Recomendações "onerosas" do GAFI são prejudiciais à transparência das Cripto : Chainalysis

Não é realista e ruim para o setor de Cripto esperar que as exchanges enviem informações de "conheça seu cliente" (KYC) para as plataformas destinatárias em cada transação.

Essa é a essência de uma carta de comentário público apresentada esta semana pela empresa de análise de blockchain Chainalysis, em resposta a um rascunho de recomendação do Grupo de Ação Financeira(GAFI), uma organização intergovernamental dedicada ao combate à lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros.

No projeto de documento,publicado em fevereiro, o GAFI delineou uma série de medidas que os governos nacionais poderiam adotar para supervisionar de forma mais eficaz as transações de Cripto e, portanto, prevenir ou mitigar os riscos de lavagem de dinheiro.

Mas, na visão da Chainalysis, essas medidas podem resultar no fechamento de bolsas – ou "provedores de serviços de ativos virtuais" (VASPs), no jargão do GAFI – e na diminuição da visibilidade de atividades potencialmente ilícitas.

Uma recomendação possivelmente controversa veio na seção 7(b) do documento, onde o GAFI disse que "os países devem garantir que os VASPs originadores obtenham e mantenham as informações necessárias e precisas sobre o originador e as informações necessárias sobre o beneficiário em transferências de ativos virtuais, enviem as informações aos VASPs beneficiários... e as disponibilizem, mediante Request, às autoridades apropriadas".

O GAFI convidou comentários públicos sobre a seção, descrevendo o rascunho do requisito como uma medida preventiva.

Há uma série de problemas com esse requisito potencial, disse o diretor de operações da Chainalysis , Jonathan Levin, e o chefe global de Política, Jesse Spiro. escreveu em 8 de abril. Por um lado, o "beneficiário" de uma transação – o destinatário dos fundos – pode não ser outra exchange de Cripto .

"Os ativos virtuais são projetados para fornecer uma maneira de movimentar valor sem a necessidade de identificar os participantes de uma transação", observaram, acrescentando que os fundos podem ser movidos para uma carteira pessoal ou outro tipo de destinatário incapaz de aceitar informações de identificação.

Forçar essa exigência nas exchanges também pode resultar no fechamento dessas plataformas, já que não há infraestrutura para dar suporte a esse tipo de transferência de informações, escreveram os executivos da Chainalysis .

Além disso, pode ser tecnicamente inviável mudar a forma como as blockchains operam para incorporar esse tipo de transferência, eles escreveram, acrescentando:

"Forçar investimentos onerosos e atritos sobre VASPs regulamentados, que são aliados críticos para a aplicação da lei, poderia reduzir sua prevalência, direcionar a atividade para trocas descentralizadas e peer-to-peer, e levar a uma redução ainda maior de riscos por parte das instituições financeiras. Tais medidas diminuiriam a transparência atualmente disponível para a aplicação da lei."

Uma maneira melhor?

A transparência inerente a um blockchain fornece uma "oportunidade técnica", no entanto, escreveram Levin e Spiro. As exchanges podem usar dados armazenados em um blockchain "para formar uma abordagem eficaz baseada em risco".

Ao armazenar dados KYC, as bolsas podem fornecer informações sobre transações ou indivíduos específicos para autoridades policiais, reguladores e bancos, conforme necessário, para evitar qualquer atividade ilícita, eles argumentaram.

Eles observaram que a Chainalysis participou de inúmeras investigações, usando dados de blockchain para identificar carteiras e fundos que podem estar envolvidos em atividades ilegais.

Outras recomendações da empresa incluíam a criação de programas automatizados de "due diligence do cliente" capazes de "triar destinos em busca de atividades ilícitas conhecidas", bem como fazer com que as bolsas beneficiárias procurassem problemas semelhantes em quaisquer bolsas que enviassem fundos.

Se as recomendações do GAFI forem adotadas, elas entrarão em vigor como um padrão global em junho de 2019. Embora o grupo tenha convidado comentários públicos sobre a seção 7(b), o período de comentários foi encerrado em 11 de abril, e não está claro se a resposta da Chainalysis será incorporada.

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