FinCEN declara que los mineros e inversores de Bitcoin no son transmisores de dinero

La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) publicó el 30 de enero dos nuevos fallos que apuntan a aclarar qué actores en el espacio de las monedas virtuales caerán bajo la definición de transmisor de dinero de la Ley de Secreto Bancario (BSA).

FinCEN dijo que los mineros que extraen moneda virtual para su propio uso, así como las empresas que compran y venden moneda virtual convertible únicamente como inversión, no están sujetos a esta ley.

La primera resolución establece que, en la medida en que un usuario crea o extrae una moneda virtual convertible únicamente para sus propios fines, no es un transmisor de dinero según la BSA. La segunda establece que una empresa que compra y vende moneda virtual convertible como inversión exclusivamente para su propio beneficio no es un transmisor de dinero, afirma el comunicado.

El anuncio buscó aportar claridad a la organización.Anuncio de marzo de 2013que las empresas de servicios monetarios eran responsables de cumplir con los requisitos de prevención del lavado de dinero, mantenimiento de registros e informes de la FinCENregulación.

Reacción inicial

Los comentaristas de Reddit recibieron la noticia de manera positiva, y algunos llegaron a calificar el anuncio de "una gran victoria" para la comunidad de monedas virtuales, eliminando una carga potencialmente grande de la minería yinversióncomunidades.

Los miembros de la comunidad empresarial minera también recibieron con agrado la noticia:

"Estamos felices de que FinCEN haya aclarado lo que creemos que fue su intención desde el principio y que los mineros de Bitcoin ahora puedan seguir minando con confianza", dijo Jeff Ownby, vicepresidente de marketing de Laboratorios de mariposas, le dijo a CoinDesk.

Sin embargo, aunque algunos se mostraron optimistas, otros dieron a entender que este es sólo el último avance en materia jurídica que probablemente cambiará a medida que más organismos gubernamentales busquen claridad sobre el asunto y esperen la orientación de autoridades superiores.

Impacto en la minería

Si bien la declaración de FinCEN será bien recibida por los usuarios de bitcoin, podría tener poca importancia para los mineros individuales que nunca se consideraron transmisores de dinero. Sin embargo, las declaraciones podrían no ser la última palabra sobre cómo se regula a los mineros de Bitcoin .

La minería de Bitcoin se está convirtiendo en una actividad cada vez más institucionalizada que se lleva a cabo enHong Kongcontenedores de envío y energía geotérmicaislandésCuevas, explotadas por empresas mineras multimillonarias. Dichas operaciones definitivamente no son minería para su propio beneficio.

Debido a estos cambios, los desarrolladores de Bitcoin Jeff Garziksugirió que se necesitará más claridad por parte de FinCEN:

Espero que en el futuro la FinCEN y el IRS aclaren mejor la diferencia entre los pools de minería y los mineros. La mayoría de los mineros actuales no tienen poder para seleccionar ni validar transacciones de Bitcoin . Los mineros actuales ofrecen un servicio informático a los pools de minería a cambio de un flujo de ingresos basado en la dificultad.

Impacto en la regulación

Cabe destacar que la guía de FinCEN impedirá que las regulaciones en estados como Nueva York implementen una supervisión estricta de la comunidad minera. En el evento de esta semanaAudiencias del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS)El asesor general Daniel Alter pareció expresar el mayor interés en poner controles en este sector de la industria, ya que sugirió que los mineros pueden tener la capacidad de "desestabilizar" a Bitcoin.

"La minería me parece una amenaza sistémica. Creo que, desde nuestra perspectiva, nos preocupan los problemas sistémicos", afirmó Alter.

Judith Rinearson

, socio de Bryan Cave, se opuso a estas sugerencias y estuvo a favor de una medida más parecida a la que proporcionó FinCEN.

"A menos que un minero esté realmente extrayendo y vendiendo o intercambiando, no exigiría nada, especialmente a aquellos que extraen para su propio uso", dijo Rinearson.

Jeremy Liew

, de Lightspeed Venture Partners, expresó su satisfacción con el fallo. El inversor dirigió muchos de sus comentarios en las audiencias del NYDFS a intentar limitar la regulación de la industria de las monedas virtuales.

"Estas son buenas aclaraciones de sentido común que reflejan la creciente comprensión de FinCEN sobre el funcionamiento de las monedas digitales", afirmó Liew.

Para leer el comunicado completo,haga clic aquí.

Imagen de códigovía Shutterstock