Что такое KYC и почему это важно для Криптo?

КакКриптовалютапромышленность растет и развивается,глобальный и национальныйФинансовые регуляторы оказывают большее давление на компании, предлагающие услуги цифровых активов, чтобы они соблюдали те же правила, что и традиционные банки. В то время как продолжаются дебаты о балансе междуПолитика конфиденциальности и безопасность, надлежащие меры по знанию своего клиента (KYC) помогают предотвратитьнезаконное использованиекриптовалют.

Что такое KYC?

KYC означает «знай своего клиента». Это относится к обязательству финансового учреждения проводить определенные проверки личности и биографических данных своих клиентов, прежде чем разрешить им использовать свой продукт или платформу. Это часть более широкого набора мер, которые регулирующие органы по всему миру используют длябороться с отмыванием денег.

Другими словами, это не позволяет недобросовестным лицам скрывать незаконные источники своих денег за законной финансовой деятельностью.

Читать дальше: Законен ли Bitcoin ?

KYC сталкивается с Криптo биржами

KYC — ONE из самых больших нормативных препятствий, которое пришлось преодолеть Криптo в последние годы. По своей природе децентрализованная экономика склонна к проблемам, связанным с KYC. Многие децентрализованные сервисы разработаны так, чтобы позволить клиентам оставаться анонимными и KEEP свою личную информацию в тайне от любого центрального органа. Это означает, что многие Криптo не могут определить, кем на самом деле являются их клиенты; регуляторы считают это неприемлемым.

Даже самые нерешительные Криптo были вынуждены вводить все более строгие меры KYC, поскольку они сталкиваются с растущим давлением и штрафными санкциями со стороны регулирующих органов.

• Криптo биржа Binance объявил в августе 2021 года, что новые клиенты должны будут предоставить ID государственного образца и пройти проверку лица, чтобы делать депозиты и совершать сделки. Это последовало за заявлениями Великобритания и японскийрегуляторам, среди прочего, было вынесено предупреждение о том, что Binance не имеет права работать в их странах.
• Биржа Криптo BitMEX годом ранее предприняла аналогичный шаг для соблюдения KYC, потребовав информацию об опыте торговли, а также идентификацию, отчасти для того, чтобы «опередить развитие регулирования».Раньше пользователям требовалось только указать адрес электронной почты.

Несмотря на эти усилия, федеральные прокурорывсе равно решили взимать платуBitMEX с различными нарушениями нормативных требований в конце 2020 года, включая отсутствие эффективных мер безопасности KYC. В следующем году компания заявила, что все ее пользователи прошли проверку, прежде чем объявить100 миллионов долларовурегулирование споров с регулирующими органами.

Требования KYC не применяются кдецентрализованные биржи(DEX), то есть те, которые организуют торговлю с помощью смарт-контрактов вместоцентральная торговая площадка не обязаны раскрывать свои личности. Учреждения, которые создают DEX, обходят правила, поскольку они не являются финансовыми посредниками или контрагентами. Их пользователи торгуют ONE с другом напрямую, используя инфраструктуру, предоставляемую DEX.

Генеральный директор ShapeShift заявил, что компания потеряла95% пользователейв результате мер KYC, которые она была вынуждена реализовать. Изменения, требующие от клиентов раскрытия своей личности, начались в 2018 году, незадолго до того, как The Wall Street Journal заявил, что биржа широко использовалась для отмывания денег, что компания отрицала. В попытке обойти требования KYC ShapeShift изменила бизнес-модели иперезапущен как DEXв 2021 году.

Читать дальше: Централизованная биржа (CEX) и децентрализованная биржа (DEX): в чем разница?

Криптo компании выходят за границу из-за слабых правил KYC

Некоторые Криптo избегают требований KYC, размещаясь в более мягких нормативных условиях. Фирма по анализу блокчейна CipherTrace сообщили что около половины бирж, зарегистрированных на Сейшельских островах, имеют слабые меры KYC. В 2020 году ФБР заявило, что ONE из обвиняемых в деле BitMEX признал, что это стоило всего «кокос«для подкупа властей Сейшельских Островов.

Внимание СМИ и давление США могут побудить эти юрисдикции ужесточить свои позиции. Высокопоставленная фигура вУправление по финансовым услугам Сейшельских Островов сказал "сейчас будет ужесточение» после дела BitMEX.

Зачем Криптo нужен KYC?

Обеспечение соблюдения KYC может помочь в борьбе с вредоносной деятельностью, смежной с Криптo , например, с атаками программ-вымогателей, которые блокируют доступ пользователя к компьютеру или сети до тех пор, пока не будет произведена оплата. В 2020 году жертвы заплатили почти 350 миллионов долларов в Криптo злоумышленникам, которые использовали анонимность, предоставляемую децентрализованными криптовалютами, чтобы избежать обнаружения.

Аотчет за 2021 годпоЦелевая группа по борьбе с программами-вымогателямиМеждународная группа государственных и частных экспертов заявила, что Криптo способствует такому типу атак, и предложила, помимо прочих мер, ужесточить контроль за соблюдением существующих законов KYC.

KYC также может быть важным для улучшения общественного имиджа криптовалюты в экономике. Более строгое соответствие требованиям посредством более надежных процедур идентификации может помочь Криптo избавиться от предполагаемой связи с отмыванием денег и другими преступными предприятиями. Это, в свою очередь, может способствовать более широкому принятию и инвестициям.

Учимся жить с KYC

Ряд стартапов теперь специально посвящены решению проблем KYC для Криптo . Стартап по проверке ID Пассбаза предлагает приложениям инструмент, с помощью которого их пользователи могут загрузить селфи вместе со своим ID для быстрой проверки. Компания привлекла $13,5 млн в качестве посевного финансирования и финансирования серии A.

Идентификация запускаБуррата, которая также недавно привлекла начальное финансирование, выпускает «цифровые токены идентификации», которые можно прикрепить кКриптовалюта кошелькиТакой подход может помочь другим Криптo избежать необходимости хранить данные пользователей самостоятельно, придерживаясь своей децентрализованной этики.

Подобные инструменты могли бы облегчить многим Криптo задачу соблюдения требований, но они не решат идеологического противодействия проверкам ID , существующего в некоторых уголках Криптo .

Дальнейшее чтение от CoinDesk по безопасности

4 способа оставаться в безопасности в Криптo

В цифровую эпоху безопасность в Интернете имеет первостепенное значение, особенно при инвестировании и хранении средств в Криптo .

Что такое хранение Криптo ?

Проще говоря, хранение Криптo означает защиту закрытого ключа, который подтверждает, что вы являетесь владельцем средств, хранящихся в вашем Криптo .

Мошенничество с Криптo : T попадайтесь на уловки этих мошенников из приложений для знакомств

Мошенники, наживающиеся на людях, ищущих любви, не являются чем-то новым, но последние мошеннические схемы перешли от просьб купить подарочные карты к целому ряду мошеннических схем с Криптo .