Торгова платформа BitShares P2P, яка пропонує дивіденди на біткойни

Математик і інженер-програміст залучили фінансування венчурного капіталу для децентралізованої системи торгівлі Криптовалюта та фінансовими деривативами. Дзвонив BitShares, проект буде офіційно представлений у жовтні.

BitShares є дітищем Invictus Innovationshttp://invictus-innovations.com/. Він складатиметься з протоколу та частини програмного забезпечення під назвою Hydra, яке пропонуватиме три окремі послуги: децентралізовану систему керування ідентифікацією під назвою BitNames, безпечний чат і систему обміну повідомленнями під кодовою назвою BitCom та однорангову торгову біржу.

І протокол, і програмне забезпечення будуть відкритими Чарльз Хоскінсон, який є співзасновником проекту.

Хоскінсон має послужний список – він є директором Освітній проект Bitcoinі математик із сильним досвідом криптографії. Він також очолює освітній комітет Bitcoin Foundation.

Його співзасновник Деніел Ларімер є інженером-програмістом із досвідом роботи в мережевих програмах C++. Вони заручилися фінансуванням у середньому шестизначному розмірі від китайської приватної інвестиційної компанії BitFund.PE, який зосереджений на фінансуванні проектів, пов’язаних з біткойнами. Засновник BitFund Лі Сяолі є директором Invictus.

Як і Bitcoin, цей протокол розроблений як децентралізований і ненадійний, а також забезпечує принаймні стільки ж Політика конфіденційності та безпеки, скільки протокол Bitcoin . Засновники також хочуть, щоб це було так само легко, як використання електронної пошти, і масштабоване.

Проект BitShares особливо амбітний, охоплюючи не лише однорангову мережу, але й Криптовалюта , яка використовуватиметься як основа для складних онлайн-торгівель.

Invictus хоче ввімкнути спільні інвестиційні дії на торговій біржі, такі як шорти та опціони. Існує два основних компоненти цієї торгової системи: Криптовалюта під назвою BitShares і новий тип похідних фінансових інструментів під назвою BitAssets.

BitShares T призначені для того, щоб витрачати їх у продавців так само, як біткойни. Натомість вони діють як форма застави для підтримки BitAssets. BitAssets, у свою чергу, представляють активи «реального світу», такі як золото, срібло, долари та інші валюти. Кожен BitAsset є поєднанням BitShares з ONE із цих інших активів і використовується для хеджування вартості BitShares проти цього активу.

Конкретні BitAssets включають BitUSD (BitShares у доларах США) і BitGold. BitAssets також будуть створені для Bitcoin за допомогою BitBTC BitAsset, і команда розглядає інші криптовалюти.

Швидкість майнінгу BitShares поступово знижується, досягаючи нуля через дванадцять років (тоді винагорода за майнінг надходитиме з комісії за транзакції). Це максимізує винагороду за майнінг на ранньому етапі, що, як сподівається команда, сприятиме прийняттю.

BitShares мають цінність самі по собі. Їхнє використання як застави надає їм цінності, але вони також виплачують дивіденди на основі частки винагороди за майнінг і комісії за транзакції, пропорційні кількості BitShares у власності. Оскільки BitShares повертає BitAssets, BitAssets також виплачує ці дивіденди.

«Якщо ви володієте BitBTC, ви можете заробляти дивіденди на своїх біткойнах», — сказав Ларімер. «Якщо у вас є тисяча біткойнів і ви конвертуєте їх у BitBTC, а потім утримуєте їх протягом шести місяців, а потім конвертуєте BitBTC плюс дивіденди, які ви отримали, назад у біткойни, ви отримаєте більше біткойнів, ніж спочатку».

Будь-яка схема, яка передбачає, що ви завжди будете випереджати свої інвестиції, підніме брови. Хтось завжди повинен програти, якщо хтось інший виграє. Отже, як все це працює?

Як працює торгівля BitShares і BitAssets

Світ BitShares поділяється на два типи користувачів, яких Ларімер називає «спекулянтами» та «економами». Подібно до звичайних Ринки, спекулянти намагаються заробити якомога більше грошей і можуть втратити все, тоді як заощадники зосереджуються на низькому ризику та відносно стабільних доходах.

У цій системі спекулянти роблять ставку на вартість активів (таких як золото, долари та біткойни), що стосуються BitShares. Вони роблять це шляхом створення BitAssets, таких як BitBTC або BitUSD, підтримуючи їх BitShares як заставу. Це дає їм змогу займати короткі або довгі позиції щодо активів, роблячи ставку на те, що їхня вартість знизиться або підвищиться. Таким чином, BitAssets є похідними фінансовими інструментами: це угоди між двома сторонами, призначені для відображення вартості базового активу.

«Це абсолютно новий тип похідних інструментів, тому ми назвали їх поліморфними цифровими активами», — сказав Хоскінсон.

І навпаки, вкладники просто купують BitAssets і продають їх пізніше, заробляючи гроші на дивідендах. Вони можуть зробити це, не купуючи чи майнінг BitShares, сплачуючи за BitAssets за допомогою реальних активів, таких як золото, долари або Bitcoin.

Базовий обмінний курс між BitAssets і реальним активом, який він представляє, має бути відносно стабільним, оскільки Invictus хоче, щоб вартість ONE була ринковою прив’язкою до іншого. ONE BitUSD завжди коштуватиме приблизно ONE долар, кажуть засновники, так само, як ONE BitBTC коштуватиме приблизно ONE Bitcoin. Зміниться кількість BitShares, необхідна для покупки ONE BitUSD або ONE BitBTC. Ця сума відображається в BitAssets, і спекулянти, які створюють ці BitAssets, беруть на себе цей ризик.

Ключове слово тут — «ринок». Invictus покладається на ринковий консенсус, щоб KEEP ціни прив’язаними, а не встановлювати ціни самостійно. Він робить це, змушуючи спекулянта закрити свою позицію, коли торгівля рухається проти нього на певну суму, у ході, який фінансові трейдери називають «маржинальним викликом». Це постійно оновлює капітал, що надходить у BitAsset, і означає, що натовп регулює ціну. У всякому разі, це надія.

Існує застереження щодо цієї ринкової прив’язки ціни. Люди можуть встановлювати надбавку до ціни BitAssets. Хтось може продати BitBTC більше ніж за 1 Bitcoin, враховуючи сприятливе співвідношення ризику та винагороди, особливо якщо дивіденди хороші. Якщо відшкодування дивідендів не досягне цієї премії, покупець все одно може не впоратися з угодою.

Блок-ланцюг(и)

Дивіденди частково відрізнятимуться через блокчейн. Усі ці транзакції зберігатимуться в ланцюжку блоків під назвою BitShares Exchange. Він підтримуватиме численні активи, такі як криптовалюти, акції компаній або товари, і Invictus спочатку буде запущено з BitAssets для золота, срібла, Bitcoin і 15 найпопулярніших фіатних валют.

Ларімер також сподівається, що незалежні організації запустять власні такі блокчейни, які він порівнює з біржами, такими як Dow і Nasdaq. Майнери можуть майнити на кількох ланцюгах блоків, а Invictus передбачає міжланцюговий арбітраж. За його словами, різні активи BitGold можуть існувати в кількох мережах. Однак дивіденди для кожного ланцюжка відрізнятимуться залежно від таких факторів, як кількість BitShares, які існували в цьому ланцюжку, і кількість утримуваних BitShares.

Ланцюжок блоків BitShares Exchange відрізняється від ланцюжка блоків Bitcoin декількома способами. По-перше, він автоматично переміщує вихідні дані транзакцій вперед після встановленого періоду, накладаючи комісію за транзакції в розмірі 5% за привілей (хоча цього можна уникнути, якщо у вас є старі результати в ланцюжку блоків, просто запускаючи свій клієнт принаймні раз на рік). Це дає змогу видаляти транзакції з блоку, обмежуючи його розмір довільною цифрою. Хоскінсон сказав, що це повинно уникнути роздуття ланцюга блоків.

"Вам T потрібно KEEP внутрішній облік усього, що було зроблено, щоб погасити рахунки кожного. Ми визнали рішення, яке KEEP ланцюжок блоків кожного відносно економним", - додав він.

Блок-ланцюжки також будуть містити іншу інформацію, ніж біткойни. Для підтримки торгівлі декількома активами зі складними функціями інвестування, такими як шорти та опціони, транзакції між двома сторонами міститимуть таку інформацію, як ціни пропозиції/пропозиції для певного активу та кількість BitShares, що підтримує BitAsset.

Коли блок видобувається, майнери об’єднують усі сумісні ставки та запити в мережі, щоб можна було торгувати всіма заявками, для яких є сумісні запити. Якщо угода T має відповідного контрагента, і вона залишає коротку позицію за певним порогом, майнер автоматично здійснює маржинальний виклик. Якщо торгівля просувається занадто далеко проти трейдера, майнер автоматично продасть свій BitAsset, щоб покрити свою позицію, стягуючи з нього комісію за транзакцію в розмірі 5%. Це мотивує людей керувати власною маржею.

Підтвердження роботи

Примітно, що проект Invictus використовує різні докази роботи, ніж два існуючі (SHA-256 біткойна та Scrypt лайткойна). Перший винагороджує майнерів ASIC, а другий винагороджує графічні процесори. Invictus ONE буде зосереджено на процесорах загального призначення, зберігаючи їх у 32-64 рази швидші, ніж GPU для майнінгу. Для цього він має високі вимоги до оперативної пам’яті, а також покладається на послідовну обробку даних.

Команда Invictus сподівається, що це KEEP майнінг відносно децентралізованим. Ларімер стурбований тим, що майнінг Bitcoin стає все більш централізованим, особливо зі створенням великих пулів на основі ASIC.

«Причина, чому це проблема полягає в тому, що якщо видобуток колективно контролюється трьома компаніями, вони можуть колективно блокувати будь-які транзакції, які T схвалені урядом», — сказав він.

Однак CORE розробник Bitcoin Джефф Гарзік стверджував протилежне. «Для власника майнінгового обладнання тривіально перемикати майнінгові пули, і це допомагає KEEP окремі майнінгові пули від отримання потужності», — сказав він CoinDesk. Крім того, ринок ASIC дуже децентралізований».

Надходження коштів в систему

Найбільшою проблемою для Invictus може бути отримання коштів у системі та з неї. BitShares можна майнити, що чудово підходить для спекулянтів, але «заощаджувачі», за словами Ларімера, повинні залучати свої кошти з інших місць, щоб купувати BitAssets.

Є чотири способи досягти цього. Перший передбачає фізичні обміни BitAsset у стилі Satoshi Square. Другий передбачає підключення до звичайних Bitcoin біткойнів. «Це можна використовувати з біржами та дозволити їм підключатися до них і LINK через нашу екосистему», — говорить Хоскінсон, вказуючи на проблеми Mt Gox із доставкою доларів США клієнтам. Якби біржа підтримувала протокол Invictus, ця проблема зникла б, пояснює він. «Ви можете скористатися нами, щоб перевести долар на іншу біржу, а потім зняти».

Інша система передбачає операції умовного депонування. ONE особа може купити BitAsset в іншої, переказавши їм гроші за допомогою звичайної системи. Депозитний агент забезпечить надходження грошей, а потім звільнить BitAsset.

Ескроу-агенти анонімні. Агент збирає комісію за кожну транзакцію, яка посилається на його послугу. Будь-яка сторона транзакції може опублікувати іншу транзакцію, заморожуючи кошти, доки агент депонування не прийме рішення. Ідея полягає в тому, що для обману системи немає мотиву прибутку, оскільки жодна зі сторін не може вступити в змову з анонімним агентом депонування.

Останнім мостом є зв’язок програмного забезпечення Hydra з Bitcoin клієнтом, таким як Bitcoin QT. За словами Ларімера, спочатку Bitcoin , ймовірно, буде основним шлюзом до біржі BitShares.

Керування ID та безпечний зв’язок

Це програмне забезпечення Hydra також забезпечить дві інші функції, про які було згадано спочатку: керування ID через систему імен та безпечний зв’язок.

Система імен буде схожа на альтернативу DNS, яку використовує Namecoin. Так само, як можуть претендувати користувачі Namecoin. BIT адреси, тож система іменування BitName дозволить людям претендувати на ідентифікацію (хоча їм T доведеться купувати їх за допомогою BitShares — вони будуть безкоштовними). За словами Хоскінсона, ланцюжок блоків дозволить створити 1 мільярд ідентифікаторів із самого початку, але його можна буде розширити.

Буде два класи імен: індивідуальні імена користувачів (з використанням системи BitName BitID), які легко створити, і назви компаній (з використанням системи BitName BitDNS). Останні мають бути створені, а потім продані на аукціоні тому, хто запропонує найвищу ціну, що дасть підприємствам шанс претендувати на власні назви компаній.

Система ідентифікації також стане основою для зашифрованої комунікаційної мережі BitCom, доступ до якої буде доступний із програмного забезпечення Hydra. У BitCom чат і асинхронний обмін повідомленнями вимагатимуть для надсилання підтвердження роботи, що відлякає спамерів. Ключі шифрування T зберігатимуться централізовано.

Комунікаційна функція буде віддзеркалювати існуючу BitMessage Госкінсон каже, що певною мірою система буде заснована на трансляції. Повідомлення, надіслані одній особі, отримують усі вузли, і кожен намагається їх розшифрувати, але вдається лише одержувачу. Це маскує їхню особу разом із вмістом повідомлення. Таким чином, АНБ T зможе постукати у ваші двері з проханням розшифрувати повідомлення, оскільки воно виявило, що ви надсилали повідомлення певній особі, читаючи його метадані.

BitCom відрізняється від BitMessage тим, що під час надсилання він використовуватиме унікальну, зрозумілу людині адресу, згенеровану за допомогою BitName.

«Тож на відміну від Bitmessage, де вам потрібно запам’ятати якусь жахливу адресу, ви можете просто надіслати її на «dannybradbury», і відповідний відкритий ключ буде в ланцюжку блоків, як і Bitcoin», — пояснив він. (Однак, якщо ви використовуєте його для безпечного анонімного спілкування, вам буде краще вимагати випадковий псевдонім, а не використовувати власний).

Команда працюватиме над створенням шлюзів для незахищених регулярних систем зв’язку, щоб спростити міграцію. Ті, хто надсилає пошту з Gmail на Yahoo, T будуть безпечнішими, якщо поставити цю систему посередині, але це T суть. Invictus грає в довгу гру. «Наше припущення полягає в тому, що якщо ми зробимо його таким же простим у використанні, як традиційна пошта, і об’єднаємо VoIP і чат, тоді люди запустять його через Gmail, outlook.com і традиційні служби електронної пошти», — говорить Хоскінсон.

Це, безсумнівно, сподобається власникам таких сайтів, як Groklaw, давній юридичний блог, відомий своїми проникливими та суперечливими юридичними дискусіями, який закривається. Власниця Памела Джонс стверджує, що неможливо запустити Groklaw без безпечної електронної пошти.

"Вони кажуть нам, що якщо ви надсилаєте або отримуєте електронний лист з-за меж США, його буде прочитано. Якщо воно зашифроване, вони KEEP його протягом п'яти років, імовірно, в надії, що технологічний прогрес зможе розшифрувати його проти вашої волі та без вашого відома. Groklaw має читачів у всьому світі", - сказала вона. сказав в останньому дописі.

ONE за кроком

Invictus ще дуже далекий від контролю над електронною поштою, управлінням ID чи Ринки похідних інструментів. У нього великі амбіції, і багато що потрібно довести. Це розпочнеться з офіційного відкриття в C3 конференція в Атланті на початку жовтня. Він перейде в бета-версію наступного місяця, коли почнеться майнінг (він T буде попередньо майнінгований). Він почне пропонувати бонуси в Bitcoin , потенційно в сотні біткойнів, для підвищення безпеки та ефективності.

ONE з причин, чому він може пропонувати бонуси, є те, що він має підтримку BitFund, що також дозволить йому найняти хороших тестувальників проникнення для перевірки безпеки програмного забезпечення. Інший тому, що все це відкрито. Це проблема, яка переслідувала засновника Ripple OpenCoin, який продовжує обіцяти відкрити свою кодову базу.

Елемент з відкритим вихідним кодом дозволить стороннім розробникам створювати власні модулі поверх системи та платити за них, якщо вони бажають.

«Якщо вони стягують плату, то вони стягують плату в BitShares, і ми отримуємо відсоток», — каже Хоскінсон, який додає, що Invictus, приватна комерційна компанія, також буде майнити BitShares з ONE дня. Коли він випускає мобільні клієнти, він також стягуватиме плату за транзакції з них, додаючи до своїх доходів, хоча він T буде стягувати плату за транзакції, зроблені з Hydra.

Отже, є на що звернути увагу. Восени всі очі будуть звернені до Атланти. Тим часом перегляньте технічний документ тут.