Як BlockScore абсурдно спрощує дотримання нормативних вимог Bitcoin

У той час як Bitcoin переживає деякі болі росту прямо зараз, що T повинно стримувати підприємців від відкриття бізнесу з цифровими валютами. Як ми детально нещодавно, багато венчурних капіталовкладачів шукають ділових партнерів у зростаючому просторі.

Однак ONE помітна перешкода полягає в тому, що регулятори є придивляючись що слід робити з децентралізованими грошима. Це означає, що навіть для найвідважніших підприємців страх і невпевненість оточують планування багатьох можливих сценаріїв законодавства, яке може набути форми.

Пало-Альто, Каліфорнія BlockScore, однак, має на меті взяти деякі регуляторні проблеми, які вже є під рукою, і автоматизувати їх. BlockScore пропонує API перевірки особи, який стартапи можуть легко впровадити в продукт або послугу.

Ален Майєр, співзасновник Blockscore, пояснив цінність своєї компанії:

«Ми просто робимо абсурдно легким впровадження перевірки особи для будь-кого».

Навчання на досвіді

Майєр дізнався з перших вуст, як важко запровадити перевірку особи в бізнесі, заснованому на біткойнах. До BlockScore він працював над потенційним бізнесом з грошових переказів Bitcoin .

Коли справа дійшла до перевірки особи на відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей під час роботи над його проектом, це стало проблемою. Він швидко виявив, що рішення на ринку – це "вибух з минулого. Здавалося, все це було зроблено в 90-х".

Меєр сказав:

«Більшість із цих (перевірочних) сайтів не мають документів API, немає інформації про ціни. Просто отримати ціни неймовірно важко».

Завдяки цьому досвіду BlockScore створив систему перевірки ідентифікації, яка прагне спростити старт, а також підключити технології, які зараз використовують стартапи.

«У нас є дуже гарний стандарт JSON і RESTful API, до якого люди звикли за останні пару років».

Багато сучасних систем перевірки особи на ринку використовують застарілі структури, такі як XML або SOAP API. Мейєр описав їх як "незграбні".

«Ми створюємо купу клієнтських бібліотек для типів мов, які використовують стартапи. Ruby, Python, nodeJS. Ми залучаємо людей зазвичай протягом того самого дня», — сказав Меєр.

Система ID BlockScore

Багато користувачів знайдуть перевірку особи компанії подібною до інших пропозицій, але більш спрощеною.

Система перевірки складається з двох частин. Існує перевірка особи, потім автентифікація на основі знань.

Меєр сказав:

«Перевірка особи лише гарантує, що інформація правильна. Аутентифікація на основі знань задає вам запитання, які набагато важче визначити, якщо ви щойно використали чиюсь викрадену інформацію».

Запитання можуть включати, яким автомобілем хтось володів протягом певного року або за попереднім поштовим індексом. Це дані, на які викрадачам особистих даних набагато важче відповісти під час процесу перевірки.

Майєр каже, що оператори Bitcoin -банкоматів є ONE з багатьох клієнтів BlockScore BTC .

Оскільки з’являється так багато Bitcoin банкоматів, легко запитати, як ці оператори дотримуються вимог. Майєр каже, що оператори банкоматів BTC , які використовували BlockScore для перевірки відповідності, отримали дуже хороші відгуки.

«Ми почули дуже, дуже хороші відгуки. По суті, коли вони впроваджують наші речі, людям просто T потрібно турбуватися про половину відповідності, про яку вони мали турбуватися раніше.





Люди дуже сприйняли це».

Звітування про AML

BlockScore також працює над системою, яка допомагає будь-якому підприємству з переказу грошей легко заповнювати звіти про AML. Це включає звіти про підозрілу діяльність (SAR) і звіти про валютні операції (CTRS), обидва вони є частиною вимог AML.

Компанії подають їх, перейшовши на веб-сайт уряду та заповнивши PDF-форми. SAR, наприклад, може мати близько 100 полів форми. BlockScore спрощує цей громіздкий процес, сказав Майєр:

«Оскільки ми перевіряємо особу та маємо інформацію про компанії, які реєструються з нами, ми можемо заповнити всі, крім 20 із цих 98 полів».

Суб’єктивна інформація, наприклад, чому транзакція є підозрілою, є частиною 20 полів, які ще потрібно заповнити.

«Це божевільне зменшення кількості полів форми, які вони мають заповнити, і полегшує їх надсилання».

Меєр каже, що ONE із його клієнтів тестує нову систему звітності BlockScore. Ця компанія змогла скоротити час, необхідний для подання SAR, з понад 20 хвилин до 5 хвилин.

Більше не лише Bitcoin

BlockScore починався виключно як компанія, яка обслуговувала підприємства, що працюють у просторі Bitcoin . Але інші стартапи звернули увагу на компанію, і тепер її API використовуються в різних галузях. Меєр сказав:

«Насправді ми почали націлюватися лише на Bitcoin компанії, такі як біржі, майнери гаманців тощо. Потім люди знайшли нас у Google».

Першим клієнтом за межами Bitcoin був додаток для спільного використання поїздок. Ця компанія звернулася до BlockScore і запитала, чи пропонує вона послуги для компаній, які не використовують біткойни. Майєр сказав, що було логічно допомагати всім, хто потребує послуг компанії.

«Ми змінили брендинг, і тепер ми узагальнені для всіх, хто потребує підтвердження особи. Але ми дуже любимо допомагати Bitcoin компаніям зокрема».

Зображення Bitcoin у ЗМІ T завжди було сприятливим. Хоча зараз компанія є прибутковою, це T завжди сприяло зростанню BlockScore. Майєр каже, що коріння компанії сягає Bitcoin, тому вона завжди обслуговуватиме клієнтів Криптовалюта .

«Чесно кажучи, участь у Bitcoin була певною мірою шкодою. Але ми все одно любимо Bitcoin, тому ніколи не відмовимося від цього».

Ознайомтеся з простою реєстрацією та прозорими цінами в BlockScore на своєму веб-сайті.