundador,El copiloto de los medios

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La importancia de tener buenos datos de entrada y buenos datos de salida; la SEC anunció su cuenta X (anteriormente Twitter)fue comprometida Tras un tuit publicado el martes 9 de enero indicando el lugar donde se aprobaron los ETF de Bitcoin , no fue así. ¿Cómo gestionará la IA la desinformación?