El Tesoro del Reino Unido no solicitará normas AML para los proveedores de billeteras Bitcoin

El Tesoro del Reino Unido ha dicho que no intentará imponer normas contra el lavado de dinero (AML) a los proveedores de billeteras de moneda digital en un intento de evitar sobrecargar esos servicios.

Las declaraciones fueron emitidas la semana pasada enun informeque detallaba los planes del gobierno del Reino Unido para abordar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo de manera más amplia. Según el informe, el Tesoro del Reino Unido planea incorporar a las empresas de cambio de moneda digital "a la regulación contra el lavado de dinero", reforzando los planes anunciados por primera vez.el año pasado.

Sin embargo, una pregunta pendiente en ese momento se refería a si estas reglas se extenderían a los servicios de billetera que no ofrecen funcionalidad de intercambio de moneda fiduciaria a digital.

Según el nuevo informe, estas empresas no tendrán que enfrentarse a ese tipo de requisitos.

El Tesoro del Reino Unido dijo:

Este enfoque [en las plataformas de intercambio] es coherente con un enfoque basado en el riesgo, y observamos que ampliar el alcance de las regulaciones antilavado de dinero más allá de las empresas de intercambio de divisas digitales (por ejemplo, a los proveedores de billeteras) no aportaría ningún beneficio en términos de mitigación del riesgo de lavado de dinero y Finanzas del terrorismo, y supondría una carga significativa para las empresas de este sector innovador y en desarrollo.

En términos más simples, el gobierno parece estar adoptando la posición de que las normas AML no se aplicarán también a otras empresas que trabajan en el espacio de la moneda digital más allá de los servicios de billetera.

El informe continúa señalando que, tras una revisión de las opiniones de fuentes policiales, académicas y gubernamentales, la evidencia apunta a "un bajo nivel de actividad ilícita en las redes de moneda digital", un posible factor en el enfoque regulatorio descrito.

El gobierno dijo en el informe que también fomentará el intercambio de información entre agencias, un proceso que incluiría el intercambio de datos sobre "nuevas formas de transacciones como la banca en línea y las monedas virtuales".

Según el informe, el gobierno planea revisar su enfoque de supervisión contra el lavado de dinero durante los próximos dos años.

Imagen del Tesoro del Reino Unidovía Shutterstock