Prepare-se para a aplicação de sanções Cripto

Beau Barnes e Jake Chervinsky da Kobre & Kim LLP são litigantes e advogados de defesa de execução governamental especializados em disputas e investigações relacionadas a ativos digitais. Este artigo não tem a intenção de fornecer aconselhamento jurídico.

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No ano passado, a atenção da indústria de Criptomoeda se concentrou nas deliberações da Securities and Exchange Commission sobre como aplicar as leis de valores mobiliários dos EUA. Mas os últimos dois meses viram desenvolvimentos importantes em uma nova frente regulatória: a aplicação das leis de sanções dos EUA pelo Office of Foreign Assets Control (OFAC) do Departamento do Tesouro.

Na semana passada, o OFAC sancionou dois indivíduos iranianos por ataques cibernéticos contra redes dos EUA. Pela primeira vez, o OFAC mirou tanto os indivíduos que cometeram a infração quanto seus endereços de Bitcoin associados.

O OFAC está anunciando uma mensagem clara para a indústria: cumpram as leis de sanções ou paguem o preço.

Indústria de Cripto , conheça o OFAC

Sanções econômicas resultam de decisões Política do governo dos EUA de que certos países, governos, indivíduos ou empresas T devem ter permissão para fazer transações com "pessoas dos EUA". A categoria de "pessoas dos EUA" é ampla: inclui cidadãos dos EUA e residentes permanentes em qualquer lugar do mundo, cidadãos não americanos dentro dos Estados Unidos e entidades incorporadas sob a lei dos EUA (bem como suas filiais estrangeiras).

O OFAC tem ampla autoridade para impor sanções com base em ameaças percebidas à segurança nacional dos EUA. O OFAC normalmente impõe "sanções primárias" proibindo pessoas dos EUA de fazer transações direta ou indiretamente com uma parte sancionada, além de "sanções secundárias" com base em transações de uma pessoa não americana com outras partes sancionadas.

Algumas sanções são quase absolutas, como aquelas que proíbem quase todas as transações com países como o Irã, enquanto outras sanções são matizadas, como aquelas que proíbem certas transações com a Venezuela relacionadas a certas transações de dívida. Violações de sanções são puníveis como infrações civis ou criminais e podem resultar em multas pesadas.

Conformidade e execução do OFAC

Ao contrário de muitas agências reguladoras, o OFAC T impõe obrigações formais de conformidade. Em vez disso, ele supervisiona um regime de "responsabilidade estrita": mesmo violações de sanções não intencionais são puníveis sob a lei, não importa o tempo ou os recursos que uma empresa dedique à conformidade. Dito isso, aqueles com um forte programa de conformidade terão melhores chances de convencer o OFAC a adotar uma abordagem leniente em relação a potenciais violações.

Para ajudar as empresas a desenvolver seus programas de conformidade com sanções, o OFAC publica uma variedade de declarações de Política , FAQs, folhetos, avisos e press releases. O OFAC também oferece sugestões de conformidade para stakeholders em setores específicos.

Por exemplo, o OFAC aconselha empresas envolvidas em comércio online a "desenvolver um programa de conformidade personalizado e baseado em risco", incluindo o uso de software de triagem de listas de sanções. Da mesma forma, o OFAC recomenda que os transmissores de dinheiro bloqueiem endereços IP de jurisdições sancionadas, coletem informações detalhadas de identificação do cliente e registrem uma "finalidade de pagamento" para cada transação.

Para preencher as lacunas deixadas por suas declarações públicas, o OFAC também se envolve em "orientação por meio da aplicação da lei", detalhando violações específicas e os fatores atenuantes e agravantes que considerou ao determinar uma multa apropriada.

Em 2015, por exemplo, o OFAC anunciou um acordo com o PayPal sobre aproximadamente US$ 44.000 em transações que violavam vários programas de sanções. O acordo descreveu vários erros de conformidade, incluindo a falha do PayPal em selecionar correntistas em relação à lista de sanções. Ele exigiu que o PayPal pagasse mais de US$ 7 milhões e ressaltou aos processadores de pagamento e transmissores de dinheiro a importância da conformidade – mesmo para transações de valor relativamente baixo.

OFAC sobre Cripto

Enquanto outras agências federais dos EUA vêm comentando sobre a ascensão das criptomoedas há anos, o OFAC permaneceu em silêncio por muito tempo, apesar dos pedidos de stakeholders da indústria de Cripto por clareza sobre as leis de sanções dos EUA. Este ano, o OFAC começou a opinar.

Em março, o OFAC respondeu ao lançamento pelo governo venezuelano de sua própria Criptomoeda– o Petro – proibindo cidadãos dos EUA de se envolverem em transações com esse ativo. O OFAC também emitiu FAQs observando que as obrigações de sanções dos cidadãos dos EUA são as mesmas "independentemente de uma transação ser denominada em uma moeda digital ou moeda fiduciária tradicional" e sinalizando que pode adicionar endereços de Criptomoeda à lista de sanções no futuro.

Em outubro, à luz da decisão do governo dos EUA de se retirar do acordo nuclear com o Irã e reimpor certas sanções contra o Irã, o Departamento do Tesouro emitiu um aviso alertando as empresas sobre os esforços do Irã para financiar atividades ilícitas no exterior. O aviso descreveu a prática do regime iraniano de contornar restrições financeiras por meio de transações em metais preciosos, uso indevido de casas de câmbio, falsificação de moeda e transações em "moedas virtuais".

Ao alertar sobre os riscos das criptomoedas, o comunicado recomendou medidas de conformidade específicas para empresas de Cripto , incluindo "revisão de registros de blockchain para atividades que podem se originar ou terminar no Irã", uso de software para "monitorar blockchains abertas" e triagem de clientes em relação à lista de sanções.

A designação da semana passada de dois iranianos que executaram ataques de ransomware em empresas dos EUA foi a primeira ação do OFAC em relação direta à Cripto. Em um comunicado à imprensa, o OFAC alardeou a designação, destacando que havia identificado os endereços de Bitcoin desses indivíduos "pela primeira vez" para "auxiliar aqueles nas comunidades de conformidade e moeda digital a identificar transações e fundos que devem ser bloqueados e investigar quaisquer conexões com esses endereços".

O OFAC também divulgou perguntas frequentes adicionais abordando as obrigações das empresas de Cripto de bloquear pessoas sancionadas, e o subsecretário do Tesouro, Sigal Mandelker, disse que o Departamento "perseguirá agressivamente o Irã e outros regimes desonestos que tentam explorar moedas digitais".

Prepare-se para mais

As ações recentes do OFAC ilustram o foco renovado do governo dos EUA em impedir que regimes autoritários — Venezuela, Irã, Coreia do Norte e outros — usem criptomoedas para escapar das sanções dos EUA. A indústria de Cripto agora se encontra presa no meio de vários conflitos geopolíticos intensos.

Então, o que uma empresa de Cripto deve fazer?

Primeiro, leve a conformidade a sério. Como o OFAC observou, todas as obrigações de conformidade são as mesmas, independentemente de uma transação envolver moeda digital ou fiduciária.

Segundo, entenda os riscos. Como o OFAC T exige esforços específicos de conformidade, as empresas T são obrigadas a rastrear os clientes em relação à lista de sanções ou restringir o acesso do usuário em certos ambientes. Mas as empresas devem saber que ignoram esses riscos por sua conta e risco.

Terceiro, espere a execução. O OFAC, como muitas agências governamentais, fornece orientação em parte ao divulgar suas ações de execução. Não será nenhuma surpresa quando o OFAC começar a trazer ações de execução em 2019 contra aqueles que transacionam em criptomoedas sem respeitar as sanções dos EUA.

Rial iraniano e dólar americanoimagem via Shutterstock