Como uma empresa está lidando com o problema de interoperabilidade imposto pela "Regra de Viagem" do GAFI

As empresas de Cripto que criam soluções com entusiasmo para alinhar o setor aos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) podem estar criando seu próprio problema de interoperabilidade.

Há uma série de soluções promissoras e populares surgindo, mas se um provedor de serviços de ativos virtuais (VASP) que usa uma solução não consegue se comunicar com uma contraparte que usa outra, a exigência do Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) de deixar um rastro identificável ao transferir fundos se torna inútil.

Para remediar esse enigma da “regra de viagem”, a Netki está adicionando um sistema de “tradutores” ao seu protocolo TransactID que, segundo a empresa, cria “uma ponte de interoperabilidade” entre VASPs, tendo discutido a proposta com a maioria dos outros participantes do setor.

“Há um problema de interoperabilidade porque empresas que usam soluções diferentes estão falando línguas diferentes”, disse Justin Newton, CEO da Netki. “Estamos construindo tradutores para todos os outros protocolos. Já iniciamos discussões e engajamento com provavelmente todos os protocolos conhecidos publicamente, e com alguns deles já houve trabalho de engajamento técnico em andamento.”

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Atender às restrições de combate à lavagem de dinheiro do GAFI, incluindoa chamada regra de viagem, onde dados de identidade pessoal devem ser transferidos com transações acima de US$ 1.000, tornou-se uma prioridade para exchanges e custodiantes de Cripto desde o ano passado, quando a exigência se tornou obrigatória.

Desde então, houveuma infinidade de soluções propostascom algumas empresas se agrupando em torno de suas favoritas, e redes de VASPs optando por outra direção com base em sua jurisdição, e assim por diante.

Embora pareça haver acordo sobreum padrão de dados comumpara saber como ler e escrever a carga útil da mensagem,a indústria está ciente há um problema iminente de interoperabilidade em relação à Tecnologia subjacente, com grandes intervenientes como BitGo e Coinbaseesperando atrair VASPs menores para suas soluções preferidas.

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Newton disse que muitos participantes no espaço de soluções de regras de viagem estão agora falando sobre interoperabilidade – mas, na maior parte, é só conversa.

“Algumas outras pessoas têm estado conceitualmente por trás da ideia de construir, mas ninguém está realmente dando o próximo passo de fazer a construção”, ele disse. “Mas nós realmente começamos a construir interoperabilidade em um nível técnico e de relacionamento.”

A Netki é uma espécie de veterana quando se trata de desafios de ID de criptografia. Ela emitiu um padrão de segurança em 2016 com base em Proposta de Melhoria do Bitcoin (BIP) 75. O protocolo ponto a ponto, baseado em padrões abertos, estava disponível para qualquer pessoa usar e buscava compatibilidade entre carteiras custodiais e não custodiais.

Diferentemente das iterações anteriores, o novo tradutor de interoperabilidade será oferecido como um serviço às empresas, em vez de ser um software puramente de código aberto.

“A ponte de interoperabilidade é proprietária, e haverá um custo por ela”, disse Newton. “Em um alto nível, estamos construindo caixas que podem atuar como proxies ou tradutores falando uma língua de um lado e falando outra língua.”