Sanctions Showdown Looms para sa US at Cryptocurrency

Si Brian Fleming ay miyembro ng law firm ng Miller & Chevalier sa Washington, D.C.

Sa pag-crack down ng mga gobyerno sa buong mundo sa lahat ng aspeto ng merkado ng Cryptocurrency , tila may mga bagong panganib sa regulasyon na lumalabas araw-araw. Magdagdag ng mga parusa ng US sa listahang iyon.

Noong Enero 19, inanunsyo ng US Department of the Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC), ang pangunahing tagapagpatupad ng mga parusa sa US, na sinumang tao sa US na nakikitungo sa malapit nang ipakilalang Cryptocurrency ng Venezuela , ang petro, ay maaaring makasagabal sa mga parusa ng US laban sa gobyerno ng Venezuela.

Mag-asawa na may kamakailang mga komento mula sa Kalihim ng Treasury ng US, si Steven Mnuchin, na nagbabala na ang US ay determinado na huwag hayaang maging bagong bersyon ng Swiss bank account ang mga wallet ng Bitcoin , at lumilitaw na ang Treasury Department ay nakahanda na lumakad sa regulasyon ng Cryptocurrency sa isang pangunahing paraan.

Bagama't ang mga potensyal na panganib sa mga parusa na nauugnay sa mga cryptocurrencies ay katulad sa ilang aspeto sa money laundering at mga panganib sa pagpopondo ng terorista na nakakuha ng pansin kamakailan, nagpapakita ang mga ito ng ilang natatanging hamon.

Ang OFAC ay nagpapanatili ng isang blacklist ng mga tao at entity na mahalagang ipinagbabawal sa pakikitungo sa mga tao sa US, mga produkto at serbisyo ng US o sa sistema ng pananalapi ng US. Ang mga direktang paglabag sa mga parusa ng US, o pagtulong sa iba sa mga pagsisikap na iwasan ang mga parusa sa US, ay maaaring magresulta sa makabuluhang pampinansyal o, sa mga mabibigat na kaso, mga kriminal na parusa. Ang mga kumpanya sa loob at labas ng US ay may sapat na mga insentibo upang magbantay laban sa mga naturang paglabag, ngunit ang hindi pagkakakilanlan na ibinibigay ng mga transaksyon sa Cryptocurrency ay nagpapahirap sa pagsunod sa mga naturang paghihigpit.

Kung ibinaling ng OFAC ang mata nito sa mga cryptocurrencies, gayunpaman, maaaring ilang oras lang bago ito gumawa ng isang halimbawa mula sa ONE o higit pang mga entity sa pagsisikap na magpadala ng mensahe sa merkado at lumikha ng isang deterrent effect.

Bukod dito, ang mga pampublikong ledger na pinagbabatayan ng mga cryptocurrencies ay maaaring pahintulutan ang gobyerno ng U.S., na madaling mag-imbestiga sa mga potensyal na paglabag sa mga parusa sa pamamagitan ng pagtukoy sa mga detalye ng mga partikular na transaksyon at partido.

Ang sumusunod sa ibaba ay isang maikling pangkalahatang-ideya ng ilang manlalaro ng Cryptocurrency na maaaring maapektuhan at kung paano maramdaman ang epektong iyon.

Mga palitan

Kung paanong ang mga palitan ay naging sentro ng mas mataas na pagsisiyasat ng pamahalaan tungkol sa pandaraya at iba pang mga kriminal na aktibidad na kinasasangkutan ng mga cryptocurrencies, maaari rin silang maging natural na panimulang punto kaugnay ng mga parusa.

Ang mas malaking pagtuon sa pag-abala sa mga potensyal na lumalabag sa mga parusa ay maaaring mangahulugan na ang mga mambabatas at regulator ay humihiling ng higit na transparency mula sa mga palitan, pati na rin ang mga partidong gumagamit ng mga ito.

Dahil ito tensyon sa pagitan ng transparency at seguridad (o anonymity) ay lalong umiinit, ang mga palitan mismo ay kakailanganing makipagbuno sa kung paano nila ipagkasundo ang mga nakikipagkumpitensyang interes at panatilihin ang kanilang pagkakakilanlan sa marketplace. Ang mga palitan na pipiliing huwag pansinin ang mga panganib sa mga parusa ay maaaring mapapasailalim sa mga malalaking parusa sa hinaharap.

Mga mamumuhunan

Ang anumang mga panganib sa sanction na makakaapekto sa mga palitan ay kinakailangang FLOW sa mga mamumuhunan ng Cryptocurrency , pati na rin.

Bagama't ang mga mamumuhunan mismo ay maaaring hindi direktang nasa crosshair ng OFAC—maliban kung alam nila na ang isang palitan ay lumalabag sa mga parusa ng U.S.—maaaring magresulta ang malalaking parusa na ipinataw sa mga palitan sa pag-freeze ng mga asset o kahit na ang mga palitan ay maalis sa negosyo.

Tiyak na dapat isaalang-alang ng mga mamumuhunan sa savvy Cryptocurrency ang mga parusa at iba pang mga alalahaning nauugnay sa pagsunod kapag nagsasagawa ng angkop na pagsusumikap upang matukoy ang pinaka-maaasahan at mapagkakatiwalaang mga palitan.

Mga institusyong pampinansyal

Ang mga bangko ay kabilang sa mga pinaka-iwas sa panganib na aktor pagdating sa mga parusa.

Sa totoo lang, nanggagaling sila sa pag-ayaw na iyon, dahil ang mga pangunahing pandaigdigang institusyong pampinansyal ay napapailalim sa napakalaking parusa na ipinataw ng OFAC at iba pang mga tagapagpatupad ng U.S. sa mga nakaraang taon.

Bagama't ang mga panganib sa sanction na nauugnay sa mga cryptocurrencies ay maaaring maging labis para sa mas tradisyunal na mga bangko na tanggapin, kahit na mas maraming pasulong na institusyong pampinansyal na nakatanggap sa sektor ay maaaring mapilitan na muling suriin ang mga panganib na iyon.

Sa huling bahagi ng nakaraang buwan, kinumpirma ng Nordea Bank AB, na nagpapatakbo sa Hilagang Europa, na pinagbawalan nito ang lahat ng empleyado nito sa pangangalakal ng mga cryptocurrencies dahil sa mga nakikitang panganib. Sa kabila ng pagbabawal, pinapayagan pa rin ang mga self-service na customer ng Nordea na bumili ng mga produkto ng Cryptocurrency sa pamamagitan ng platform ng kumpanya, bagaman hindi ito inirerekomenda ng bangko.

Naiulat din kamakailan na ang ilang mga bangko sa Australia ay nag-freeze ng mga account ng mga mangangalakal ng Cryptocurrency at nag-block ng mga paglilipat sa ilang mga palitan ng Bitcoin . Sa parehong mga pagkakataon, lumilitaw na ang mga aksyong nagtatanggol na ito ay hinihimok ng mga hamon sa pag-verify ng katapat at nauugnay na mga alalahaning nauugnay sa pagsunod

Anuman ang mga partikular na dahilan para sa mga pagbabago sa Policy, ang kawalan ng kakayahang i-verify ang mga customer at katapat—at ang posibilidad na makipagtransaksyon sa mga sanction na partido—ay ang mismong uri ng blind spot na maaaring humantong sa makabuluhang pagkakalantad sa mga parusa para sa mga institusyong pampinansyal.

Mga komersyal na negosyo

Habang ang mga cryptocurrencies ay nakakakuha ng mas malawak na pagtanggap sa mga komersyal na negosyo, lalo na sa mga nasa e-commerce na espasyo, ang mga entity na iyon ay kailangang magpasya kung anong mga hakbang ang kinakailangan upang maprotektahan laban sa mga panganib sa parusa.

Maraming mga negosyo sa US ang nagpatibay ng mga pamamaraan ng screening upang VET ang mga customer o katapat na hindi US at tiyaking hindi ipapadala ang mga kalakal sa US sa isang sanction na partido o destinasyon. Paano ang mga negosyong US na tumatanggap ng mga pagbabayad sa Cryptocurrency ay angkop na magsa-screen ng mga transaksyon?

Ito ay isang bukas na tanong kung ang mga naturang pamamaraan sa pag-screen ay madaling iakma sa mga transaksyon sa VET na isinasagawa gamit ang mga cryptocurrencies. Kung masyadong magastos o hindi epektibo ang adaptasyon, maaaring muling suriin ng mga negosyo ang mga benepisyo ng pagtanggap ng mga cryptocurrencies sa harap ng malinaw na mga panganib sa parusa.

Mga crypto na suportado ng gobyerno

Maraming dahilan para mag-alinlangan sa petro ng Venezuela at cryptoruble ng Russia, ngunit ang mga parusa ay dapat na NEAR sa tuktok ng listahan.

Ang matataas na opisyal ng gobyerno sa parehong bansa ay pampublikong kinikilala na ang kanilang binalak na suportado ng gobyerno na mga cryptocurrencies ay mga tugon sa mga parusa ng U.S. laban sa mga bansang iyon at isang pagsisikap na iwasan ang pag-asa sa pera ng U.S. sa ilang partikular na industriya.

Sa madaling salita, inamin ng mga bansang ito na sinusubukan nilang iwasan ang mga parusa ng U.S.

Kaugnay ng Venezuela, nilinaw na ng OFAC na ang naturang currency ay talagang hindi limitado sa mga tao sa US. Maaaring isipin ng ONE ang isang katulad na kapalaran ay maaaring naka-imbak para sa cryptoruble sakaling ito ay magbunga.

Bukod pa rito, para sa sinumang hindi U.S. na mga taong nag-iisip kung gagamit, tatanggap, o mamumuhunan sa alinmang currency, maaari silang mamarkahan ng OFAC bilang mga umiiwas sa mga dayuhang parusa, na sasailalim din sila sa mga parusa.

Watawat ng Russia sa likod ng larawan ng bakod sa pamamagitan ng Shutterstock.