El organismo de control bancario de la UE amplía las medidas contra el blanqueo de capitales para incluir a las empresas de Cripto.

El organismo de control bancario de la Unión Europea el martesemitió una guía para las empresas de Cripto para cumplir con sus requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Al ampliar el alcance de sus medidas existentes para cubrir las Cripto, la Autoridad Bancaria Europea (ABE) "armoniza el enfoque" que los proveedores de servicios de Cripto (CASP) en toda la UE deben adoptar para combatir los delitos financieros, dijo en un comunicado de prensa.

Los riesgos de que esto ocurra pueden aumentar, por ejemplo, debido a la velocidad de las transferencias de criptoactivos o a que algunos productos contienen características que ocultan la identidad del usuario. Por lo tanto, es importante que los CASP conozcan estos riesgos e implementen medidas que los mitiguen eficazmente, según el comunicado.

El año pasado, la UE finalizó la legislación sobre la transferencia de fondos a través de activos digitales junto con su emblemático paquete regulatorio de Mercados de Cripto (MiCA). Desde entonces, la EBA ha publicado pautassobre la supervisión basada en riesgos de los CASP y está consultando sobre la propuestapautas Para prevenir el abuso de las transferencias de Cripto , que se alinean con las recomendaciones del organismo de control global, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). También está consultando sobre más guíarelativos a las políticas y controles internos que los CASP deben tener.

"Dada la interdependencia del sector financiero, las nuevas Directrices también incluyen orientación dirigida a otras instituciones crediticias y financieras que tienen CASP como clientes o que están expuestas a Cripto ", señaló la EBA.

Las autoridades competentes deben informar sobre su cumplimiento de las nuevas directrices en un plazo de dos meses a partir de su publicación en los idiomas oficiales de la UE. Las directrices entrarán en vigor a partir del 30 de diciembre, fecha aproximada de la entrada en vigor plena de la MiCA.