Revolut fortalecerá as proteções contra fraudes de Cripto com segurança adicional e pontuações de risco

A gigante fintech Revolut planeja estender seu wrapper de segurança testado em batalha, Revolut Pay, para clientes de Cripto a partir do início de 2025 para melhorar a proteção contra ataques fraudulentos.

Atualmente, diz a Revolut, há visibilidade limitada sobre transações com cartão e transferências bancárias que seus clientes de Cripto fazem com exchanges, o que pode exponenciá-los a níveis mais altos de fraude devido aos mecanismos de cartão terem proteções antifraude limitadas.

Um piloto de 12 meses de empresas usando a due diligence aprimorada do Revolut Pay, integração direta de API e controle de ponta a ponta sobre o processo de pagamento mostrou que os clientes de Cripto foram expostos a cerca de 50% menos tentativas de fraude, disse a Revolut em um comunicado.

Essas melhorias incluem correspondência de nomes do tipo "conheça seu cliente" (KYC), telas de alerta de fraude, comprovante de entrega de Cripto e a capacidade de comerciantes de Cripto receberem pontuações de risco de transação.

A Cripto tem mais do que sua cota justa de atividades fraudulentas e golpes, seja envolvendo roubo de identidade, golpes de phishing e até mesmo o envolvimento de Falsificações profundas de IAe assim por diante.

“No espaço Cripto , há um BIT problema com resultados de fraude”, disse Alex Codina, gerente geral de pagamentos a comerciantes na Revolut em uma entrevista. “Agora, as empresas Cripto , sejam exchanges ou on-rampers, podem integrar o Revolut Pay como um método de pagamento e, ao fazer isso, permitimos que nossos usuários comprem Cripto diretamente nesses checkouts de uma maneira mais segura.”

Combine com seu cliente

Nos bastidores, a integração com exchanges de terceiros ou rampas de acesso começa com a correspondência KYC, validando assim que a pessoa que está comprando no lado da Revolut é a mesma pessoa que está sendo KYC no lado da exchange.

“Se esses nomes T forem correspondentes, a transação é rejeitada. No mundo dos cartões, isso seria o equivalente a um cartão roubado ou algo assim”, disse Codina.

Além disso, as empresas estão em uma batalha constante para combater uma série sofisticada de golpes de investimento, por meio dos quais os clientes são enganados a pensar que precisam realizar alguma transação para se qualificar para uma recompensa fictícia de algum tipo, acrescentou.

“Esses são os mais difíceis de lidar”, disse Codina. “Basicamente, o que fazemos é avaliar a pontuação de risco da transação com base em informações sobre nossos usuários, como se eles negociaram Cripto no passado ou não com a Revolut, com terceiros, e avaliar a probabilidade de essa transação fazer parte de um golpe de investimento.”

Obviamente, um equilíbrio precisa ser alcançado quando se trata de experiência do usuário e segurança, disse Codina. As medidas de segurança colocadas em prática pela Revolut podem ser uma ou duas perguntas sobre a transação, ou em alguns casos o cliente pode ser encaminhado a um gerente de atendimento ao cliente para conversar brevemente sobre a transação.

“Temos um modelo e uma estrutura bastante robustos onde podemos adicionar algum atrito, dependendo de quão arriscada achamos que a transação é”, disse ele.