Казначейство США может рассмотреть опасения индустрии Bitcoin по поводу доступа к банковским услугам

Министерство финансов США планирует SPELL точку зрения правительства на доступ к финансовым услугам для предприятий, предоставляющих финансовые услуги (MSB), а также выслушать обеспокоенности сообщества MSB в ходе круглого стола на следующей неделе.

В ответ на объявление о встрече,Палата цифровой коммерции(CDC) создала целевую группу по доступу к финансовым услугам и подала заявку на проведение презентации, освещающей проблемы, с которыми сталкиваются компании, работающие с цифровой валютой, при попытке установить банковские отношения.

CDC, организация по защите интересов цифровой валюты, готовит отраслевые данные и комментарии, которые в настоящее время собираются.через опросо проблемах, с которыми сталкиваются предприятия, связанные с цифровой валютой или активами, при открытии и ведении банковских счетов — независимо от того, являются ли они MSB.

Освещение банковских вопросов

Установление банковских отношений имеет решающее значение для компаний, работающих с Bitcoin и другими цифровыми валютами и активами, а также для роста этой экосистемы. Однако многие компании, как крупные, так и мелкие, столкнулись с трудностями в этом или лишились своих банковских счетов из-за их связи с цифровой валютой.

CDC стремится привлечь больше внимания к этому вопросу на заседании Казначейства, на которое были приглашены представители отрасли и члены правительства, регулирующего сообщества, банковского сектора и кредитных союзов, а также сектора MSB.

«Цель состоит в том, чтобы собрать реальные надежные данные о том, что происходит с компаниями, работающими с цифровыми валютами, и иметь возможность показать, что на самом деле происходит на рынке», — сказала Кэрол Ван Клиф, председатель целевой группы по финансовому доступу CDC.

Ван Клиф также является сопредседателем группы практики глобальных платежей и членом практики финансовых услуг и банковского дела в юридической фирме Manatt, Phelps & Phillips.

Она сказала:

«Мы надеемся поощрить более конструктивный диалог о цифровых валютах в банковской системе. Мы хотим работать над тем, чтобы банковские организации стали более комфортно воспринимать концепцию цифровых валют, чтобы их не считали плохими игроками».

Отказ в финансовом доступе

CDC предпринимает эти действия отчасти в результате определения FinCEN, что некоторые типы компаний, работающих с цифровой валютойсчитаются MSB.

Ван Клиф сказал:

«Мы действительно находимся на очередном переломном этапе в отрасли MSB, и, к сожалению, компании, занимающиеся цифровой валютой, оказались не в том месте и не в то время и втянуты в то, что происходит».

ПрохождениеПатриотический акт В начале 2000-х годов банки стали испытывать все большее давление, заставляя их более внимательно присматриваться к своим клиентам, определять, являются ли они организациями, осуществляющими денежные переводы, или MSB, и принимать решения о том, хотят ли они KEEP этих клиентов.

В результате банковская отрасль фактически стала фактическим регулятором для MSB, возложив на них всего за пару лет больше требований по соблюдению требований, чем регуляторы денежных переводов сделали за десятилетия.

Это также привело к закрытию многих банковских счетов MSB по ряду причин — часто из-за отсутствия лицензии или регистрации, но во многих случаях из-за того, что у учреждений T было ресурсов для проведения комплексной проверки, требуемой от них для обслуживания новых клиентов.

Теперь многие банки просто откажутся обслуживать MSB, поскольку компании, классифицированные как таковые, T включены в их профиль риска, сказал Ван Клиф, добавив, что банки T относятся к бизнесу как к MSB, не выяснив предварительно, подпадает ли он под статус MSB или чем он отличается от бизнеса, который таковым является.

«Денежные переводы — это те сферы, куда, по-видимому, свалена регулируемая часть бизнеса цифровой валюты», — пояснила она. «Это очень раздробленная отрасль, и они T смогли высказать свое мнение или высказать свою позицию по этому вопросу».

Помощь в обеспечении соответствия

Целью CDC является информирование компаний, работающих в сфере цифровой валюты, об их обязательствах по соблюдению требований федеральных законов об отмывании денег и уголовных законов, а также обучение их тому, что такое соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML) и как правильно им управлять.

По словам Ван Клифа, эта инициатива подчеркивается недавними событиями.вынесение приговора Чарли Шремуза содействие и подстрекательство к деятельности нелицензированного бизнеса по переводу денег.

«Silk Road позволил нам более тщательно различать нелегальную валюту и незаконное использование чего-то вполне законного», — сказала она. «Но это различие часто теряется из-за очень занятых сотрудников по обеспечению соответствия».

Кроме того, отчеты о продолжающемся ростеОна добавила, что прекращение размещения на Silk Road объявлений о незаконных товарах и услугах, за которые можно платить Bitcoin, T успокаивает банкиров и регулирующие органы.

Но соответствие, продолжила она, — это название игры. Обучение людей тому, что такое соответствие, как о нем думать и как действовать в его рамках, станет ключом к тому, чтобы заставить бизнес, банки и регулирующие органы быть на одной волне.

«Вероятно, не так уж много банковских учреждений T были проверены в тот или иной момент преступниками, и они научились справляться», — сказала она. «И вот тут-то в игру вступают системы соответствия AML».

Здание казначействаизображение через Shutterstock