Сенатор США Елізабет Воррен хоче доручити адміністрації Байдена та Міністерству фінансів контролювати Крипто транзакції через побоювання порушень санкцій. Два міністерства фінансів, які б це зробили, можливо, вже мають необхідні повноваження, але не гроші.

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду. Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

74 мільйони доларів

Розповідь

Сенатор США Елізабет Воррен (D-Массачусетс) новий законопроект, оголошений під час нещодавніх слухань у Конгресі викликав гнів Крипто . Що, здається, привернуло менше уваги, так це деякі заяви свідків слухання.

Чому це важливо

Федеральним агентствам уже доручено стежити за незаконними транзакціями, в тому числі пов’язаними з криптовалютою. Що їм ще може знадобитися, так це обіцяний бюджет, який ще не виконано.

Розбиваючи його

Минулого тижня Уоррен представив «Закон про посилення санкцій щодо цифрових активів від 2022 року”, законопроект що дозволило б уряду США виявити та накласти санкції на Крипто , які не розташовані в США, але які сприяють транзакціям від імені осіб із санкційного списку США.

Уоррен представив законопроект під час слухань у банківському комітеті Сенату під назвою «Розуміння ролі цифрових активів у незаконному Фінанси”, яка загалом виглядала досить змістовною.

Про цей законопроект за чотири дні після його внесення написано багато. А не перечитувати запитання про конституційність законопроекту, чи є достатня підтримка для проходження чи це вирішує існуючу проблему, хочу звернути увагу на інший аспект.

Я дозволю Майклу Мосьєру, який зараз працює в Espresso Systems і раніше працював у Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) і Chainalysis, пояснити:

«Через п’ятнадцять місяців після ухвалення знакового закону про модернізацію [про боротьбу з відмиванням грошей] жоден із десятків мільйонів доларів, необхідних для його впровадження, не було виділено».

Мозьє був ONE із чотирьох свідків у групі минулого тижня. У його попередньо письмові свідчення, який він зачитав як свою вступну промову, він рекомендував Конгресу ухвалити правильний бюджет, « ONE мав відбутися в жовтні минулого року».

Далі він пояснив, що FinCEN і Управління з контролю за іноземними активами – підрозділ Міністерства фінансів, яке контролює санкції – не отримали 74 мільйони доларів (64 мільйони доларів для FinCEN, 10 мільйонів доларів для OFAC), вони повинні були отримати після прийняття Закону про боротьбу з відмиванням грошей 2020 року як частини ширшого Закону про дозвіл на національну оборону.

Конгрес пройшов триваючі резолюції а не відповідний бюджет на 2021 рік. Відповідно до цих CR рівень фінансування в основному залишається замороженим на рівні 2020 року. Нові кошти, які агентства повинні були отримати, підуть на підвищення їх персоналу та Технології підтримку, сказав Мосьє у своїх свідченнях.

«Надайте FinCEN можливість використовувати дані, які вже надходять до них, перш ніж обтяжувати їх — і галузь — додатковим збором даних, для якого їх запитуватимуть, як добре вони їх використали», — сказав Мосьєр. «Їх налаштовують на провал через непрофінансовані мандати».

Що повертає нас до рахунку Воррена. Я надіслав електронного листа двом прес-консультантам із запитанням, чи Воррен включить положення про фінансування (серед іншого).

Сам законопроект:

• Попросіть Президента США (вважаючи, що це означає Міністерство фінансів) написати звіт, у якому буде ідентифіковано неамериканські Крипто , які взаємодіють із санкціями російських осіб
• Нехай президент (Казначейство?) накладе санкції на цих осіб і обміни
• Дозволити міністру фінансів США блокувати американські Крипто або біржі, що працюють у США, від роботи в Росії чи сприяння транзакціям для осіб, які проживають у Росії
• Попросіть FinCEN подавати звіти про валютні транзакції для осіб, які здійснюють транзакції в Крипто на суму понад 10 000 доларів США через принаймні ONE офшорний рахунок
• Попросіть міністра фінансів визначити будь-які ресурси, які потрібні казначейству, протягом 120 днів після підписання законопроекту.
• Попросіть Міністра фінансів визначити будь-які обміни, які є «високим ризиком» для ухилення від санкцій та інших злочинів

Пункт 4 вище сильно нагадує положення в правилі нехостингового гаманця, на якому індустрія була інтенсивно зосереджена наприкінці 2020 року (хоча і менш непопулярне положення – на перший погляд, це приведе Крипто звітність у відповідність до існуючих правил для готівки).

Інша частина, здається, більше зосереджена на теоретичному питанні про те, що Крипто використовується для уникнення санкцій.

У своєму електронному листі до представників преси Уоррена я запитав:

• Якщо є якісь дані чи докази того, що Крипто використовується для ухилення від санкцій
• Як пропозиція FinCEN (повідомлення про осіб, які здійснюють транзакції на суму понад 10 000 доларів США на день) пов’язана з положеннями щодо Росії
• Законопроект передбачає повноваження, яких у FinCEN/OFAC ще T
• Чи включатиме сенатор Воррен положення про фінансування цих нових завдань

Я не отримав відповіді на свій електронний лист.

Щоб було зрозуміло, занепокоєння Воррена не безпідставні. Її заявлена ​​стурбованість, яка повторила вона знову і знову полягає в тому, що російські олігархи чи російський уряд можуть звернутися до Крипто як до інструменту для уникнення санкцій унаслідок вторгнення Росії в Україну. Що, звичайно, можливо.

На даний момент здається неймовірно малоймовірним, що російський уряд використовуватиме Крипто як інструмент ухилення від санкцій з різних причин, які я обговорював у минулі видання цього бюлетеня.

З іншого боку, окремі особи можуть краще скористатися перевагами Крипто. Однак навіть тут здається малоймовірним, що буде масштабне ухилення від криптовалюти в обмін на санкції. Декілька офіційних осіб Міністерства фінансів заявили, що їх це питання не турбує.

Про це повідомила Неллі Лян, заступник міністра внутрішніх Фінанси Міністерства фінансів Reuters Уряд США помітив збільшення використання цифрових активів для незаконних Фінанси, але це «досить невелика» кількість транзакцій.

«Звичайно, ми визнаємо, що ми можемо не бачити всього, але є достатній обсяг недогляду. На даний момент ми просто T бачимо, що це може бути використано у великому масштабі для ухилення від санкцій», – сказала вона службі новин.

Під час слухання Уоррен запитав Джонатана Левіна з Chainalysis , чи можуть олігархи розділити свої статки на частини по 100 мільйонів доларів, конвертувати їх у Крипто та використовувати це для ухилення від санкцій.

У Chainalysis є програмне забезпечення, яке може відстежувати ці кошти, навіть якщо використовуються міксери або інструменти для перемикання ланцюга, сказав Левін.

Шейн Стенсбері, колишній прокурор з кіберзлочинів і нинішній співробітник Університету Дьюка, зайшов би так далеко, щоб сказати, що Крипто для ухилення від санкцій «теоретично можлива».

«Звичайно, це важко, але принаймні якщо [олігарх] зможе піти в дружню юрисдикцію та використовувати Криптовалюта біржі чи іншу платформу, яка не відповідає міжнародно визнаним стандартам боротьби з відмиванням грошей, як ви запропонували, це можливо», сказав він.

Правило Байдена

Зміна варти

Кандидат віце-голови Федеральної резервної системи з нагляду Сара Блум Раскін зняла своє ім’я з розгляду минулого тижня. Майже одразу після цього банківський комітет Сенату проголосував за висунення кандидатів на посаду голови ФРС Pro Tempore та кандидата на посаду голови Джерома Пауелла, кандидата на посаду віце-голови ФРС Лаела Брейнарда (наразі керуючий ФРС) і кандидатів у правління ФРС Філіпа Джефферсона та Лізи Кук.

В іншому місці:

• Представляємо тиждень майнінгу CoinDesk: Останній тематичний тижневий набір функцій, звітів і обговорень від CoinDesk LOOKS про світ майнінгу Крипто . Соціальні мережі серіалом цілий тиждень, щоб дізнатися про цей важливий аспект Крипто .
• Після короткочасної заборони місто в північній частині штату Нью-Йорк все ще рахується з Крипто майнерами: У 2018 році в Платтсбурзі, штат Нью-Йорк, було введено мораторій на діяльність нових компаній, що займаються майнінгом Крипто. Репортери CoinDesk Шайен Лігон і Френ Веласкес відвідали це місто, щоб побачити, як зараз, майже чотири роки потому.
• Як виглядає майнінгова FARM Крипто ? Вражаючі фотографії від Сибіру до Іспанії: Еліза Гкриці, Сандалі Хандагама та Аойон Ашраф з CoinDesk відвідали сім різних об’єктів Крипто в шести різних країнах і задокументували те, що вони знайшли.
• DC Lobbying Group розширюється до столиці штату Нью-Йорк: Blockchain Association відкрила новий офіс в Олбані, столиці штату Нью-Йорк.

За межами CoinDesk:

• (Блеючий комп'ютер) «Microsoft тестує рекламу в Провіднику файлів Windows 11». Microsoft, stahp.
• (Решта світу) Решта світу відвідала Сальвадор, щоб перевірити його експеримент із біткойнами як законним платіжним засобом через шість місяців. Люди, з якими спілкувався RoW, висловили занепокоєння щодо розгортання Bitcoin (BTC) у Сальвадорі Chivo та кількох інших аспектів реалізації закону.
• (The Washington Post) The Post поспілкувався з жителями Лаймстоуну, містечка в штаті Теннессі, де зараз розташована компанія з майнінгу Bitcoin . Місцеві жителі вірили, що вони вітають центр обробки даних, але, схоже, T усвідомлювали, з чим прийшла фірма, що займається майнінгом Крипто , а саме величезну проблему шуму, яку місцеві жителі не вітають.
• (Новини BuzzFeed) За словами репортера BuzzFeed Пола Маклеода, Сенат США прийняв законопроект про постійний перехід на літній час шляхом голосування, оскільки кілька законодавців не підозрювали, що голосування відбувається з самого початку.
• (The Washington Post) Репортер Post Грег Джаффе поспілкувався з Халідом Пайендою, який був міністром Фінанси Афганістану рік тому і – принаймні минулого тижня – водієм Uber у Вашингтоні, округ Колумбія.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!