Італія T перевіряла 73 Крипто , які вона схвалила цього року

РИМ — Італія може штампувати додатки Крипто для роботи в країні без проведення належних перевірок, щоб переконатися, що вони безпечні для інвесторів.

Цього літа низка відомих Крипто – у тому числі Coinbase, Binance і Крипто.com – оголосили, що вони отримали схвалення регуляторних органів для продовження діяльності в Італії. По суті, компанії були внесені до реєстру, створеного для забезпечення відповідності компаній стандартам країни щодо боротьби з відмиванням грошей.

Organismo Agenti e Mediatori (OAM), наглядовий орган в Італії, який веде списки фінансових агентів, таких як кредитні посередники та обмінники, що працюють в країні, справді був зайнятий. Тоді як індустрія зазвичай критикує регуляторів затримки в обробці заявок, швидко додав італійський OAM 73 Крипто – включно з перерахованими вище – до свого нового списку постачальників послуг віртуальної валюти, який відкрився лише в травні.

Коли Coinbase було додано до реєстру OAM у липні, фірма сказала вона досягла «ключової віхи» на шляху до обслуговування європейських клієнтів, додавши, що вона отримала «схвалення італійських регуляторів на надання постійних Крипто послуг своїм резидентам». Подібні заяви опублікував Binance і Крипто.com.

Отримання регуляторного схвалення або кваліфікація для реєстрації в місцевому регуляторі говорить інвесторам, що компанію ретельно перевіряли відповідні органи в країні. Але в Італії «схвалення регуляторних органів», про яке згадується в цих заявах, може не нести тієї ваги гарантії, яку воно передбачає.

Хоча реєстрація в OAM тепер є обов’язковою для продовження діяльності в країні, жодна компанія не проходила перевірку перед додаванням до списку. OAM підтвердив CoinDesk , що він все ще вирішує, як збирати відповідні дані від компаній, і що він, ймовірно, T почне збирати інформацію раніше наступного року. Це означає, що наглядові органи Італії наразі не відстежують потоки коштів або засоби контролю, щоб запобігти використанню злочинцями чи зловмисниками цих платформ для переміщення грошей.

"Наскільки мені відомо, Італія є юрисдикцією з найпростішим процесом. Це просто реєстрація", - сказав Франческо Даньїно, керуючий партнер Lexia Avvocati, міланської юридичної фірми, яка розглянула заявки приблизно для 16 із 72 фірм у списку OAM.

Читайте також: Італія офіційно встановлює нові вимоги Крипто щодо боротьби з відмиванням коштів

Процес реєстрації в Італії є «дуже легким» порівняно з іншими юрисдикціями Європейського Союзу та не вимагає дотримання будь-яких особливих вимог, таких як стандарти операційної цілісності або протидії відмиванню грошей (AML), для цілей реєстрації, сказав Даньїно.

Для порівняння, у Франції Autorité des marchés financiers (AMF) вимагає від компаній надати чотири різні форми з детальною інформацією про операції, виконавче керівництво, значних акціонерів і внутрішні засоби контролю проти відмивання коштів, щоб отримати місце в еквівалентному Крипто країни. Деякі глобальні платформи, як-от Binance та Крипто.com, також мають право на реєстрацію в AMF.

Bitcoin, який поставляється з a маніфест яка обіцяла підірвати традиційні Фінанси ще в 2009 році, можливо, передбачила Крипто , яка пишалася збереженням Політика конфіденційності та уникненням впливу або взаємодії з установами та регуляторами, що проклало шлях до економічної кризи 2008 року. Але галузь пройшла довгий шлях, вирісши від нішевих мереж до багатомільярдного глобального ринку.

У міру того, як Крипто розвивався, запрошуючи до своїх складних куточків більше представників населення, централізовані торговельні біржі почали виставляти напоказ «схвалення регуляторів» як знак пошани, сигналізуючи інвесторам, що ці компанії безпечні та дотримуються стандартів боротьби з відмиванням грошей або захисту інвесторів, FORTH юрисдикціями, у яких вони працюють.

У розпал найхолоднішої Крипто зими за всю історію, коли деякі з провідних гравців галузі обвалилися разом із ринковими цінами, новина про те, що регулятор надав зелене світло Крипто , здавалося, мала ще більшу вагу, ніж зазвичай. Коли емітент спортивних токенів Socios заявив, що італійські регулятори схвалили його після того, як фірму було додано до списку OAM, жетони футбольних фанатів згуртувалися у наступні дні.

У своїй останній оцінці глобальний орган, що встановлює стандарти протидії відмиванню коштів, Група розробки фінансових заходів, заявила Поточні заходи Італії щодо протидії відмиванню грошей є «розширеними та зрілими», але «наглядові органи потребують докладання більше зусиль для забезпечення ефективного впровадження правової бази суб’єктами звітності».

Місце в реєстрі

У лютому Італія запровадила нові правила боротьби з відмиванням грошей для постачальників послуг віртуальних активів (VASP), що працюють у країні. The указ Міністерство економіки та Фінанси наказало створити спеціальний список для Крипто .

Після того, як OAM відкрив реєстр у травні, усі Крипто , які вже працюють у країні, і ті, хто бажав вийти на ринок, повинні були подати заявку на реєстрацію. VASP, які вже пропонували послуги італійцям, повинні були подати заявку на додавання до реєстру до 15 липня. Після подання заявки OAM має схвалити або відмовити в записі до реєстру протягом 15 днів.

Заявка вимагає подання 10 одиниць інформації, яка включає назву компанії, податковий або фіскальний код (легко отримати в офісі країни агентство доходів), адресу електронної пошти, будь-які фізичні точки роботи, включаючи банкомати та веб-адресу.

Найважливіше те, що для участі в реєстрі заявник також повинен надати «зареєстрований офіс і, якщо він відрізняється від зареєстрованого офісу, адміністративний офіс». Якщо офіс VASP знаходиться в іншій державі-члені ЄС, «постійне представництво» має бути створено на території Італії. Простіше кажучи, операційний офіс або фізична точка в Італії є обов’язковою вимогою для участі в реєстрі, повідомив OAM CoinDesk у письмовій заяві.

Це T означає, що компанії насправді відкривають магазини в Італії.

Binance, наприклад, має адресу в південній італійській провінції Лечче, як показує реєстр, під назвою Binance Italy LLC. Проте великих планів щодо офісу компанія T має.

"Ми плануємо незабаром відкрити офіси в Італії та розглядаємо варіанти по всій Італії. Офіс у Лечче є лише формальним кроком і, швидше за все, не буде адміністративним офісом", - сказав Саймон Метьюз, директор зі зв’язків з громадськістю Binance в Європі, в електронному листі CoinDesk.

І Крипто, і Coinbase вказали ту саму місцеву адресу в реєстрі OAM: Stradello Marche 6, 43121 в італійському місті Парма. Представник Coinbase сказав CoinDesk , що компанія не має «фізичної присутності в Італії», а адреса належить бухгалтеру компанії. Прес-секретарі Крипто.com не відповіли на Request про коментар.

Обидві компанії мають «постійне представництво» в Італії, тому вони відповідають реєстраційним вимогам, повідомили CoinDesk в OAM.

Не ліцензія

Місце в реєстрі OAM є обіцянкою того, що в майбутньому компанія буде ретельно перевірятися регуляторами, щоб переконатися, що вона відповідає місцевим вимогам AML.

Оператори, зареєстровані в реєстрі, «юридично визнані законними послугами в Італії», згідно з OAM, який додав, що планує почати збирати «дані клієнтів» і інформацію про «здійснені операції» від компаній у найближчі місяці.

"Це не те, що ви буквально отримуєте ліцензію. Це не означає, що ви проходите якийсь особливий контроль з боку регуляторів", - сказав Дагніно.

Ще одне відоме ім’я в списку – австрійська Криптовалюта біржа Bitpanda, яка почала працювати в Італії в 2021 році.

«Слід пам’ятати, що реєстрація як VASP в OAM — це не кінець процесу, а лише перший крок», — сказав Мартін Ерхольд, керівник публічної Політика Bitpanda, в електронному листі CoinDesk. «Всі VASP тепер будуть безпосередньо перевірятися на відповідність застосовним правилам боротьби з відмиванням коштів, і їм потрібно буде продемонструвати ефективність своїх налаштувань».

Читайте також: Binance подали до суду в Італії через збої на обміні, слухання цього тижня

Bitpanda була ONE з компаній, які працювали в Італії задовго до відкриття реєстру.

«У нас уже була місцева філія та команда в Мілані… це була передумова для належної роботи на ринку, тому ми вже підпадали під дію італійських законів, у тому числі місцевого податкового законодавства», — сказав Ерхольд.

Binance відмовилася коментувати податкові наслідки.

Ерхольд описав реєстрацію OAM як «простий і гладкий» процес, але сказав, що не всі компанії пішли шляхом Bitpanda.

«Сьогодні ми бачимо, що лише кілька провідних гравців зареєструвалися та не мають чіткого наміру локалізувати діяльність на італійському ринку», — сказав Ерхольд. Він не назвав провідних гравців.