Между Binance и FATF все больше внимания уделяется соблюдению законодательства в Криптo : Горовиц из BitGo

Регулирование Криптовалюта больше похоже на сценарий фильма, чем на традиционно скучный и нудный мир финансового нормотворчества.

Просто посмотрите наHOT водаПохоже, что Binance сейчас в деле, и регулирующие органы из Великобритании, Японии и Германии, если говорить кратко, заявляют о нечестной игре в отношении биржи.

В более широком смысле Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), глобальный орган по борьбе с отмыванием денег (AML), ежегодно проверяет Криптo . Но сектор развивается так быстро, что руководящие группы FATF остаются в замешательстве, размышляя, как быть с такими вещами, как децентрализованное Финансы (DeFi).

На данный момент регуляторный фокус в основном направлен на сторонних посредников криптовалют, биржи, торговые отделы и кастодианы. Когда дело доходит до этой арены поставщиков услуг виртуальных активов (VASP), Джефф Хоровиц, главный специалист по соблюдению в BitGo, кастодиана цифровых активов, понимает, где находятся регуляторные противоречия и линии разлома. Доприсоединение к BitGo в октябреГоровиц в течение двух лет руководил мероприятиями по обеспечению соответствия требованиям на Coinbase, ныне публичной Криптo бирже.

Читать дальше: BitGo назначает бывшего руководителя Coinbase Джеффа Горовица на должность главного специалиста по соблюдению нормативных требований

На вопрос о его Мнение о Binance Хоровиц ответил, что Binance.US — подразделение Binance, обслуживающее американских клиентов и соблюдающее законодательство США — сделало «умный ход», наняв бывшего банковского инспектора США Брайана Брукса. (Ранее Брукс занимал должность исполняющего обязанности контролера валюты США, а до этого работал вместе с Хоровицем в качестве главного юридического директора Coinbase.)

«Если кто-то и может сбалансировать регулирование и развитие бизнеса, то, я думаю, Брайан сможет это сделать», — сказал Горовиц в интервью. «Насколько мне известно, Binance.US и Binance.com — это две совершенно разные компании. Я думаю, что принятие регулирования — единственный путь в долгосрочной перспективе».

Говорят, что Binance ищет возможность нанять бывшего регулятора или государственного деятелякак Брукс для Великобритании., где спутниковая компания, принадлежащая Binance, попыталась стать регулируемой, но позже получила удар от Financial Conduct Authority (FCA). Представитель Binance описал ситуацию как «недоразумение» с FCA.

Читать дальше: Binance, как сообщается, нанимает «британскую версию Брайана Брукса»

Coinbase, вФорма S-1он подал заявку, когда стал публичным,упомянулнесоблюдения Binance нормативных требований как потенциально дающего ей несправедливое конкурентное преимущество.

«Coinbase и другие организации давно приняли решение играть в долгую игру и пойти по регулируемому пути. И это имеет свою цену», — сказал Горовиц, добавив:

«Я T думаю, что кто-то хочет менять направление там, но они хотят, чтобы это было равным игровым полем. Я думаю, это единственный способ, чтобы люди T пошли по пути наименьшего сопротивления или не нашли ONE страну, где они смогут делать то, что T делать в других местах».

Иметь правила, путешествовать

Предотвращение регулятивного арбитража, когда правила еще не доработаны, является задачей, которую решает FATF, которая рекомендовала таким фирмам, как BitGo и Coinbase, обмениваться идентификационными данными клиентов вместе с Криптовалюта транзакциями на определенную сумму, которая в разговорной речи называется «правило путешествия.”

Помимо разработки технической системы правил поездок, которая устраивает всех, есть очевидная обеспокоенность среди крупных устоявшихся компаний, когда дело доходит до обмена конфиденциальной информацией клиентов с менее известными третьими лицами. Это привело к фрагментарному подходу, когда фирмы в более закрытых юрисдикциях, таких как США, Швейцария и Сингапур, выкатывают продукты для зарегистрированных Криптo в этих регионах.

Читать дальше: Сейшельские острова, давний дом BitMEX, уступают давлению США по KYC

Что касается такого рода продукции, Горовиц гордится тем, что был изначальной движущей силой, стоящей заРабочая группа по правилам поездок в США (USTRWG), которую он придумал, когда работал в Coinbase.

«Реальность такова, что сейчас разрабатывается множество решений, и в какой-то момент им нужно будет стать совместимыми. Но мы чувствовали давление со стороны регулирующих органов, чтобы начать разработку», — сказал он.

Более 30 членов USTRWG включают в себя CORE члены, состоящие из таких фирм, как Coinbase, BitGo, Gemini, Fidelity Digital Assets, Paxos и Kraken. Нелегкий подвиг, чтобы получить эти Криптo конкуренты без правилза круглым столом для сотрудничества.

«Я пришел из традиционной Финансы, где юридические и комплаенс-службы сотрудничали и откладывали конкуренцию в сторону ради правильного решения для отрасли», — сказал Горовиц. «И мы просто стали партнерами, и я этим очень горжусь».