Коли DeFi стає інтелектуальним

Децентралізовані Фінанси (DeFi) захоплюють уми та серця Крипто за останні кілька місяців. DeFi пропонує новий прозорий майданчик для автоматизації фінансові примітиви таких як кредитування або створення ринку без потреби в посередниках.

Орієнтований на ланцюг характер протоколів DeFi створює безпрецедентний відбиток даних у механізмах ринку капіталу. Ці дані можуть використовуватися моделями машинного інтелекту, щоб краще зрозуміти поведінку протоколів DeFi і отримати переваги від них.

Хесус Родрігес є генеральним директором IntoTheBlock, платформи ринкової інформації для Крипто . Він займав керівні посади у великих Технології компаніях і хедж-фондах. Він є активним інвестором, спікером, автором і запрошеним лектором у Колумбійському університеті в Нью-Йорку.

Зараз цей рівень інтелекту DeFi використовується здебільшого як частина сторонніх додатків, таких як арбітражні боти або стратегії отримання прибутку. У міру розвитку DeFi інтелект повинен перейти від сторонніх програм до CORE можливостей протоколів DeFi.

Простіше кажучи, хоча поточне покоління протоколів DeFi забезпечило нам безпрецедентний рівень програмованості та автоматизації, наступна хвиля буде зосереджена на інтелекті як на CORE можливості. Ми стоїмо на Verge інтелектуальної ери DeFi.

Дивіться також: Хесус Родрігес - П’ять методів машинного навчання, про які слід знати Крипто

Програмне забезпечення поїдає світ, а штучний інтелект (ШІ) поїдає програмне забезпечення. Більшість світового програмного забезпечення переписується, а штучний інтелект є першокласним громадянином. Подібно до баз даних або API, штучний інтелект стає фундаментальним будівельним блоком сучасних програмних додатків. Бізнес-програми та програми для споживачів у різноманітних сферах стають інтелектуальними за своєю природою, а також інфраструктура, що їх підтримує. DeFi, ймовірно, зазнає подібної трансформації.

Наріжним каменем першого покоління успішних протоколів DeFi стала автоматизація фінансових примітивів, таких як кредитування або створення ринку у формі програмованих інтерфейсів. Такий рівень програмованості та автоматизації почав розширювати межі інновацій, створюючи механізми, такі як флеш-позики, автоматизовані маркет-мейкери (AMM) або онлайн-страхування, які неможливо навіть уявити на інших Ринки капіталу.

Поєднання цих двох рухів здається неминучим і може відкрити новий рівень інновацій у DeFi.

Це покоління протоколів DeFi зосереджено на програмованості, але наступне покоління має дивитися на інтелект. Є щось прекрасне, майже спокусливе, у простоті балансу x*y=k в Uniswap або логіці ліквідації в Compound. Але розвиток ринку, швидше за все, підштовхне нас до більш складних протоколів DeFi, які використовують машинний інтелект як громадянина першого класу. Ці типи протоколів T тільки забезпечать надійний рівень автоматизації, але вони зможуть Навчання та розвивати свою поведінку на основі активності на ринку.

Що насправді означає розвідка DeFi? Простіше кажучи, уявіть групу примітивів DeFi, які розумно розвивають свою поведінку на основі даних про історичну продуктивність або умови Крипто . Ці інтелектуальні примітиви DeFi не тільки принесуть новий рівень ефективності цьому ринку, але їх також можна поєднати, щоб створити нове покоління розумних децентралізованих засобів управління активами.

Дивіться також: Хесус Родрігес - 10 причин невдачі Quant стратегій Крипто

Давайте розглянемо кілька амбітних ідей у ​​цій сфері.

Інтелектуальний AMM

Як вказує його назва, поточне покоління AMM, наприклад Uniswap, Balancer або PancakeSwap орієнтовані на автоматизацію. Окрім AMM, трейдери розробили різноманітні розумні стратегії, починаючи від сумнівних механізмів авангарду до неймовірно розумних арбітражів. Що, якби цей інтелект міг бути включений у базові AMMs?

Давайте уявімо нове покоління AMM, які коригують баланси на основі оракул, які використовують прогнозні моделі для прогнозування зв’язку між різними активами. Цей тип інтелектуального AMM Навчання на таких факторах, як історичні ринкові показники поведінки в даному наборі пулів ліквідності, щоб визначити функцію розподілу активів, яка правильно відображає поточні ринкові умови. Серед багатьох переваг інтелектуальні AMM можуть допомогти зменшити надмірні рівні арбітражу, з якими ми стикаємося в поточному поколінні AMM.

Інтелектуальне кредитування DeFi

Кредитування в протоколах DeFi є ще однією сферою, яка, ймовірно, включатиме можливості інтелекту як першокласний будівельний блок. Такі продукти, як швидкі кредити вже довели можливості DeFi для створення моделей кредитування, які неможливі в традиційних ринкових механізмах. Поточне покоління протоколів кредитування, таких як Maker, Aave або Compound , здебільшого базується на моделях забезпечення та все ще ігнорує багато інших факторів, які можуть забезпечити стабільну динаміку між позичальником і кредитором.

Оскільки кредитування DeFi розвивається, ми повинні очікувати, що інтелект протоколів кредитування буде розвиватися разом з ним. Ми могли б легко уявити протоколи кредитування DeFi, які враховували б не лише рівні застави, але й такі фактори, як історія ліквідації, взаємодія з іншими протоколами кредитування та моделі транзакцій для розробки розумного та кількісного профілю позичальників і кредиторів. Подумайте про цю тенденцію як про інтелектуальну систему кредитного рейтингу для протоколів DeFi.

Інтелектуальне страхування

Страхування стає усталеним компонентом екосистеми DeFi. Такі платформи, як Nexus Mutual, запроваджують певний рівень стабільності в DeFi, страхуючи смарт-контракти на різних платформах. Але поточні моделі страхування базуються на характеристиках конкретних платформ DeFi, але на даний момент використовують дуже мало інтелекту.

У світі, де взаємодія з протоколами DeFi абсолютно прозора, цей відбиток даних можна використовувати для створення розумніших моделей страхування. Давайте уявімо модель, у якій страхування конкретних смарт-контрактів або адрес базується на інтелектуальних моделях, які використовують кількісні фактори DeFi, такі як кількість ліквідацій у протоколах кредитування, яким піддавався смарт-контракт, або типи пулів, які конкретні адреси забезпечують ліквідністю. Ці фактори можуть надати дуже розумний профіль щодо конкретних адрес, який можна включити в децентралізовані моделі страхування.

Інтелект DeFi необов’язковий

Відома цитата Вілліана Гібсона «Майбутнє вже тут – воно просто розподілене не дуже рівномірно», безсумнівно, стосується ролі інтелекту в наступному поколінні протоколів DeFi. Спочатку ідея інтелектуальних протоколів DeFi може здатися ONE з тих ідей «ШІ для X» (додайте ваш улюблений термін: рекрутинг, бухгалтерський облік, CRM ETC), які намагаються вставити ШІ в будь-яку значущу тенденцію програмного забезпечення на ринку. Однак реальність фінтех-простору загалом і DeFi зокрема малює зовсім іншу картину.

Інтелект не є надзвичайною вимогою для ключового компонента наступного етапу протоколів DeFi. Функціонально DeFi намагається автоматизувати та демонтувати CORE будівельні блоки фінансових послуг. У той же час швидкий розвиток технологій машинного навчання робить ці традиційні послуги на Ринки капіталу більш інтелектуальними.

Дивіться також: Бен Герцель - Застосування блокчейну та ШІ для боротьби з COVID

Подумайте про зростання рівня машинного інтелекту, який демонструють робо-консультанти, такі як Betterment, активні менеджери, такі як Two Sigma, або навіть брокерські служби, такі як Interactive Brokers. Щоб конкурувати з таким рівнем інтелекту, потрібно більше, ніж автоматизація та можливість програмування. Це вимагає розуму.

Бурхлива еволюція DeFi разом із широким впровадженням технологій машинного навчання прокладають шлях до інтелектуальних протоколів DeFi. Це нове покоління протоколів DeFi T автоматизує лише фінансові примітиви децентралізованим способом, але розумно розвиватиме їх поведінку на основі ринкових умов і використання.

DeFi є ONE із найбільш проривних Технології трендів у сучасному фінтеху. Технології машинного навчання та ШІ стають ключовим будівельним блоком будь-якої сучасної програмної системи. Поєднання цих двох рухів здається неминучим і може відкрити новий рівень інновацій у DeFi, який забезпечить нове покоління децентралізованих, бездовірних, інтелектуальних фінансових послуг.