Celsius, que francamente no está atravesando un momento agradable, está siendo demandada por un ex socio comercial que alega que la compañía a) no le pagó y b) incurrió en algunas prácticas francamente muy pobres (si las afirmaciones son exactas).

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‘El clásico esquema Ponzi’

La narrativa

KeyFi Inc., una entidad gestora de inversiones,está demandando a un prestamista de Cripto Celsius por no cumplir con sus “obligaciones contractuales”, alegando que la asediada empresa no le ha pagado “millones de dólares”.

La empresa y su fundador, Jason Stone, no hacen prisioneros: Stone afirma que “Celsius es, de hecho, insolvente en su balance”.

Y al revisar la denuncia, lo único que puedo decir es: “uf”.

Por qué es importante

Celsius suspendió los retiros el mes pasado, convirtiéndose en la primera de varias empresas en hacerlo en medio de este ciclo bajista que se intensifica rápidamente. Si las acusaciones son ciertas, significa que Celsius es otra empresa que no podrá compensar a sus clientes sin una asistencia significativa. Aun así, parece haber más detrás de estas acusaciones.

Desglosándolo

Jason Stone, propietario de KeyFi, básicamente afirmó que Celsius no puede cumplir con todas sus obligaciones financieras, obtuvo un préstamo de mil millones de dólares del emisor de la moneda estable Tether y está utilizando los fondos de nuevos clientes para pagar a los antiguos.

Es esta última afirmación la que resulta particularmente condenatoria.

Las acusaciones en resumen:

• KeyFi y Celsius firmaron lo que se describe como un acuerdo informal en el que KeyFi actuaría como administrador de inversiones de Celsius, utilizando los fondos de los clientes de Celsius.
• Stone alegó que descubrió que Celsius “carecía de controles de seguridad básicos”.
• Las empresas formalizaron este acuerdo a finales de 2020. Según el acuerdo, Stone recibiría el 50% de las ganancias netas de las acciones de Celsius hasta 2022, según el documento.
• Y, eh, del expediente: «Stone también tuvo conocimiento de múltiples incidentes en los que la omisión de los Demandados de realizar una contabilidad básica puso en peligro los fondos de los clientes. Un ejemplo de ello fue la contabilización incorrecta de ciertos pagos adeudados a clientes por parte de Celsius , lo que resultó en un pasivo de 200 millones de dólares que la empresa ni siquiera entendía cómo ni por qué debía».
• Según Stone, Celsius tampoco logró protegerse adecuadamente contra la volatilidad del mercado, por lo que una ganancia en papel en dólares estadounidenses podría no haber sido una ganancia real una vez convertida a las Cripto de los clientes.

La demanda fue presentada por el bufete Roche Freedman y, una vez más, contiene acusaciones bastante polémicas. La demanda señala la suspensión de los retiros de Celsius desde el mes pasado como un asunto preocupante.

“El 12 de junio de 2022, estos problemas —que el demandante identificó en marzo de 2021— han causado daños no solo al demandante, sino también a los cientos de miles de personas que utilizan la plataforma de los demandados, ya que estos se niegan a atender las solicitudes de sus clientes de retirar los activos que depositaron y les confiaron”, afirma la demanda.

Como Celsius perdió financiación, la empresa supuestamente hizo grandes esfuerzos para seguir pagando a los clientes existentes, incluido un préstamo de 1.000 millones de dólares de Tether.

Ante una crisis de liquidez, Celsius comenzó a ofrecer tasas de interés de dos dígitos para atraer nuevos depositantes, cuyos fondos se utilizaron para reembolsar a los depositantes y acreedores anteriores. Así, aunque Celsius seguía presentándose como una empresa transparente y bien capitalizada, en realidad se había convertido en un esquema Ponzi, alega la demanda.

Mientras se desarrolla esta demanda, vale la pena señalar que Celsius ha pasado las últimas semanas pagando préstamos a varias aplicaciones de Finanzas descentralizadas (DeFi), incluidos 140 millones de dólares a Maker, lo que le dio acceso a 440 millones de dólares en garantías;Aave, otorgándole 950 millones de dólares; y otros.

Quedan otras preguntas sin respuesta. Un detalle que no vi fue por qué Stone esperó hasta julio de 2022 para presentar esta demanda si dejó la empresa en marzo de 2021. ¿Esperaba que aún le pagaran?

¿Qué hay en una FDIC?

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) es un organismo regulador en Estados Unidos encargado de garantizar la solidez y seguridad de los bancos y las cajas de ahorro. En caso de quiebra de un banco, la FDIC es el organismo regulador que asegurará los depósitos de los clientes, hasta un máximo de 250.000 dólares.

Tenga en cuenta que esto aplica si un banco o una asociación de ahorros quiebra. Si un cliente de un banco quiebra y, por casualidad, almacena fondos de clientes en el banco, eso no significa que estos estén necesariamente protegidos. De hecho, no lo están. Lo que esté en la cuenta bancaria es lo único que queda.

Así que Voyager Digital probablemente esté en problemas, ¿eh? La empresa, que se declaró en bancarrota, se enfrenta a...una investigación de la FDICde algún tipo en medio de acusaciones de que engañó a los posibles clientes sobre cuán asegurados estaban sus fondos (spoiler: los fondos no estaban protegidos).

El lunes, Voyager publicó una entrada de blog aclarando que lo que significa el seguro de la FDIC es que "usted está cubierto en caso de quiebra del Metropolitan Commercial Bank, hasta un máximo de $250,000 por cliente.

No hace falta decir que hasta ahora el MCB no ha mostrado ningún motivo de preocupación ante un posible colapso.

Mientras tanto, la propia Voyager detalló lo que le queda en términos de fondos:

• 110 millones de dólares en efectivo.
• 350 millones de dólares en efectivo en Metropolitan Commercial Bank.
• 1.300 millones de dólares en Cripto.
• 650 millones de dólares en deuda adeudada a Three Arrows Capital (3AC).

3AC está lidiando con su propia demanda de quiebra, por lo que quién sabe cuándo esos 650 millones de dólares podrán estar disponibles nuevamente.

El gobierno de Biden

Cambio de guardia

Yo también, sigo esperando

Para que M. Barr deje de permanecer

No puedo encontrar una buena razón

Por la inconclusión de esta votación.

En otra parte:

• Los acreedores de Three Arrows obtienen una audiencia de emergencia ante la negativa de los fundadores a cooperar.:Kyle Davies y Su Zhu, operadores de Three Arrows Capital, no están cooperando con el proceso de liquidación, según informaron los abogados de los acreedores en un comunicado el viernes. Esta mañana se celebrará una audiencia sobre el asunto.
• La plataforma de intercambio de Cripto Blockchain.com enfrenta una pérdida de USD 270 millones por préstamos a Three Arrows Capital.: Blockchain.com, una plataforma de intercambio de Cripto , le prestó a Three Arrows 270 millones de dólares que la compañía está empezando a sospechar que no podrá recuperar, dijo el director ejecutivo Peter Smith a los accionistas, aunque la compañía no debería tener problemas para superar esta pérdida.
• Solana Labs y Multicoin acusadas de violar la Ley de Valores por un inversor de SOL: Otra demanda, curiosamente, también presentada por el bufete de abogados Roche Freedman, alega que la Fundación Solana , Solana Labs, Multicoin Capital, FalconX, Anatoly Yakovenko y Kyle Samani vendieron tokens SOL de una manera que violó la ley federal de valores.

Fuera de CoinDesk:

• (Reuters)Boeing, el gigante aeronáutico, acosado por, bueno, muchos factores (incluyendo, en este momento, su propia inflación), está considerando descontinuar su avión 737 MAX 10 porque su cabina de vuelo no cumple con las regulaciones de seguridad que pronto entrarán en vigor. La compañía busca una exención de la Administración Federal de Aviación (FAA). Considerando que el 737 MAX es la razón por la que se promulgarán estas nuevas regulaciones, sí, quién sabe. (Aviso legal: Tengo acciones de Boeing).
• (El Washington Post) Es prácticamente un Secret a voces que, si bien los operadores de transporte de mercancías están legalmente obligados a dar prioridad de paso a los trenes de Amtrak en sus propias vías ferroviarias, estos siempre darán prioridad a sus propios trenes. Esta situación se está probando actualmente en la región del Golfo, donde Amtrak espera no solo recuperar los trenes de larga distancia que operaba antes del huracán Katrina, sino también lanzar algunos servicios locales nuevos. Los operadores de transporte de mercancías propietarios de esas vías (CSX, principalmente) afirman que esto interrumpiría sus propios trenes regulares. Una agencia independiente está investigando el asunto.
• (El Atlántico)La NASA acaba de publicar la foto más detallada del espacio jamás tomada desde el espacio. El Telescopio Espacial James Webb publicará más fotos el martes, pero tuvimos un avance el lunes. ¡Y es increíble!

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