La plataforma de cumplimiento Sardine cierra una ronda de financiación de 19,5 millones de dólares para eliminar las transacciones sospechosas con Cripto.

Sardine, una plataforma de fraude y cumplimiento para fintechs, recaudó19,5 millones de dólares en una Serie Aronda que incluyó a Andreessen Horowitz (a16z), NYCA y Experian Ventures, anunció la compañía el jueves.

El capital se utilizará para el desarrollo de productos y la contratación agresiva de personal en los próximos meses.

Como parte de la inversión, la socia general de a16z, Angela Strange, se unirá a la junta directiva de Sardine.

Sardine, con sede en San Francisco, utiliza inteligencia artificial para proporcionar una puntuación de fraude en tiempo real basada en la identidad, el dispositivo y los patrones de comportamiento del usuario al abrir y depositar fondos en la cuenta. La plataforma detecta fraudes en cada inicio de sesión, depósito y retiro.

La plataforma Sardine ahora ha agregado la Cámara de Compensación Automatizada de banca instantánea (ACH) transferencias para plataformas de acceso a Cripto , eliminando el tradicional periodo de espera de tres a siete días para que los consumidores accedan a sus fondos. Sardine asume los riesgos de fraude, cumplimiento normativo y legales de las transacciones ACH.

Sardine se lanzó la primavera pasada y desde entonces ha crecido hasta contar con más de 50 clientes, incluidos el neobanco Brex, los intercambios de Cripto FTX y Bakkt y las plataformas de Cripto MoonPay y Candy Digital.

El director ejecutivo de Sardine, Soups Ranjan, anteriormente dirigió la ciencia de datos y el riesgo en Coinbase. El equipo de Sardine también incluye a veteranos de Google Pay, Revolut, Bolt y PayPal.

“Todas las empresas con un componente de pagos se enfrentan al mismo problema: el tiempo de espera, que acaba con el impulso, entre que el cliente transfiere dinero a su plataforma y el momento en que puede usar ese dinero en su servicio para realizar la transacción”, declaró Strange de a16z en el comunicado de prensa. “Sardine resuelve este problema para que las transacciones financieras KEEP fluyendo por el bien de todos. Su propuesta de valor se hace aún más evidente si tenemos en cuenta que todas las empresas se están convirtiendo rápidamente en empresas fintech”.