FinCEN проводить «експертизу» бізнесу цифрових валют

Директор Мережі боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN) Дженніфер Шаскі Калвері заявила під час сьогоднішньої промови, що її агентство розслідує бізнес в екосистемі цифрових валют.

Калвері виступив із програмною промовою під час перший день з Форум із боротьби з відмиванням грошей на Західному узбережжі 2015 року в Сан-Франциско. Пізніше FinCEN опублікував текст її виступу, в якому визнається, що розпочато «серію наглядових перевірок підприємств у галузі віртуальних валют».

Оголошення з’явилося через день після того, як FinCEN спільно з офісом прокурора США в Північному окрузі Каліфорнії оголосили, що вони досягли мирової угоди з Ripple Labs щодо порушення Закону про банківську таємницю. У рамках угоди Ripple Labs і дочірня компанія погодилися заплатити 700 000 доларів США та сприяти суворішому нагляду за мережею Ripple.

У своїх зауваженнях Калвері припустила, що процес може призвести до майбутніх примусових заходів, зазначивши:

«Тісно співпрацюючи з нашими делегованими екзаменаторами BSA у Службі внутрішніх доходів (IRS), FinCEN нещодавно запустив серію наглядових перевірок підприємств у галузі віртуальних валют».

Калвері сказав, що цей нагляд допоможе FinCEN визначити, що «обмінники віртуальної валюти» виконують зобов’язання щодо відповідності.

«Якщо ми виявляємо проблеми, ми використовуватимемо наші наглядові та правоохоронні органи, щоб належним чином покарати невідповідність і сприяти покращенню відповідності», – продовжила вона.

Директор FinCEN також торкнувся мирової угоди з Ripple, при цьому деякі зауваження повторюють коментарі агентства, коли воно оголосило про вчорашню угоду.

Тоді вона сказала, що «інновації заслуговують похвали», але зазначила, що компанії, що займаються цифровою валютою, у США повинні дотримуватися федеральних законів.

Зображення з камер спостереження через Shutterstock