Identidade DeFi deve ser o foco dos formuladores de políticas dos EUA, afirma CFTC

• A CFTC quer que os formuladores de políticas procurem maneiras de identificar os indivíduos envolvidos nas Finanças descentralizadas.
• Alguns reguladores estão preocupados que o anonimato inerente do ecossistema abra as portas para lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e fraude.

A Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a agência dos EUA que regula os futuros, swaps e opções, quer que os decisores políticos procurem formas deidentificando os indivíduos envolvidos em Finanças descentralizadas (DeFi), afirmou um relatório publicado na segunda-feira.

Os formuladores de políticas precisam identificar e priorizar os projetos de maior preocupação e se concentrar na identidade digital, nos regimes de conhecimento do cliente (KYC) e combate à lavagem de dinheiro (AML), bem como na calibração da Política de Privacidade no DeFi, de acordo com o relatório.

Os reguladores estão se esforçando para lidar com a percepção dos participantes de que o DeFi é imune ao escrutínio regulatório, principalmente devido ao uso generalizado de pseudônimos para ocultar a identidade dos usuários e à natureza descentralizada do setor, que dificulta atribuir responsabilidade a alguém em particular.

"O pseudonimato e a desintermediação fornecidos na maioria dos sistemas DeFi apresentam sérias preocupações para os formuladores de políticas focados em garantir que os regimes de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT) sejam eficazes e forneçam proteções adequadas e recursos às vítimas para os consumidores", disse o relatório.

Em junho passado, a CFTC, que está competindo com a Securities and Exchange Commission para ser o principal regulador da indústria de Cripto , ganhou uma ação judicial alegando que a organização autônoma descentralizada (DAO) Ooki DAO ofereceu produtos não registradosEm setembro, a CFTC tinhaprocessou três empresasconstruindo alguns dos protocolos DeFi mais respeitáveis para oferecer negociação ilegal de derivativos. As empresas resolveram as acusações.

“Uma preocupação central relacionada aos sistemas DeFi é a falta de, e algumas indústriasprojetos a evitar, linhas claras de responsabilidade e responsabilidade", disse Christy Goldsmith Romero, uma das cinco comissárias da CFTC, em uma declaração que acompanha o relatório. Goldsmith Romero é o patrocinador do Comitê Consultivo de Tecnologia da CFTC, cujo subcomitê produziu o relatório.

O DeFi "não tem uma rota clara para garantir o recurso da vítima, a defesa contra exploração ilícita ou a capacidade de inserir mudanças e controles necessários durante períodos de crise e estresse na rede", disse ela.

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) também está buscando maneiras de identificar indivíduos ativos em Finanças descentralizadas e, na semana passada, introduziu um sistema de relatórios de propriedade efetiva que exige que muitas empresas que operam nos EUA informem quem as possui ou controla direta ou indiretamente.

“Em apenas uma semana, recebemos mais de 100.000 registros”, disse Yellen em um evento separado na segunda-feira.

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