Banco Central Holandês prepara seu experimento de blockchain mais ousado até agora

O banco central da Holanda está preparando um experimento ambicioso com o objetivo de descobrir se um mercado financeiro inteiro pode ser construído em um blockchain.

Enquanto muitos dos chamadoscontrato inteligente aplicações de blockchains podem ser replicadas usando Tecnologia existente, o homem responsável por uma série de experimentos conduzidos pelo De Nederlandsche Bank diz que a natureza distribuída dos blockchains pode levar a infraestruturas de mercado financeiro (IMFs) totalmente reinventadas, muito mais difíceis de hackear.

Assim como a própria rede Bitcoin , o experimento prevê como as operações internas de uma FMI poderiam ser distribuídas entre os nós participantes. Para manipular o sistema — e quebrar a infraestrutura do mercado financeiro — um invasor precisaria ganhar mais da metade do poder de computação que executa os nós.

As notícias do experimento, programado para começar no final deste ano, surgem no momento em que as infraestruturas do mercado financeiro estão sendo cada vez mais alvos de hackers. No início deste mês, o presidente do Banco de Compensações Internacionais (BIS) chegou a dizerChamada paraação imediata sobre possíveis soluções para o problema.

Agora, em uma nova entrevista, o chefe de infraestrutura de mercado do De Nederlandsche Bank, Ron Berndsen, explicou por que ele acredita que o blockchain pode ser a chave para evitar mais ataques.

Berndsen disse ao CoinDesk:

"Se os hackers tivessem o trabalho de derrubar dois ou três data centers, eles derrubariam a infraestrutura dos Mercados financeiros. Com o blockchain, você poderia distribuir os nós e talvez nem soubesse onde eles estão."

Para Aprenda se um FMI pode ser distribuído por meio de um blockchain, Berndsen está mais uma vez recorrendo à equipe que ele montadopara experimentos anteriores no banco central.

Berndsen disse que recrutou a equipe de sete pessoas em torno de máquinas de café e por meio de convites por e-mail enviados aos entusiastas do Bitcoin que ele identificou dentro do banco.

O acadêmico e banqueiro é RARE no mundo dos banqueiros financeiros globais, pois começou a executar um nó completo na rede Bitcoin e a minerar a moeda digital no início de 2013. Embora tenha dito que nunca ganhou uma recompensa de mineração por seus esforços, ele comprou Bitcoin e outras moedas digitais para Aprenda as vantagens e desvantagens de cada uma.

Lições para bancos centrais

Como resultado dessa familiaridade, Berndsen conseguiu ampliar seus experimentos.

Anunciado

No mês passado, o banco central começou a usar o software Bitcoin de código aberto para recriar as condições do início da rede em 2009, em um esforço para modelar como o sistema poderia ser em 2140, quando o último Bitcoin for minerado.

"Como acadêmico, era muito óbvio recriar os pontos extremos", disse Berndsen, que tem doutorado em economia e é professor de FMIs e risco sistêmico na Universidade de Tilburg, na Holanda. No entanto, ele disse que agora acredita que o teste esteja entre os mais exclusivos globalmente.

"Achei que todos os bancos centrais fariam isso", disse ele, acrescentando:

"Faço parte de muitos comitês de bancos centrais e esperava que todos estivessem fazendo isso, mas até agora T fizeram."

Entre as lições que ele aprendeu com os experimentos, está que o banco conseguiu minerar o que a equipe chamou de DNBcoins em um ritmo muito mais rápido, começando com uma recompensa inicial por bloco de 1 bilhão de DNBcoins e reduzindo a recompensa pela metade a cada dois minutos.

Vale ressaltar que ele disse que sua equipe observou que, mesmo se o que eles chamam de "parâmetro máximo de dinheiro" fosse definido como 21 milhões de moedas — como é o caso do Bitcoin — eles conseguiam minerar 10 bilhões de moedas.

Eles também "provaram" que uma rede poderia continuar a funcionar apenas com taxas após a distribuição da recompensa em Bitcoin , disse ele.

Grandes apostas

O terceiro experimento, disse Berndsen, agora será direcionado à área de infraestrutura de Mercados financeiros.

Como definidopelo Banco de Compensações Internacionais em um relatório de 2012, uma IMF é um "sistema multilateral entre instituições participantes, incluindo o operador do sistema, usado para fins de compensação, liquidação ou registro de pagamentos, títulos, derivativos ou outras transações financeiras".

Em Berndsendiscurso Ao anunciar os resultados de seus dois primeiros experimentos, ele listou as IFMs como um dos três componentes cruciais do "objetivo abrangente de estabilidade financeira" que seu banco pretende fornecer.

Mas este ano provou ser um ponto de virada na história das IFMs, que se tornaram alvos cada vez mais atraentes para ataques internacionais sofisticados.

Em março, a Bloombergrelatadoque hackers ligados ao governo iraniano atacaram cerca de quatro dúzias de instituições financeiras dos EUA, incluindo a Bolsa de Valores de Nova York e a Nasdaq.

Um mês após o relatório, o especialista em segurança Eugen Kapersky previu um aumento nas ameaças ao mercado financeiro após um ataque separado contra o banco central de Bangladesh por hackers que moveram a taxa de câmbio do rublo russo, de acordo com outra Bloombergrelatório.

As ameaças contra as IMFs têm sido tão generalizadas que no início deste mês o presidente do BIS, Benoit Coeure, publicou “Orientações sobre resiliência cibernética para infraestruturas do mercado financeiro”.

No relatórioCoeure escreveu:

"As FMIs devem tomar imediatamente as medidas necessárias em conjunto com as partes interessadas relevantes para melhorar sua resiliência cibernética, levando em consideração esta orientação. As FMIs também devem, dentro de 12 meses da publicação desta orientação, ter desenvolvido planos concretos para melhorar suas capacidades."

Preparando-se para o grande dia

O banco central da Holanda vem assumindo uma posição cada vez mais pública em seus esforços para levar outros bancos centrais a considerar aplicações de blockchain para uma ampla gama de soluções possíveis, agora incluindo infraestruturas de mercado financeiro.

Além deFalando sobre seus experimentos com blockchain de Bitcoin na Dutch Blockchain Conference do mês passado, o banco na semana passada anunciadoseus planos de abrir um campus de blockchain no início de setembro deste ano.

Berndsen disse que levará anos até que todo o potencial do blockchain se torne claro, e que seu banco está trabalhando para ajudar a acelerar essa curva de aprendizado.

Em preparação para o experimento do FMI, Berndsen disse ao CoinDesk que o Nederlandsche Bank está atualmente "engajado" com outras partes do setor e outros bancos centrais para ver se eles querem se juntar ao experimento como parceiros.

Berndsens disse:

"Temos a ideia de que esse próximo protótipo pode exigir mais codificação, mais reflexão e podemos precisar de mais pessoas."

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