Coin Center: El proyecto de ley sobre moneda digital del Senado de EE. UU. es "contraproducente"

Un proyecto de ley contra el lavado de dinero que se encuentra en el Senado de Estados Unidos y que se centra en parte en las monedas digitales "podría alterar años de trabajo Regulación y cumplimiento", según el grupo de defensa Coin Center, con sede en Washington D.C.

A nueva entrada de blogEscrito por el director ejecutivo de Coin Center, Jerry Brito, profundiza en los detalles del proyecto de ley, argumentando que la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero, el Financiamiento del Terrorismo y la Falsificación de 2017 –introducido a finales de mayopor un grupo de senadores influyentes - replica en gran medida las reglas establecidas por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), que emitió por primera vez una guía sobre las actividades de moneda digital en 2013 y luego en 2014.

Según Brito, el enfoque del proyecto de ley del Senado tal como está redactado es "contraproducente" para su objetivo previsto de contrarrestar las actividades ilegales.

Él escribió:

Casi todo el lenguaje específico sobre monedas digitales del proyecto de ley ya está contemplado en la legislación vigente contra el blanqueo de capitales y, si se mantiene tal como está redactado, los cambios propuestos serían contraproducentes para combatir el blanqueo de capitales.

En la publicación, Coin Center critica la adición de "emisor, canjeador o cajero de ... moneda digital ... o cualquier intercambiador o emisor digital de moneda digital" a la definición de lo que constituye una institución financiera bajo la Ley de Secreto Bancario de los EE. UU., que se instituyó por primera vez en la década de 1970.

Según Brito, la adición es nuevamente redundante en el contexto de las normas de FinCEN, "lo que hace que esta sección del proyecto de ley S. 1241 sea redundante con la ley actual".

"Además, si este texto se mantuviera en la Sección 1241, generaría mucha confusión al crear un nuevo lenguaje y categorizaciones que ahora serían incompatibles con las directrices de la FinCEN y los años de esfuerzos de cumplimiento que han surgido en torno a ellas", continuó.

Brito sostuvo que una medida que potencialmente añadiría confusión al mercado podría tener implicancias globales también, porque el cambio "sería contraproducente para la armonización y cooperación internacionales".

Coin Center también se centró en los temores de que las tenencias de moneda digital podrían estar sujetas adeclaración y embargoEn la frontera estadounidense, Brito señaló que, actualmente, el proyecto de ley exige un informe sobre cómo los agentes aduaneros podrían abordar este proceso. La medida en sí se encuentra en sus etapas iniciales, tras ser remitida al Comité Judicial del Senado a finales de mayo.según registros públicos.

"Detectar e interceptar tales instrumentos es el tipo de cosas que el Congreso espera que estas agencias puedan hacer y que puedan explicar cómo planean hacerlo, y exigir un informe de ese tipo no dice nada sobre la Regulación", escribió Brito.

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