Законопроект Елізабет Воррен T зупинить відмивання грошей, але може заборонити Крипто

На Капітолійському пагорбі сенатор Елізабет Уоррен (D-MA) і сенатор Роджер Маршалл (R-KS) просувають закон, який змісти щоб закрити лазівки, які зловмисники можуть використати для відмивання грошей через Крипто . Але те, що законодавство – т. зв Закон про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах – насправді є подальшою стратегією заборони Крипто лікування розробники програмного забезпечення та валідатори транзакцій як фінансові установи, фактично роблячи Крипто марною. Зрештою, Уоррен каже, що вона керуєантикриптова армія.”

Відмивання грошей, процес фільтрація неправомірно отриманих через традиційну фінансову систему, є незаконним. Існує деяке відмивання грошей за допомогою Крипто , хоча більшість відбувається з використанням фіатних валют. Правоохоронні органи довели адепт виявлення та притягнення до відповідальності тих, хто порушує закони про відмивання грошей. Усі ці факти правдиві, але ви T дізнаєтесь про це, слухаючи дебати на Капітолійському пагорбі. Прихильники цього небезпечного нового законодавства хочуть, щоб ви повірили, що відмивання грошей — це проблема, унікальна для Крипто , яка має безпрецедентний масштаб. І правоохоронні органи не в змозі це зупинити через застарілі закони.

Джон Ріццо є старшим віце-президентом зі зв’язків із громадськістю в Clyde Group, де він надає стратегічні поради та комунікації. Останнім часом він працював старшим речником у Міністерстві фінансів США з питань цифрових активів, фінансових технологій, кліматичного Фінанси, фінансової стабільності, внутрішніх Фінанси та економічної Політика.

Крипто та базова Технології блокчейн, на якій вони побудовані, є новими. Тим не менш, законодавча стратегія, яка використовується для просування законодавства з метою остаточного їх підриву, така ж стара, як сама Америка. Автори цього закону визначили протизаконний акт, який має значний інтерес серед американської громадськості та який широко виступає проти, – відмивання грошей. Крім того, вони визнають, що Технології блокчейн і Крипто є новими поняттями для людей по всій країні.

Отже, вони наклеюють ярлик, який, як відомо, їм T подобається, на бренд, якого вони ще T знають, і проводять довгострокову стратегію заборони Крипто під виглядом Політика боротьби з відмиванням грошей. Це законодавчий еквівалент троянського коня, і ті, хто піклується про майбутнє Крипто , повинні швидко мобілізуватися, щоб провалити законопроект, який вперше був представлений у 2022 рік і незабаром може бути представлений у новому Конгресі.

Справедлива оцінка Закону про боротьбу з відмиванням грошей у цифрових активах пояснює, що це законодавство є непотрібним і спрямоване на підтримку Політика, яка повністю забороняє Крипто . Відмивання грошей має довго було незаконним у Сполучених Штатах і в усьому світі світ. Незважаючи на ці заборони, немає сумніву, що початкові спроби зупинити відмивання грошей були недосконалими, про що свідчать подальші зусилля Конгресу та міжнародні органи посилити закони про боротьбу з відмиванням грошей.

Оцінюючи законопроект Воррена-Маршалла, ONE запитати, чи законодавство визначає законні прогалини в правовому режимі, що охоплює відмивання грошей, чи законодавство приносить більше шкоди, ніж користі, і чи існують альтернативні способи досягнення Політика цілей боротьби з відмиванням грошей без підриву самого існування Крипто та Технології блокчейн.

По-перше, ідея про те, що законопроект Воррена-Маршалла визначає прогалини в чинному законодавстві про боротьбу з відмиванням грошей, підривається надійний запис успіху правоохоронних органів у виявленні, арешті та звинуваченні тих, хто використовує Крипто для відмивання грошей. Ці дії правоохоронних органів зупинили незаконні дії на сотні мільйонів доларів і включають успішні спроби зупинити підозрюваних злочинців у використанні крипто-змішування послуги щоб приховати джерело своїх коштів.

Крім того, а останній звіт Міністерством фінансів США щодо ризиків незаконного Фінанси в DeFi стає очевидним, що, хоча відмивання грошей за допомогою Крипто дійсно має місце, ті, хто займається незаконною діяльністю, все ще вважають за краще вчиняти свої злочини по-старому. спосіб – через фіатну валюту. І це не тому, що потенційні відмивачі грошей не розуміються на Крипто; це тому, що відмивати гроші за допомогою фіатної валюти та непрозорих юрисдикцій легше та з більшою ймовірністю уникнути виявлення правоохоронними органами, ніж блокчейн, який можна відстежити. Навіть терористичне угруповання ХАМАС закликало це виходить про прийом пожертвувань у Крипто.

Якщо законодавство Уоррена-Маршалла не проходить необхідну перевірку, чи приносить воно більше шкоди, ніж користі? Адже відмивання грошей – це жахливо. Хіба T слід прийняти закон, навіть якщо він допомагає лише на маргінесах? Ось де шкода законодавства, а саме вимагаючи тих які розробляють програмне забезпечення та перевіряють транзакції в блокчейні для реєстрації як фінансових установ, настільки проблематичні. Проблема в тому, що ці особи практично T можуть зареєструватися як фінансова установа. Автори цього законодавства знають це, а також знають, що вимога до розробників програмного забезпечення та валідаторів брати участь у багатомільйонний режим комплаєнсу, який роблять банки, зруйнує Крипто , в чому, зрештою, і полягає суть.

Хоча зрозуміло, що відмивання грошей не є проблемою, притаманною лише Крипто , і що законодавство Уоррена-Маршалла принесе більше шкоди, ніж користі, безсумнівно, оптимальна кількість відмивання грошей у глобальній фінансовій системі дорівнює нулю. І з цією метою Конгрес може вжити заходів, щоб зменшити відмивання грошей у Крипто і традиційних активах.

Наприклад, Конгрес може ухвалити закон про створення федеральна ліцензія на грошові перекази стандартизувати прогнози або запровадити a режим нагляду для бірж цифрових валют, які контролює Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами. Посилення штрафів за відмивання грошей усіх типів може слугувати сильнішим стримуючим фактором. нарешті, провідне дослідження який вивчав, як найкраще допомогти правоохоронним органам краще розправлятися зі злочинами, пов’язаними з Крипто, визначив співпрацю між різними юрисдикціями, інструменти та навчання як першочергові потреби, а не щось, що віддалено наближається до законопроекту Уоррена-Маршалла.

Незважаючи на всі проблеми, пов’язані з законопроектом Воррена-Маршалла, його прихильники налаштовані підтримувати його та, ймовірно, шукають рухливий законодавчий механізм, до якого можна було б приєднати своє законодавство. Запропонований закон не є необхідним для боротьби з відмиванням грошей, і він приносить більше користі, ніж шкоди. Але якщо ви хочете очолити антикриптографічну армію та спостерігати крах галузі, це може бути саме тим, що вам потрібно.