Los últimos meses, y especialmente las últimas dos semanas, han sido desfavorables para los Mercados de Cripto . La caída de los precios y el torpedeo de... reserva de valor y activo no correlacionado Las teorías sobre las Cripto han generado una gran oposición pública a los activos digitales, tanto como inversión como nuevo sistema financiero. Los asesores financieros que hace meses consideraban incorporar las Cripto a sus prácticas probablemente lo estén reconsiderando, y con razón.

Las recesiones no son agradables, pero a menudo también representan oportunidades. Contrariamente a la creencia popular, ¿podría ser este un buen momento para que los asesores financieros (AF) Aprende y, potencialmente, implementen los activos digitales en sus prácticas? Analicémoslo.

Primero, ¿qué pasó?

Sin remontarnos demasiado en los anales de la historia de las Cripto , podemos remontarnos a noviembre de 2021. Con la reapertura mundial tras la pandemia de COVID-19 y la constatación de que ahora tenemos billones de dólares más en circulación, sin mencionar los problemas en la cadena de suministro y la producción, las acciones tecnológicas finalmente comenzaron a depreciarse. Bitcoin y las Cripto también comenzaron a caer desde sus máximos históricos.

En ese momento, esto se consideró algo saludable en términos generales, incluso con una caída de más del 40 % en el precio de Bitcoin .

Luego, en mayo,Terra sucedióLa red de capa 1, o capa base, de 40 mil millones de dólares perdió casi todo su valor en pocos días, lo que presionó el precio de Bitcoin a la baja mediante ventas forzadas en un esfuerzo por mantenerse solvente. Esta drástica caída puso de relieve algunos aspectos negativos de las Cripto, en concreto la centralización, los deficientes mecanismos de incentivos y la adhesión a... el rendimiento sostenido como herramienta.

Si bien los precios se estabilizaron, la economía en general seguía empeorando. Con la inflación en máximos de 40 años, más problemas en la cadena de suministro y precios récord de la energía, comenzaron a hablarse de una inminente recesión, lo que ha provocado una fuga de activos de riesgo hacia la liquidez y la seguridad.

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El Nasdaq, el S&P 500 y las Cripto cayeron. Las múltiples caídas pronunciadas de Bitcoin y ETH llevaron a la liquidación o NEAR al colapso de varios fondos de cobertura y plataformas de préstamos, como Celsius y Capital de las Tres Flechas. Más ventas forzadas, más caídas de precios.

Bitcoin cayó por debajo de los $20,000 y ETH por debajo de los $1,000. Durante los últimos dos años pensamos que nunca volveríamos a ver estos niveles... pero aquí estamos.

Como asesor, podría optar por ignorar las Cripto durante unos años o por completo. Basándome en los Eventos recientes, la acción del precio y las narrativas, no lo culparía. Tiene muchas opciones de inversión para sus clientes.

Si, por el contrario, todavía estás decidiendo qué dirección tomar, aquí hay algunos puntos a considerar.

Redes en uso

Aunque los precios de los Cripto han bajado considerablemente, las redes y protocolos que los sustentan siguen utilizándose. Un informe reciente de la Reserva Federal (sí, esa Reserva Federal) muestra que posiblemente 40 millones de estadounidenses utilizan Criptomonedas de alguna forma. Hasta 6 millones de ellos las utilizan para realizar algún tipo de pago, y el 60 % de ellos tiene ingresos inferiores a 50 000 dólares.

Quienes necesitan un nuevo sistema financiero lo están utilizando según lo previsto. Y el uso de las redes impulsará, en última instancia, la infraestructura, la adopción y el valor de los activos.

Además, la caída de precios más reciente debido a la liquidación se produjo de forma muy Finanzas . Las entidades centralizadas utilizaban... aprovechar Con Cripto como garantía. En su mayoría, no utilizaban el sistema financiero descentralizado. Las Finanzas descentralizadas (DeFi) Los protocolos diseñados para préstamos y transacciones se han mantenido bien hasta ahora, incluso con la extrema volatilidad y las liquidaciones.

Aumentando nuestra comprensión

En la fase especulativa, la mayoría de la gente invierte en tokens y protocolos que generan la mayor rentabilidad o tienen la posibilidad de obtener una rentabilidad descomunal. En esta etapa, el miedo a perderse algo (FOMO) es máximo, y rara vez consideramos los riesgos que corren los inversores para obtener esas rentabilidades, más allá de la volatilidad de los activos.

Cuando nos encontramos en una situación como la que hemos visto en los últimos meses, empezamos a comprender mejor los riesgos del sistema interconectado, el apalancamiento, la falta de transparencia, ETC Hemos visto el deficiente sistema de incentivos que podría manipularse en Terra, y la rehipotecación y el apalancamiento de Celsius y Three Arrows Capital.

Como industria, comprendemos cada vez más los riesgos inherentes al sistema y cómo identificarlos antes de que nos afecten negativamente a nosotros y a nuestros clientes. ¿Cuáles son los riesgos de mantener activos digitales en una plataforma de intercambio, o incluso de prestarlos a una empresa centralizada? ¿Es la rentabilidad obtenida suficiente para compensar el riesgo?

También estamos comprendiendo mejor el valor de la transparencia, ya que podemos predecir el nivel en el que se producirán liquidaciones importantes e incluso identificar las partes que pueden ser liquidadas.

La mayor comprensión de la transparencia y los flujos de valor también está contribuyendo a un mejor análisis potencial del valor de ciertos protocolos y sus tokens necesarios.

La regulación está llegando

Incluso antes de la recesión, el crecimiento del valor y la popularidad de las Cripto ya había impulsado a los reguladores y legisladores estadounidenses a hablar de una mayor regulación. Los recientes Eventos les han dado aún más de qué hablar.

Las senadoras estadounidenses Cynthia Lummis (republicana por Wyoming) y Kirsten Gillibrand (demócrata por Nueva York)presentó un proyecto de ley bipartidistaal Congreso, y siguió laOrden ejecutiva de la administración Biden, que dio órdenes a varias agencias con respecto a la regulación de los Cripto .

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Probablemente veremos más directrices y regulaciones en los próximos 12 meses, en parte para proteger a los inversores y en parte para proteger al dólar. Esto hará que asesores, gestores de patrimonio, instituciones e inversores se sientan un BIT más seguros al invertir en Cripto.

Qué significa todo esto para los asesores

El crecimiento del valor y la notoriedad de la industria de las Cripto en los últimos años creó un tremendo crecimiento en la infraestructura, al tiempo que construía un muro de efectivo en fondos de capital de riesgo que esperaban ser implementados en el ecosistema de Finanzas descentralizadas.

Como asesor, esta es una gran oportunidad Para ti. Las herramientas financieras descentralizadas de las Cripto seguirán utilizándose y creciendo. Se invertirá más dinero en las aplicaciones, lo que impulsará aún más su adopción.

Sus clientes, y clientes potenciales, necesitarán que usted sea el experto que los ayude a KEEP su dinero seguro, tenga conversaciones inteligentes sobre riesgos y recompensas y los eduque sobre el valor de estos activos y protocolos.

Necesitarán la ayuda de alguien con conocimientos de Finanzas que les explique por qué el potencial de ganar un 20% sigue siendo malo si el riesgo es demasiado grande.

Necesitarán ayuda de un experto para determinar cómo y dónde custodiar sus activos.

Necesitarán ayuda para comprender cómo pueden obtener rendimientos utilizando el sistema DeFi y hacerlo de manera segura.

A principios de la década de 2000, las acciones tecnológicas sufrieron una fuerte caída. Sin embargo, los años posteriores resultaron ser el mejor momento para invertir en esta Tecnología con anticipación. Este podría ser el mismo momento en el caso de las Cripto, lo que convierte los próximos años en el mejor momento para empezar a ayudar a los clientes con su inversión en Cripto .

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