Reserva Federal dos EUA investiga riscos potenciais de serviços bancários online

O Federal Reserve dos Estados Unidos está estudando o impacto de opções de pagamento online como PayPal e Bitcoin para determinar riscos potenciais associados a elas. A comunidade Bitcoin está apreensiva após comentários recentes da vice-presidente do Federal Reserve, Janet Yellen, que disse: “Temos conversado no Fed e com organizações bancárias, tentando entender mais cuidadosamente quais são as preocupações com esses novos mecanismos de pagamento”.

Embora esse comentário tenha sido feito em resposta a uma pergunta sobre o escrutínio regulatório sobre provedores de pagamento online como o PayPal, os usuários de Bitcoin estão com medo, tendo em mente o recente fechamento do Liberty Reserve, um site de moeda virtual, e a apreensão de uma conta pertencente à Mt. Gox, uma operadora de câmbio de moeda digital.

O comentário de Yellen segue uma decisão recente do Departamento do Tesouro dos EUA que afirma que os provedores de serviços bancários on-line estão sujeitos às mesmas regras e regulamentações de lavagem de dinheiro que os bancos e instituições bancárias tradicionais. Essas regras se aplicam ao Bitcoin e outras moedas digitais, mesmo que não estejam sob a governança de um banco central, ou mesmo de uma empresa central ou governo.

O principal medo dos funcionários bancários parece ser que moedas virtuais possam ser usadas por criminosos ou terroristas para fins de lavagem de dinheiro, ou por empresas multinacionais para transferir dinheiro sem repercussões fiscais. Como o Bitcoin é uma das moedas alternativas de crescimento mais rápido, ele está sob crescente escrutínio.

Ainda não está claro qual será a atitude final do Federal Reserve em relação ao Bitcoin e outras opções de pagamento online. No entanto, de acordo com Yellen, “Isso (preocupações sobre novos mecanismos de pagamento online) está muito no nosso radar e estamos tentando identificar cuidadosamente onde estão os riscos”.

O artigo original foi publicado sob o paywall do Wall Street Journal.