Ось новий банківський інструмент для перевірки Крипто бірж

Підхід, що ґрунтується на оцінці ризику, а не загальна заборона на Крипто діяльність – це те, що стартап Elliptic, що спеціалізується на блокчейні, сподівається запровадити серед банків своєю останньою пропозицією.

«Більшість банків на даний момент дотримуються підходу нульової терпимості до Крипто», — сказав Том Робінсон, головний науковий співробітник і співзасновник Elliptic. "Вони T мають жодного уявлення про ризики, які може нести конкретна біржа. Вони всі виглядають однаково для них. Тому багато з них T будуть банківськими біржами".

Продукт під назвою Elliptic Цікаве має на меті надати установам актуальні профілі ризиків понад 200 найбільших світових бірж.

Робінсон каже, що інструмент Elliptic пропонує індикатори ризику, важливі для банкірів:

• Політика біржі «знай свого клієнта» та політика боротьби з відмиванням грошей
• Юрисдикції, під якими працює біржа, і які ліцензії вона має
• Монети, перелічені на біржі, які можуть бути ризикованими (тобто монети Політика конфіденційності )
• Аналіз транзакцій біржі (тобто кошти, що йдуть до анонімних служб, або кошти, що йдуть організаціям/країнам зі списку санкцій)

Подібні банківські продукти на ринку включити Оцінка ризику TRM Labs для Криптовалюта транзакцій, стартап аналізує більше десятка блокчейнів для банків, які прагнуть боротися з відмиванням грошей і шахрайством у Крипто . Банки теж мають використовується Інструменти моніторингу транзакцій Chainalysis для сумісної роботи з Крипто .

Робінсон з Elliptic сказав, що він спілкувався з приблизно десятком банкірів, щоб визначити, які показники ризику будуть для них цінними. За його словами, під час його неофіційного опитування було зроблено ONE про те, що банкіри з більшою ймовірністю звернулися б до банківських бірж, якби вони мали більше інформації про свої профілі ризику.

Співзасновник T хотів розкривати банки, з якими він контактував, але Elliptic публічно працював з криптодружній Silvergate Bank з весни 2017 року.

Робінсон вважає, що банки втрачають бізнес-можливості для додавання клієнтів і працюють проти волі своїх роздрібних клієнтів, які, ймовірно, вже купують і торгують Крипто без відома свого банку.

«Я думаю, що це матиме позитивний вплив на всю Крипто », — сказав Робінсон.

Минулого місяця, Elliptic почався надання послуг із боротьби з відмиванням грошей для блокчейну Zilliqa та Криптовалюта. У вересні Еліптик ЗАЧИНЕНО раунд фінансування серії B на суму 23 мільйони доларів під керівництвом японської фінансової компанії SBI Holdings, який допоможе Elliptic розширюватися в Азії. Компанія партнерство з Крипто Binance у травні.