Projeto de Lei da Câmara Poderia Permitir que o Secretário do Tesouro Bloqueasse Transações Internacionais de Cripto

A indústria de Cripto está soando o alarme sobre a possibilidade de os EUA darem poder ao Departamento do Tesouro para tomar decisões arbitrárias sobre permitir ou não transações financeiras — incluindo transações de Criptomoeda entre fronteiras.

Umprovisão no Lei America COMPETES, um projeto de lei apresentado na Câmara dos Representantes dos EUA no início desta semana, permitiria ao secretário do Tesouro bloquear ou “impor condições” às transações, caso o funcionário descobrisse que a transação ou as contas envolvidas estão envolvidas em lavagem de dinheiro.

O projeto de lei geral visa estimular a competitividade econômica com a China.

O grupo de reflexão da indústria Coin Center alertou emuma postagem de blog que o projeto de lei poderia permitir que o secretário do Tesouro bloqueasse todas as instituições financeiras dos EUA de interagir com uma bolsa de Cripto , jurisdição que tenha bolsas de Cripto , transações de Cripto validadas por um minerador não americano ou carteiras não custodiais.

“Em resumo, isso daria ao secretário do Tesouro poder discricionário irrestrito para proibir instituições financeiras (incluindo exchanges de Criptomoeda ) de oferecer aos seus clientes acesso a redes de Criptomoeda . O secretário pode não usar esse poder discricionário imediatamente, mas não é um poder que o Departamento deveria ter”, disse o post do blog.

O secretário do Tesouro já tem esse poder em quantidades limitadas. Soblei existente, o regulador, em consulta com o presidente do Federal Reserve, secretário de estado, reguladores federais e outras agências, pode impor essas restrições às transações. No entanto, um aviso de regulamentação pública deve ser emitido junto com a restrição, e a restrição será suspensa após 120 dias, a menos que o Departamento do Tesouro implemente uma regra continuando o bloqueio após o período de comentários.

A nova disposição eliminaria o período de comentários e a expiração de 120 dias, disse o Coin Center, além de adicionar explicitamente ativos digitais aos tipos de transações financeiras que o Secretário do Tesouro pode restringir.

A disposição destaca “inovações em serviços financeiros” que facilitam o envio de fundos através de fronteiras, “particularmente por meio de ativos digitais” que facilitam a transferência de fundos por criminosos (embora o projeto de lei também admita que os ativos digitais podem ser “úteis para consumidores legítimos”.

“Ataques de ransomware a empresas dos EUA que exigem pagamentos em criptomoedas aumentaram nos últimos anos, com o Departamento do Tesouro dos EUA estimando que os pagamentos de ransomware nos Estados Unidos atingiram US$ 590 milhões apenas no primeiro semestre de 2021, em comparação com um total de US$ 416 milhões em 2020”, de acordo com os autores do projeto de lei.

A provisão foi introduzida pelo REP. Jim Himes (D-Conn.) e se assemelha a uma provisão similar que ele tentou anexar ao National Defense Authorization Act (NDAA) do ano passado, um projeto de lei de aprovação obrigatória que financia as forças armadas dos EUA. A provisão foi retirada do projeto de lei na época.

Um comunicado à imprensa anunciando a disposição disse que ela “simplifica o processo pelo qual medidas especiais podem ser introduzidas e moderniza as autoridades concedidas à Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ao permitir que a agência persiga maus atores como aqueles que lavam os lucros do ransomware chinês e ou são declarados uma Preocupação Primária de Lavagem de Dinheiro devido ao apoio à evasão de sanções da Coreia do Norte”.

O CoinDesk entrou em contato com o escritório de Himes para comentar.

Os legisladores já estão tentando bloquear a aprovação da disposição. O REP Ted Budd (RN.C.) apresentou uma emenda que simplesmente remover a disposiçãocompletamente.

Ainda assim, mesmo que a disposição seja aprovada pela Câmara, seu caminho para se tornar lei não está claro.

Para se tornar lei, a provisão precisa de uma contrapartida na versão do Senado do projeto de lei, o Endless Frontier Act. No momento, não existe tal contrapartida.

Depois que o Senado e a Câmara aprovarem suas respectivas versões, os projetos de lei irão para uma comissão de conferência, onde representantes da Câmara e do Senado resolverão as diferenças entre as duas versões.

O CoinDesk entende que ainda não houve nenhum trabalho da liderança da Câmara para garantir que essa disposição acabe na versão do projeto de lei do Senado.