FinCEN: Правила для денежных переводов применяются к ICO

Во вторник Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовала письмо, в котором указано, что агентство США будет применять свои правила к тем, кто проводит первичные предложения монет (ICO).

В письмо, который был направлен сенатору США Рону Уайдену в прошлом месяце, помощник секретаря FinCEN по законодательным вопросам Дрю Мэлони пояснил, что как разработчики, так и биржи, участвующие в продаже токенов, полученных в результате ICO, будут обязаны зарегистрироваться в качестве денежных переводов и соблюдать соответствующие законы о борьбе с отмыванием денег и правила «знай своего клиента» (KYC).

В письме говорится:

«...разработчик, который продает конвертируемую виртуальную валюту, в том числе в форме монет или токенов ICO, в обмен на другой тип ценности, заменяющий валюту, является денежным переводчиком и должен соблюдать требования AML/CFT, которые применяются к этому типу [бизнеса по оказанию денежных услуг]. Биржа, которая продает монеты или токены ICO или обменивает их на другую виртуальную валюту, фиатную валюту или другую ценность, заменяющую валюту, обычно также является денежным переводчиком».

Это различие весьма ONE , учитывая последние изменения в регулированиивокруг модели финансирования на основе блокчейна. Базирующийся в Вашингтоне (округ Колумбия) Coin Center, опубликовавший письмо после того, как оно стало доступно сегодня,объяснил в сообщении в блоге говорится, что в соответствии с этой интерпретацией закона группа, которая проводит ICO с участием резидентов США, но T зарегистрирована в FinCEN в качестве организации по переводу денег и не соблюдает правила KYC, может быть обвинена в совершении тяжкого преступления в соответствии с федеральным законом.

Позже Coin Center сообщил CoinDesk в электронном письме: «Мы не согласны с их оценкой и считаем, что такое решение должно быть предметом открытого процесса принятия правил».

При этом в письме FinCEN далее отмечается, что «соглашения об ICO различаются» и что существуют юрисдикционные различия в зависимости от состава ICO и связанного с ним токена. Продажи токенов, структурированные как продажа ценных бумаг или деривативов, подпадают под действие правил Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) или Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) соответственно.

FinCEN указала, что такие нормативные обязательства, касающиеся участников ICO, также будут зависеть от соответствующих обстоятельств.

«Применение обязательств по ПОД/ФТ к участникам ICO будет зависеть от характера финансовой деятельности, связанной с конкретным ICO. Это вопрос фактов и обстоятельств каждого случая».

По словам Мэлони, FinCEN сотрудничает с другими агентствами США по этому вопросу, поясняя:

«FinCEN тесно сотрудничает с [SEC] и [CFTC] для разъяснения и обеспечения соблюдения обязательств по ПОД/ФТ для компаний, занимающихся деятельностью ICO, которая затрагивает регулирующие органы этих агентств».

Изображение долларачерез Shutterstock