Scorechain recauda 570.000 dólares para una solución europea de cumplimiento de Bitcoin.

Scorechain, proveedor de soluciones de cumplimiento de Bitcoin , ha recaudado 500.000 € (570.000 USD) en financiación inicial de un grupo no revelado de inversores ángeles.

La startup con sede en Luxemburgo busca apuntar tanto a compañías de Bitcoin como a instituciones financieras tradicionales con un conjunto de servicios que ayuden a los clientes a cumplir con los requisitos regulatorios y de cumplimiento, a través de herramientas de inteligencia empresarial y análisis de riesgos que iluminan los historiales de transacciones en la cadena de bloques.

El director general Pierre Gerard sugirióCadena de puntuación Intentará atraer a las empresas emergentes de Bitcoin que están empezando a implementar políticas más estrictas de "conozca a su cliente" y de lucha contra el lavado de dinero, ofreciendo una interfaz web y una API.

Sin embargo, Gerard también considera que el servicio puede ser útil para un mercado cada vez más interesado en la industria de las monedas digitales: las grandes instituciones financieras.

Gerard le dijo a CoinDesk:

Los bancos están aprendiendo más sobre los clientes que usan Bitcoin. Si alguien trae 100.000 € en efectivo, fingiendo que provienen de Bitcoin, podemos permitir que un oficial de cumplimiento del banco verifique si dice la verdad. Hoy en día, todos los bancos necesitan verificar el origen del dinero; si proviene de Bitcoin, lo proporcionamos.

Gerard dijo que la solución de Scorechain está optimizada para el mercado europeo y que su servicio puede generar informes personalizados para empresas de diferentes países y que la información que recopila varía según las necesidades regulatorias locales.

El énfasis de la startup en Europa, dijo, también será beneficioso, dado que hay menos competencia entre los proveedores de cumplimiento que en los EE. UU., que es el hogar de startups comoMente de identidad.

Actualmente, Scorechain cuenta con cuatro empleados a tiempo completo, según su director ejecutivo, y se están utilizando fondos para ampliar el equipo a seis. El servicio está actualmente en fase beta gratuita, aunque Gerard afirmó que la empresa está explorando modelos de precios.

Análisis de blockchain

Los usuarios del servicio que quieran obtener más información sobre una transacción de Bitcoin o una dirección de billetera pueden utilizar su herramienta de "Búsqueda" para ver detalles, como la cantidad de Bitcoin que se envió y las tarifas que se pagaron para incluir la transacción en la cadena de bloques.

Ambas métricas se proporcionan en un diseño de pantalla colorido junto con la fecha en que se confirmó la transacción y un gráfico que conecta esa ID de transacción o dirección de billetera con movimientos pasados ​​y futuros de blockchain mediante detección de clústeres e identificación de direcciones.

La siguiente ejemplo muestra el análisis de Scorechain para una transacción en la que los fondos se habían movido previamente a través del mercado negro en línea Agora.

Gerard dijo que el servicio tiene algunas limitaciones, ya que actualmente depende de información pública de fuentes como Reddit y Pastebin para LINK direcciones de Bitcoin a entidades específicas.

El CEO dijo que Scorechain puede trabajar para obtener información de otras compañías de la industria, como los intercambios de Bitcoin , pero sugirió que aún necesita determinar cómo se debería gestionar esa información potencialmente sensible de los clientes.

Imágenes vía Scorechain