Bandeiras vermelhas levantadas sobre a bolsa de Bitcoin de Hong Kong HKCex

ATUALIZAÇÃO (5 de junho):Este artigo foi atualizado com o comentário da AIA

Quando Claus, um técnico de informática no Reino Unido, se deparou com uma nova exchange sediada em Hong Kong, seu interesse foi despertado. Ele estava procurando obter um retorno sobre seu Litecoin e a exchange de Hong Kong HKCex oferecia uma taxa de Litecoin para Bitcoin mais alta do que outras.

Claus depositou 1.000 LTC na HKCex em 15 de maio e ficou agradavelmente surpreso quando o saldo de sua conta na HKCex mostrou 88,8 LTC extras. Descobriu-se que a nova bolsa estava oferecendo um bônus promocional em depósitos. Claus T tinha notado o adoçante.

"Achei que os preços estavam inflacionados devido à abundância de métodos de depósito em USD e à baixa profundidade de mercado, já que era uma bolsa nova", disse ele.

Artigos anunciando o investimento de US$ 27 milhões da HKCex e conversas em fóruns como BTC-e dissiparam algumas das dúvidas de Claus sobre depositar fundos em uma nova exchange. Ele havia usado plataformas menos conhecidas sem problemas no passado.

"Senti que [a HKCex] era confiável", disse ele.

Mas quando Claus trocou seus 1.000 LTC por 26 BTC e quis sacar o saldo, sua experiência agradável logo azedou. Ele notou que o status de seu saque foi alterado de "processando" para "rejeitado". Então, ele foi instruído a enviar uma cópia autenticada de seu passaporte para a HKCex em Hong Kong porque sua conta havia sido sinalizada por lavagem de dinheiro. Claus ainda T recebeu seus fundos hoje.

Claus é um pseudônimo para um usuário do HKCex que quer permanecer anônimo. Ele compartilhou capturas de tela de sua conta HKCex com a CoinDesk. Ele também era um cliente da Mt. Gox e sofreu uma perda de $ 9.200 em sua conta lá.

A HKCex, que afirma ter arrecadado milhões em financiamento, agora enfrenta alegações de fraude avaliadas em mais de US$ 120.000 de clientes que T conseguem sacar seus fundos, de acordo com um planilha de crowdsourcing.

A CoinDesk descobriu que um dos supostos investidores da exchange negou qualquer envolvimento com a empresa. Além disso, registros públicos em Hong Kong também apresentam inconsistências com as alegações da exchange.

Investidor da HKCex nega envolvimento

Em meados de maio, a HKCex anunciou que havia levantado uma quantia audaciosa de novos fundos: US$ 27 milhões. Isso a colocaria à frente da Circle,uma das startups mais bem financiadas na economia Bitcoin , em termos de investimento levantado. (CoinDesk relatou em Primeira rodada de financiamento reivindicada pela HKCex, por US$ 2 milhões, em janeiro)

Quando a CoinDesk pediu mais informações sobre os investidores, a HKCex nomeou um deles como Hang Seng Bank, o segundo maior banco de Hong Kong. Lavin Lam, que assinou como executivo de marketing e relações públicas da exchange em e-mails, disse que o banco havia investido US$ 9 milhões na última rodada.

"Sinto muito, T podemos divulgar informações sobre nossos investidores, exceto um banco público – Hang Seng Bank. Eles investirão cerca de US$ 9 milhões em negociação de criptomoedas", escreveu Lam.

No entanto, uma verificação com o Hang Seng Bank revelou que os milhões reivindicados em financiamento para o HKCex T estão lá. Quando contatado com detalhes sobre o investimento, um porta-voz do banco disse:

"O Hang Seng Bank não tem conexões ou relacionamentos bancários com a Hong Kong Cripto Exchange (HKCEx)."

Caixas eletrônicos de Bitcoin desaparecidos

Outra afirmação ousada feita pela HKCex – de que instalaria 30 caixas eletrônicos de Bitcoin <a href="http://hkcex.net/press/2014-02-25.html">http://hkcex.net/press/2014-02-25.html</a> em Hong Kong até o final do ano – T pôde ser corroborada. Quando a CoinDesk perguntou à exchange quem fabricaria as máquinas, Lavin Lam respondeu que elas seriam feitas pela gigante da manufatura Foxconn.

Como a maior fabricante terceirizada de eletrônicos do mundo, uma entrada no mercado de caixas eletrônicos de Bitcoin pela Foxconn seria significativa. A Foxconn geralmente segue uma " Política rigorosa" de não comentar sobre produtos que faz para clientes, de acordo com sua empresa de relações públicas, Burson Marsteller.

No entanto, quando a Foxconn recebeu detalhes dos supostos caixas eletrônicos de Bitcoin da HKCex, seu porta-voz retornou com uma resposta negativa após uma verificação interna.

"Nenhum grupo empresarial reconheceu [um contrato com a HKCex para caixas eletrônicos de Bitcoin ]", disse o porta-voz Simon Hsing.

Quando as negações do Hang Seng Bank e da Foxconn foram apresentadas à HKCex em um e-mail para Lavin Lam, não houve resposta.

Uma informação listada no site da HKCex foi verificada. A bolsa afirma <a href="http://www.hkcex.net/about/why-hkcex">http://www.hkcex.net/about/why-hkcex</a> que seus servidores estão localizados no Centro de Dados SunnyVision, entre os ambientes de alojamento de servidores "mais confiáveis" em Hong Kong. A SunnyVision confirmou que o endereço IP HKCex está em seu portfólio e está em uso por um cliente.

A HKCex também afirmou em um press release que estava em negociações com a AIA para segurar depósitos de clientes. A seguradora negou qualquer relacionamento com a HKCex quando contatada pela CoinDesk.

"Não tivemos nenhuma discussão com esta organização e não subscrevemos este tipo de seguro", disse a diretora de comunicações corporativas do grupo AIA Group em Hong Kong, Sonia Tsang.

Worldcoin Alliance se distancia

A HKCex também alienou alguns aliados potenciais.Aliança Worldcoin, um grupo que promove essa altcoin específica, anunciou uma parceria com a bolsa de Hong Kong em 18 de maio.

A parceria teria criado novas maneiras de comprar Worldcoin por meio de transferência bancária e pagamentos com cartão de crédito, e permitiria que a altcoin fosse negociada com moeda fiduciária. Três dias depois, porém, o grupo anunciou que a parceria estava cancelada.

"Identificamos alguns sinais de alerta que justificam que a comunidade Worldcoin seja mais cautelosa. Portanto, escolhemos suspender essa cooperação até que estejamos totalmente convencidos de que o HKCex.net é de fato um serviço de câmbio legítimo", disse um comunicado de imprensa da Worldcoin .

Um porta-voz da Worldcoin Alliance disse ao CoinDesk que a organização estava preocupada com os seguintes problemas: usuários da Worldcoin que ainda estavam esperando seus saques de fundos, um período em que o site da HKCex parecia ter ficado offline e a falta de criptografia SSL no site.

Possível violação de licença

Quando a CoinDesk verificou os detalhes da HKCex em relação aos registros públicos mantidos pelo Registro de Empresas de Hong Kong, inconsistências foram expostas.

De acordo com o site da HKCex, a bolsa é operada por uma empresa chamada MG Foreign Exchange Limited. De acordo com o registro, a empresa foi incorporada em 11 de outubro do ano passado. Ela tem apenas um diretor, um homem chamado Wong Kin Lung.

No entanto, o nome de Wong T aparece em nenhum lugar na página da equipe de gestão da HKCex. Na verdade, dois homens chamados Pheng Cheah e Long Liang estão listados como cofundadores. Os registros da empresa também mostram que seu capital integralizado é de HK$ 1. Ian Barlow, um consultor de segurança baseado em Hong Kong, observou: "O único diretor parece incomum, particularmente em um negócio de manuseio de dinheiro."

Além disso, a bolsa pode enfrentar um problema com as autoridades por causa de endereços inconsistentes, de acordo com Barlow. HKCex lista a MG Foreign ExchangeLicença de Operadores de Serviços Monetários (MSO) em seu site. No entanto, surge um problema porque a empresa T está operando no endereço da licença.

Barlow, que também é diretor do capítulo de Hong Kong da Associação de Examinadores Certificados de Fraudes, destacou:

"Os termos da licença MSO são bastante específicos... Se [a HKCex] T estiver operando no endereço registrado, isso seria uma violação dos termos da licença."

A HKCex lista seu endereço operacional como 57 Belcher's Streethttp://www.hkcex.net/contact na ilha de Hong Kong. Seu endereço licenciado, no entanto, é um prédio de escritórios chamadoTorre MGatravés do Porto de Victoria em Kowloon. De acordo comDiretrizes de licença MSO, o endereço registrado deve corresponder ao local onde o serviço de câmbio ou remessa de dinheiro ocorre.

O Comissário de Alfândega e Impostos Especiais de Consumo, que supervisiona a licença MSO, pode repreender publicamente e impor uma multa de até HK$ 1 milhão ao detentor da licença que violar seus termos.

LINK para o MG Group?

Uma verificação mais aprofundada com registros públicos mostrou que Wong é diretor de 52 empresas em Hong Kong. Isso inclui firmas com nomes como World Toilet Research Centre Limited, e também um punhado de firmas financeiras com 'Marigold' ou 'MG' em seus nomes.

Essas empresas são chamadas de MG Group na literatura empresarial de uma corretora registrada em Belize chamada Marigold Global Mercados. O grupo reside na MG Tower em Kowloon, que é onde a empresa-mãe reivindicada da HKCex também está localizada.

Duas empresas do MG Group que a CoinDesk analisou têm capital integralizado significativo. Um negociante de barras de ouro chamado Marigold International Negociantes de Ourofoi incorporada em junho de 2007 com um capital integralizado de HK$ 13 milhões (US$ 1,7 milhões). Também é membro da Chinese Gold and Silver Exchange Society, onde Wong faz parte do comitê executivo e de supervisão.

Um corretor de futuros chamadoMarigold International Securities foi iniciada em 2009 com um capital integralizado de HK$ 23 milhões (US$ 3 milhões). A empresa também ganhou direitos de negociação em Mercados de derivativos em Cingapura e Londres nos últimos meses.

No entanto, além da potencial violação da licença MSO e da confusão sobre os investidores e caixas eletrônicos da HKCex, nenhum dos fatos descobertos sugere qualquer irregularidade real por parte da MG Foreign Exchange ou de seu diretor, Wong. De fato, é possível que a MG Foreign Exchange T opere realmente a bolsa de Bitcoin . Até agora, a alegação da HKCex é o único LINK entre ela e a empresa de Wong.

A CoinDesk entrou em contato com Wong para obter comentários por meio de sua empresa de negociação de barras de ouro, mas não recebeu resposta.

O défice de confiança

Mesmo que a lenta implosão do Mt. Gox em fevereiro permaneça fresca na memória dos comerciantes de Criptomoeda , novas bolsas são lançadas o tempo todo para capitalizar a número crescente de usuários de Bitcoin e altcoin. Em resposta, algumas bolsas se submeteram a verificações básicas semelhantes a auditoriasque eles têm fundos suficientes para cobrir os saldos das contas dos clientes.

Ainda assim, se uma bolsa pode atrair depósitos no valor de centenas de milhares com nada mais do que um site e alegações altas sobre financiamento e parcerias, então está claro que o problema fundamental de confiança entre o cliente e a bolsa permanece sem solução. Isso éum problema para a economia Bitcoin mais ampla considerar.

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