Расследование Polymarket выявило проблемы блокировки пользователей из США (и их VPN)

• Сообщается, что Министерство юстиции проводит расследование в отношении Polymarket за то, что компания позволяет резидентам США торговать на своей платформе, несмотря на нормативное соглашение, запрещающее подобную деятельность.
• Несмотря на то, что рынок прогнозов блокирует IP-адреса США, эксперты по правовым вопросам заявили, что одного этого может быть недостаточно для соблюдения нормативных требований США, особенно для компаний, имеющих историю проблем с регулированием, таких как Polymarket.
• По словам экспертов по кибербезопасности, помимо геозонирования, единственный реальный способ помешать людям из стран с ограниченным доступом получить доступ к сайту — это требование идентификации, но это означает, что законопослушные пользователи должны доверять платформе конфиденциальные персональные данные.

Текущее затруднительное положение Polymarket подчеркивает давно назревшие вопросы соответствия, стоящие перед Криптo . Вы можете назвать их ВэрыПустойчивый,Нстарение вопросы.

Суть вопроса заключается в том, как протоколы блокчейна или даже централизованные Криптo могут решить проблему широко распространенной практики использования пользователями виртуальных частных сетей (VPN) для обхода географических ограничений, налагаемых правительствами.

В среду федеральные правоохранительные органы провели обыск в нью-йоркском доме Шейна Коплана, 26-летнего основателя и генерального директора Polymarket. Хотя пока не ясно, почему именно был проведен обыск, и ни Коплан, ни его компания не были обвинены в правонарушении,Блумберг и Нью-Йорк Таймссообщило, что Министерство юстиции проводит уголовное расследование в отношении того, разрешал ли Polymarket резидентам США торговать на своей площадке, что является нарушением нормативного соглашения 2022 года.

Основанная в 2020 году, компания Polymarket стала ONE из прорывных достижений криптовалютного рынка в этом году, достигнув объема торгов в миллиарды долларов и сотни миллионов в открытом интересе, или контракты, невыполненные. Ставки на платформе рассчитываются в USDC, стейблкоине, который является Криптовалюта , торгующейся один к одному с долларами.

Трейдеры используют рынок прогнозов, чтобы делать ставки на результаты реальных Мероприятия, начиная от того, Джейк Пол или Майк Тайсон WIN свой боксерский поединок, в котором примет участие актер следующий, чтобы играть Джеймса BOND.

Но самой популярной темой, безусловно, стали президентские выборы в США. Коэффициенты Polymarket перед голосованиемпророчески подан сигналчто Дональд Дж. Трамп лидировал, в то время как опросы показывали жеребьевку. В течение недель, предшествовавших выборам, сообщения в СМИ предполагали, что рынок манипулируется, чтобы показать Трампа впереди, потенциально как способ каким-то образом повлиять на результат, но эксперты рынка прогнозовнашел доказательства для таких заявлений недостающими.

Представитель Polymarket назвал рейд этой неделиполитическое возмездиеуходящей администрацией Байдена за правильное предсказание победы Трампа – интерпретацияшироко эхом отозвалсяв социальных сетях. Если эта версия верна, расследование может оказаться недолгим, скрипто-дружественный избранный президентвступит в должность в январе.

Тем не менее, ситуация подчеркивает более общие вопросы, которые, возможно, придется решать, если новая администрация и Конгресс попытаются создать более благоприятную среду для цифровых активов.

Polymarket запрещено обслуживать резидентов США в соответствии с соглашением 2022 года с Комиссией по торговле товарными фьючерсами. Компания блокирует торговлю пользователям с IP-адресами США.

Однако хитрые американские трейдеры используют VPN, чтобы скрыть свое местоположение и делать ставки на платформе. (CoinDesk подтвердил как минимум два таких случая).

В отличие от регулируемых финансовых посредников, Polymarket не собирает персональные данные клиентов. Помимо IP-адреса, у него мало способов узнать, где находятся его, как правило, псевдонимные трейдеры.

В этом и заключается проблема не только для Polymarket, но и для множества Криптo компаний, пытающихся обойти юрисдикцию США, таких как проекты, которые "разбрасывают" токены.

Что компании, которые геозонируют США, могут сделать на практике, чтобы помешать американцам получать доступ к своим услугам через VPN? И чего правительство ожидает от фирм?

Практические вопросы

По данным исследователя в Политика конфиденциальности и кибербезопасности Руна Сандвик, главное, что может сделать компания, чтобы помешать людям, находящимся в ограниченных юрисдикциях, получить доступ к своим услугам, — это заставить их пройти процесс «Знай своего клиента» (KYC).

«Им понадобится KYC», — сказала она CoinDesk. «Слишком легко обойти простые блокировки IP-адресов».

Конечно, KYC имеет и недостатки для пользователей, в том числе и для законопослушных пользователей, которым приходится предоставлять конфиденциальную личную информацию.

«Это добавляет дополнительных сложностей в процесс регистрации, поскольку вам необходимо подтвердить свою личность; кроме того, вы должны быть уверены, что сайт KEEP ваши данные в безопасности», — сказал Сандвик.

Аарон Броган, юрист в сфере Криптo , сказал, что гипотетически компания могла бы усилить блокировку IP-адресов, включив данные GPS с мобильных устройств пользователей, «но это может быть непрактично при коммерческом использовании». Например, клиент, использующий ноутбук без GPS, может столкнуться с трудностями при входе в систему без двухфакторной аутентификации.

Другие способы снижения риска включают в себя «отказ от рекламы в Соединенных Штатах, четкое указание на всех соответствующих продуктах того, что они не доступны для пользователей в США, и т. FORTH.», добавил Броган.

У Polymarket есть мобильное приложение, доступное пользователям из США, но оно только отображает коэффициенты, генерируемые его Рынки , и не позволяет торговать. Компания ведет агрессивный маркетинг в социальных сетях, но такие платформы по определению являются глобальными.

«ONE из того, что могут сделать компании, — это «отслеживать пользователей, которые меняют свой IP-адрес таким образом, что это предполагает использование VPN для обхода геозоны», — написали Джейк Червински и Дэниел Барабандер, главный юридический директор и заместитель генерального юрисконсульта венчурной компании Variant Fund, в своем отчете от 30 сентября. запись в блоге.

«Например, если компания замечает, что пользователь пытается получить доступ к геозонированному продукту, используя IP-адрес США, а затем немедленно переподключает тот же адрес кошелька или аккаунт, используя неамериканский IP-адрес», это признак того, что хитрый американец пытается обойти геоблок. Затем биржа может заблокировать аккаунт или адрес кошелька мошенника.

В целом, «это открытый вопрос, нужно ли компаниям блокировать все использование VPN», — написали Червински и Барабандер. Однако «регуляторы назвали проверку IP-адресов на наличие известных VPN положительным фактором для эффективного геозонирования».

В прошлом году, вурегулирование В ответ на обвинения в нарушении санкций против CoinList Рынки Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США с одобрением отметило, что среди прочих мер по исправлению положения базирующаяся в Сан-Франциско Криптo биржа инвестировала в «инструменты для обнаружения использования VPN, которые могут скрывать местонахождение пользователей».

Правовые обязательства

Часть проблемы Polymarket заключается в том, что, поскольку ранее она уже имела соглашение с CFTC, к ней могут применить более высокие стандарты, чем к компании, не имеющей истории конфликтов с США, сказалДэвид Акерман, опытный специалист по вопросам соблюдения нормативных требований и юрист.

«Компания, которая не имела истории нарушений, по сути, придерживается другого стандарта», — сказал Акерман CoinDesk. «Теперь, очевидно, что [Polymarket] имела историю нарушений нарушения, и они заключили мировое соглашение. Так что стандарт ухода за такими людьми будет другим».

По мнению Акермана, простой блокировки IP-адресов из США будет недостаточно для выполнения такого приказа.

«Гео-зонирование — это ONE , но это T очень просто. Каждый должен пройти KYC», — сказал он. «Так что если есть несоответствие между информацией, предоставленной в KYC, и используемым IP-адресом, это очень легко отследить».

Броган сказал, что геозонирование следует рассматривать как «скорее стратегию снижения рисков, чем юридическую стратегию». Закон о товарных биржах, который, по всей видимости, является законом, в соответствии с которым расследуется деятельность Polymarket, «вероятно, применяется всякий раз, когда организация фактически обслуживает граждан США».

В 2018 годуречьБрайан Куинтенц, тогдашний комиссар CFTC, сформулировал снисходительный стандарт для определения того, несут ли блокчейн-проекты ответственность за поведение пользователей.

«Уместный вопрос заключается в том, могли ли разработчики кода в момент его создания предвидеть, что он, скорее всего, будет использоваться гражданами США способом, нарушающим правила CFTC», — сказал Квинтенц.

По словам Брогана, после этой речи «среди некоторых специалистов возникло ощущение, что принятие мер по блокированию граждан США может помешать исполнению закона, но это не обязательно соответствует закону».

По его словам, постановление CFTC от 2022 года против Polymarket «требовало от них свернуть несоответствующие Рынки , но не уточняло, что именно требуется для этого соответствия». «Я T знаю, сказала ли им CFTC в частном порядке, что геозонирования достаточно, или они просто находятся в состоянии разрядки уже два года».

Polymarket T является регулируемой организацией в США, а управляющая ею компания Adventure ONE QSS Inc. официально зарегистрирована в Панаме, согласно ее условия обслуживания. Но это T обязательно означает, что можно игнорировать законы США, считает Акерман.

«Распространенное заблуждение заключается в том, что для того, чтобы законы страны применялись, вам необходимо иметь постоянное место жительства», — сказал он. «Пока ваш бизнес имеет влияние в юрисдикции, вы, как правило, подчиняетесь ее законам».