RBI diz que bancos T podem citar circular de 2018 para restringir transações de Cripto

Em um alívio para a comunidade de Cripto , o Reserve Bank of India (RBI) emitiu um esclarecimento na segunda-feira afirmando que os bancos comerciais não podem citar sua proibição de Cripto de abril de 2018, agora inválida, para negar serviços a clientes envolvidos em negociações de ativos digitais.

"Chegou ao nosso conhecimento através de relatos da mídia que certos bancos/entidades regulamentadas alertaram seus clientes contra negociações com moedas virtuais, fazendo uma referência à circular do RBI datada de 6 de abril de 2018", disse oO RBI disse em uma circulardivulgado na segunda-feira. "Tais referências à circular acima por bancos/entidades regulamentadas não estão em ordem, pois esta circular foi anulada pela Hon'ble Supreme Court em 4 de março de 2020."

"Dessa forma, tendo em vista a ordem da Honorável Suprema Corte, a circular não é mais válida a partir da data do julgamento da Suprema Corte e, portanto, não pode ser citada", acrescentou a declaração.

O esclarecimento do RBI vemem meio a relatos os principais credores daquele país – State Bank of India e HDFC Bank – estão enviando relatórios a certos clientes, perguntando sobre suas transações em moeda virtual e alertando sobre cancelamento ou suspensão de seus cartões, citando a circular de 2018 do RBI, que proibia os credores de atender trocas de Cripto ,

No entanto, a Suprema Corte anulou a proibição bancária em março de 2020, trazendo alegria aos investidores indianos e às bolsas locais. Mesmo assim, nas últimas semanas, vários credores privados fecharam gateways de pagamento para comerciantes envolvidos em negociações de Criptomoeda , causando interrupções nas bolsas locais.

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A declaração mais recente do RBI apenas deixa claro que o banco central T pediu aos credores que parem de fornecer serviços às exchanges. Ele T pede explicitamente aos bancos que restaurem os serviços às exchanges de Cripto e diz que os credores devem garantir a conformidade necessária.

"Os bancos, bem como outras entidades abordadas acima, podem, no entanto, continuar a realizar processos de due diligence do cliente em conformidade com os regulamentos que regem os padrões de Conheça Seu Cliente (KYC), Prevenção à Lavagem de Dinheiro (AML), Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT) e obrigações de entidades regulamentadas sob a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) de 2002, além de garantir a conformidade com as disposições relevantes sob a Lei de Gestão de Câmbio (FEMA) para remessas ao exterior", disse a circular.