Em primeiro lugar, a FinCEN penaliza o trader de Bitcoin por violar as leis AML

A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) penalizou pela primeira vez o que chama de "trocador de Criptomoeda ponto a ponto" por violar regras de combate à lavagem de dinheiro (AML).

O regulador dos EUAanunciado Quinta-feira, o morador da Califórnia e trader de Criptomoeda Eric Powers não cumpriu os requisitos de registro e relatórios da Lei de Sigilo Bancário (BSA) durante 2012–2014.

Ao conduzir o negócio de compra e venda de bitcoins na internet, Powers não se registrou como um transmissor de dinheiro ou como uma empresa de serviços financeiros, disse a FinCEN.

Ele também deixou de relatar transações suspeitas em Criptomoeda e moeda fiduciária. Por exemplo, o regulador disse que Powers conduziu cerca de 160 transações de bitcoins no valor de cerca de US$ 5 milhões e também conduziu mais de 200 transações envolvendo a transferência física de mais de US$ 10.000 em moeda, mas não apresentou um único relatório de transação de moeda.

Powers também processou diversas transações suspeitas sem nunca registrar um relatório de atividade suspeita, incluindo negócios relacionados ao mercado darknet Silk Road.

Poderes temadmitidoàs violações, segundo a agência.

O diretor da FinCEN, Kenneth A. Blanco, disse que “as obrigações sob a BSA se aplicam a transmissores de dinheiro, independentemente de seu tamanho”.

Blanco disse ainda que havia indícios de que Powers “estava especificamente ciente dessas obrigações, mas intencionalmente deixou de honrá-las”, acrescentando:

“Tais falhas colocam nosso sistema financeiro e a segurança nacional em risco e colocam em risco a segurança e o bem-estar de nosso povo, além de prejudicar a inovação responsável no espaço de serviços financeiros.”

Como resultado, Powers foi multado em US$ 35.000 e está impedido de fornecer serviços de transferência de dinheiro.

Em 2014, a FinCENgovernou que os processadores de pagamento de Bitcoin e as bolsas são empresas de serviços financeiros sob a lei dos EUA. No ano passado, o regulador disseque as regras de transmissão de dinheiro se aplicam até mesmo àqueles que realizam ofertas iniciais de moedas ou ICOs.

FinCENimagem via Shutterstock