Home Office: Reino Unido deve criar uma Criptomoeda para combater o crime

O Ministério do Interior do Reino Unido acredita que o governo deveria considerar a criação de sua própria moeda digital que limite o anonimato e aumente a rastreabilidade das transações.

Em resposta à solicitação do Tesouropedido de informação sobre moeda digital, o Escritório em casa destacou os pontos positivos e negativos das moedas digitais existentes, como o Bitcoin.

O departamento governamental, responsável pela imigração, combate ao terrorismo, polícia e Política de drogas, reconheceu o baixo custo das transações e a maior velocidade dos pagamentos proporcionados pelas moedas digitais.

No entanto, o documento, que foi obtido pela CoinDesk por meio de uma Request de liberdade de informação, também destaca algumas das desvantagens associadas, como o fato de a Criptomoeda oferecer um certo grau de anonimato aos criminosos.

Com isso em mente, o Ministério do Interior disse em sua submissão: “Acreditamos que pode haver uma série de vantagens em qualquer moeda digital para o Reino Unido ser criada e de propriedade do governo central.”

Restrições

Ele continua dizendo que uma grande vantagem da moeda digital criada pelo governo é que ela pode ser projetada para limitar o uso para fins criminosos e terroristas.

“Em particular, uma moeda digital de propriedade do governo do Reino Unido seria controlada por um órgão central... Ela também poderia ser atrelada a uma moeda fiduciária, para reduzir potenciais flutuações em seu valor”, continua a submissão.

A resposta sugere que uma moeda digital emitida pelo governo deve ser projetada de tal forma que sua propriedade e uso possam ser rastreados, permitindo que as agências de aplicação da lei identifiquem se ela foi usada para fins criminosos ou terroristas e por quem. Ela continuou:

“O acesso a tais informações precisaria ser restrito, mas seria útil para investigações de agências de aplicação da lei e trabalho antilavagem de dinheiro. Também teria o benefício adicional de atuar como um impedimento ao uso criminoso, já que os criminosos dificilmente desejariam usar uma moeda que é rastreável.”

A regulamentação também deve exigir que qualquer moeda digital envolvida em atividades criminosas possa ser apreendida pelas autoridades, afirma a resposta do departamento.

Prevenção de fraudes

O Ministério do Interior destaca que, como as transações de Bitcoin são irreversíveis, pagamentos fraudulentos podem ser feitos sem recurso.

Ele sugere que uma Criptomoeda criada pelo governo deve ser projetada de tal forma que transações fraudulentas possam ser revertidas.

“Faria sentido identificar como transações fraudulentas podem ser desfeitas e a moeda digital reembolsada ao proprietário legítimo”, afirma a submissão.

No entanto, não menciona que a irreversibilidade das transações é vista, por alguns, como uma característica positiva do Bitcoin. Muitos comerciantes favorecem essa característica, pois significa que eles não estão sujeitos a estornos fraudulentos.

Licenciamento de câmbio

De acordo com o Ministério do Interior, as bolsas de Criptomoeda devem ser licenciadas, e suas licenças serão retiradas caso não cumpram certos requisitos, como o monitoramento de transações e a denúncia de atividades suspeitas à Agência Nacional de Crimes.

O departamento sugere que empresas de moeda digital, como provedores de carteiras e bolsas, sejam obrigadas a realizar verificações relevantes de combate à lavagem de dinheiro e de conhecimento do cliente em seus usuários.

Essencialmente, isso significaria que as bolsas de moedas digitais enfrentariam os mesmos requisitos que outras instituições financeiras.

Para garantir o sucesso da regulamentação criada no Reino Unido, no entanto, o Home Office alega que a cooperação internacional é “essencial”. A resposta afirma:

“O ponto de conversão em que a moeda fiduciária se torna digital, e vice-versa, é difícil de supervisionar, dado que as moedas digitais têm alcance global. Sem consistência global na abordagem, a supervisão e a segurança são difíceis.”

Temas semelhantes

A resposta do Home Office ofereceu algumas recomendações semelhantes à resposta enviada pela Equipe de Tecnologia e Inovação de Serviços Comerciais e Tesouro do Citi. O Citi também sugeriu que o Tesouro deveria considerar criando sua própria moeda digital.

O resposta da MasterCard, por outro lado, enfatizou os riscos associados às criptomoedas e afirmou que moedas como o Bitcoin T têm muitos benefícios, se é que têm algum.

Outra empresa que apresentou uma resposta foi a Accenture, que sugeriu que o governo do Reino Unido deveriaconsidere regular carteiras de Bitcoine aplicar os mesmos requisitos de identificação aos provedores de carteiras que aos bancos.

Ação tomada

Pouca ação foi tomada pelo Tesouro desde que recebeu respostas ao seu pedido de informação. Em março,publicou um relatório, declarando planos para aplicar regulamentações antilavagem de dinheiro às bolsas de moedas digitais.

O relatório disse que o Tesouro também realizará uma "consulta completa" sobre o tópico de criptomoedas e revelou que £ 10 milhões foram reservados para pesquisas em Tecnologia de moeda digital.

Veja abaixo a resposta completa do Ministério do Interior ao pedido de informações:

Resposta da Moeda Digital do Home Office - CoinDesk

Imagem de Londresvia Shutterstock.Imagem do Home Officevia Flickr.