Японские Криптo биржи борются с «правилом поездок» в преддверии крайнего срока

В связи с приближением крайнего срока введения «правила поездок» японские Криптовалюта биржи заявляют, что ведут переговоры с регулирующими органами об ограничении сферы действия правила основными токенами.

Theправило путешествия требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), таких как японские Криптo , делиться данными клиентов по транзакциям, превышающим определенный порог. Правило было рекомендовано Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственной организацией, которая устанавливает стандарты финансовой Политика для стран G7 и еще около 30 развитых стран.

В марте этого года Агентство финансовых услуг Японии (FSA)запрошено поставщики услуг виртуальных активов должны внедрить структуру для выполнения правила перемещения. Японская ассоциация обмена виртуальными активами и Криптo (JVCEA) должна ввести правила саморегулирования к апрелю 2022 года, согласно тому же уведомлению.

Представители японских VASP сообщили CoinDesk , что VASP в Японии будут отправлять друг другу идентифицируемую информацию о пользователях, но им T придется отправлять данные пользователей регулятору. Идея заключается в том, что это упрощает выявление подозрительных транзакций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

«Нам необходимо заменить нашу систему», — заявил в интервью CoinDesk Генки Ода, заместитель председателя JVCEA и президент Криптo биржи BITPoint.

«Сроки довольно сжатые», — сказал Такеши Чино, управляющий директор Kraken Japan.

Чино сказал, что большинство бирж хотят использовать существующие решения, предлагаемые поставщиками, и что они обсуждают совместимость, но пока нет «четкого ответа».

Еще одна проблема заключается в том, что охват всех активов создает для бирж большую нагрузку по соблюдению требований.

«Мы не уверены, смогут ли все биржи-участники соответствовать требованиям, если мы начнем со всех классов активов, включая мелкие токены», — сказал Чино.

Он добавил, что Японская ассоциация бизнеса криптоактивов (JCBA) хочет использовать «подход, основанный на оценке риска», и «постепенно увеличивать количество активов, на которые распространяется правило о поездках».

Чино сказал, что слишком деликатно раскрывать конкретные детали обсуждений между членами JCBA. Он сообщил, что среди поднятых вопросов было то, на кого будет распространяться правило о поездках. Хотя правило о поездках будет применяться к транзакциям между VASP, он сказал, что неясно, будут ли также распространяться правило на размещенные кошельки или трансграничные транзакции.

ПОД и ФТ

Согласно августовскому отчету, FATF обнаружила, что в национальной политике Японии «отсутствуют целенаправленные действия по ПОД/ФТ [борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма]». Целевая группаклассифицированныйРиски виртуальных активов входят в число наиболее высоких рисков Японии.

В оценке отмечается, что члены японской мафии все чаще обращаются к виртуальным активам для отмывания доходов, полученных преступным путем, а поставщики услуг больше сосредоточены на защите потребителей, чем на рисках отмывания денег или терроризма.

В ответ на оценку FATF Управление финансового надзора Японии ожидает, что Криптовалюта биржи создадут системную инфраструктуру, которая будет отмечать подозрительные транзакции.

Кен Каваи, юрист из Anderson Mōri и Tomostune, ожидает, что Япония пересмотрит свои законы о ПОД/ФТ в 2022 году и начнет их реализацию в 2023 году.

Расходы на соблюдение требований

Реализация правила поездок — это еще одна статья расходов на соблюдение требований для японских Криптo бирж.

«Большинство японских бирж понесли убытки за последние несколько лет, хотя доходы 2021 года улучшаются», — сказал Со Сайто, партнер юридической фирмы So & Sato из Токио.

Индустрия разделена на два лагеря: те, кто может себе позволить KEEP правила, и те, кто не может. «Последние изо всех сил пытаются выжить», — сказал представитель биржи Bitbank изданию CoinDesk.

«Дополнительные источники дохода, которые могут быть доступны на иностранных биржах, такие как торговля с высоким кредитным плечом, в Японии недоступны», — сказал Сайто.

Япония сократила максимальное кредитное плечо для маржинальной торговли вдвое в этом году, до двух раз, что намного ниже лимита Binance и FTX20x.

«Отрасль обратилась в FSA с просьбой смягчить бремя регулирования, поскольку строгие правила в конечном итоге заставят потребителей уехать за границу, где они не будут вообще защищены», — сказал Сайто.

Читать дальше: Япония готовится ввести новые правила для эмитентов стейблкоинов: отчет