Lavagem de dinheiro via Metaverso, DeFi, NFTs são alvos do último rascunho dos legisladores da UE

Membros do Parlamento Europeu que buscam combater a lavagem de dinheiro querem ter como alvo grandes transações de Cripto , bem como o metaverso, Finanças descentralizadas (DeFi) e tokens não fungíveis (NFT), mostra um projeto de lei visto pelo CoinDesk .

O Parlamento Europeu está atualmente deliberando sobre uma revisão das leis de lavagem de dinheiro da União Europeia proposta pela Comissão Europeia em 2021.

O projecto, classificado como um conjunto de “emendas de compromisso” à lei que procuram encontrar consenso entre diferentes facções políticas, incorpora uma ideia de Julho de legisladores de esquerda paraincluir Finanças descentralizadasdentro do escopo da lei.

DeFi, e as organizações autônomas descentralizadas (DAO) que as governam, “também devem estar sujeitas às regras da União [antilavagem de dinheiro/financiamento do terrorismo] onde são controladas direta ou indiretamente, inclusive por meio de contratos inteligentes ou protocolos de votação, por pessoas físicas e jurídicas”, diz o texto.

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“Desenvolvedores, proprietários ou operadores devem avaliar os riscos de lavagem de dinheiro e avaliações de terrorismo antes de lançar ou usar um software ou plataforma”, acrescentou.

Autoridades de lavagem de dinheiro tentaram proibir o uso de serviços que aumentam a privacidade, como o Tornado Cash, temendo que ele seja usado para processar dinheiro criminoso e sustentar regimes como a Coreia do Norte.

Mas as autoridades, incluindo o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro dos EUA, encontraram dificuldades em identificar entidades individuais para sancionar. Em um caso recente, o OFAC teve como alvo o anonimizador de transações Cripto de código aberto Dinheiro Tornado, enquanto um desenvolvedor de software russo que contribuiu para o projeto, Alexey Pertsev, está atualmente aguardando julgamento na Holanda.

O rascunho de compromisso da legislação, que ainda precisa ser votado pelos legisladores antes de ser acertado com os governos reunidos no Conselho da UE, também incluiria as empresas Web3 entre aquelas obrigadas a realizar verificações de lavagem de dinheiro em seus clientes sob a lei da UE.

De acordo com os planos, uma lista de "entidades obrigadas" que atualmente abrange bancos, agentes imobiliários e comerciantes de diamantes se estenderia para incluir provedores de serviços de carteira e outros serviços de Cripto regulamentados pelo Regulamento de Mercados de Ativos Cripto (MiCA) separado da UE. Os comerciantes que aceitam pagamentos de Cripto para bens e serviços com valor superior a 1.000 euros (US$ 970), e pessoas e plataformas que negociam ou mineram NFTs que representam obras de arte ou itens colecionáveis, também poderiam ser obrigados a verificar a identidade de seus clientes e relatar transações suspeitas de acordo com os planos.

O projecto de regulamento anti-branqueamento de capitais – que complementaria uma lei separada da UE sobreidentificando as partes nas transações Cripto– vê as áreas emergentes da Web3 como uma ameaça.

“O metaverso oferece novas oportunidades para criminosos que podem converter dinheiro adquirido por meio de atividades ilegais em moedas não rastreáveis para comprar e vender imóveis virtuais, terras virtuais e outros bens de alta demanda”, disse o rascunho, alertando sobre o risco de maior uso indevido à medida que os reinos virtuais se tornam mais populares.

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