Perché l'investimento d'impatto e le Cripto sono reciprocamente vantaggiosi

Quest'anno non è stato come gli altri. Una pandemia sanitaria globale, molteplici shock del mercato azionario, la destabilizzazione della forza lavoro e di molti settori dell'economia. Dopo un anno di convivenza con il COVID-19, il comportamento dei consumatori e degli investitori ha assunto nuove caratteristiche, poiché il business e la Finanza digitali e sostenibili sono decollati parallelamente.

In un momento come questo, le tecnologie emergenti come la tokenizzazione e la Tecnologie blockchain sono più rilevanti che mai e hanno ricevuto una profonda opportunità. Mentre i Mercati tradizionali sono in crisi, gli investitori cercano rifugio in valute crittograficamente solide, spingendo Bitcoina nuovi massimi storici. Nel frattempo, le classi di attività alternative come gli investimenti ESG (ambientali, sociali e di governance aziendale) hanno guadagnato terreno tra gli investitori, attraversando1 trilione di dollariin fondi per la prima volta nella storia.

Questo post fa parte del 2020 Year in Review di CoinDesk, una raccolta di editoriali, saggi e interviste sull'anno in Cripto e non solo. Mohammad Raafi Hossain è co-fondatore e CEO di Fasset, un exchange Cripto in Medio Oriente.

Mentre continuiamo ad assistere a nuovi massimi nei Mercati degli asset digitali e ESG, è giunto il momento di valutare se questi due settori in crescita abbiano il potenziale per trarre vantaggio e sostenersi a vicenda.

Con l'aumento di popolarità degli investimenti d'impatto e dei fondi ESG-friendly, la comunità Criptovaluta ha l'opportunità di catturare parte di questo slancio attraverso l'uso della Tecnologie di tokenizzazione. Sfruttando l'appetito degli investitori per queste classi di attività, potrebbe essere possibile accelerare la maturazione del settore delle attività digitali, insieme all'accettazione di token supportati da attività e altre attività digitali in circoli finanziari più tradizionali.

Investimenti ad impatto

Probabilmente ONE delle classi di attività in più rapida crescita, si prevede che gli investimenti ESG raggiungeranno la metà di tutti i portafogli degli investitori entro 2025, per un totale di 35 trilioni di dollariCiò è in parte dovuto al fatto che un numero maggiore di investitori riconosce gli asset ESG-friendly come una copertura efficace contro la volatilità e il rischio di ribasso, con alcuni69%degli investitori li ritengono tali, secondo un sondaggio di State Street.

Mentre i fondi ESG hanno vistoflussi record nel 2019, l'attività degli investitori è stataacceleratodalla pandemia di COVID-19. Questo effetto è stato aggravato da crisi climatiche, cambiamenti socioeconomici e movimenti di protesta in numerose economie importanti, portando a una maggiore attenzione ai modi in cui le aziende stanno facendo affari e dove viene investito il capitale.

Il nuovo appetito per gli investimenti ESG è una buona notizia per la società in generale. Mentre il mondo affronta divari socioeconomici e disoccupazione sempre più ampi in tutto il mondo, l'investimento d'impatto potrebbe svolgere un ruolo di primo piano nell'attenuare queste sfide. Gli investimenti nelle infrastrutture di trasporto, ad esempio, possono creare oltre 21.000 posti di lavoro ogni1 miliardo di dollariinvestiti. Considerando queste considerevoli esternalità socioeconomiche, questa classe di attività potrebbe svolgere un ruolo fondamentale nel dare forma alla ripresa e al futuro dell'economia globale.

Una battaglia in salita

Sbloccare questi potenziali benefici non è privo di sfide. In media, c'è una necessità annuale di investimenti di6,9 trilioni di dollariin infrastrutture sostenibili tra il 2016 e il 2030 per soddisfare gli Obiettivi di sviluppo sostenibile (SDG) delle Nazioni Unite. Mentre gli enti pubblici e i governi lottano per finanziare questo sviluppo, si prevede che il divario di finanziamento per questi progetti colpirà15 trilioni di dollari entro il 2040Ciò significa che per colmare questo divario sarà sempre più necessario ricorrere al capitale privato.

Tuttavia, per quanto riguarda gli investimenti privati, ci sono numerose barriere all'ingresso nel mercato degli investimenti nello sviluppo sostenibile, dai bassi livelli di liquidità, alle grandi dimensioni dei ticket e alla mancanza di opzionalità, agli elevati costi generali e di ingresso e alla trasparenza limitata. Di fronte a queste significative imperfezioni del mercato, gli investitori potrebbero trarre vantaggio dall'impiego di asset digitali e tokenizzazione come soluzioni promettenti ai problemi del settore ESG.

Il mondo si trova ad affrontare divari socioeconomici e disoccupazione sempre più ampi; gli investimenti ad impatto sociale potrebbero svolgere un ruolo di primo piano nell'attenuare queste sfide.

Spaziando tra il mondo fisico, finanziario e digitale, gli investimenti ESG tokenizzati, come parchi eolici o solari, potrebbero offrire ai proprietari di asset infrastrutturali sostenibili nuove vie per l'accumulo di capitale per finanziare lo sviluppo di tali progetti. Allo stesso modo, attraverso la tokenizzazione di investimenti ESG-friendly, i problemi relativi all'accesso al mercato, alla mancanza di liquidità e ai costi e commissioni proibitivi per gli investitori verrebbero superati senza problemi.

Man mano che questi asset diventano più liquidi, accessibili e negoziabili, gli investitori che cercano di diversificare i propri portafogli con asset a basso rischio e altamente resilienti saranno attratti dallo spazio degli asset digitali, convertendo potenzialmente gli attori finanziari tradizionali in partecipanti al mercato Criptovaluta .

Un vantaggio reciproco

Attualmente, la Finanza decentralizzata (DeFi) è la sacca in più rapida crescita all'interno dello spazio Cripto , creando enormi incentivi e trazione tra investitori al dettaglio e istituzionali. Mentre la DeFi è stata spesso caratterizzata da soluzioni on-chain innovative, alcuni critici hanno sottolineato che è stato generato un "valore nel mondo reale" limitato come risultato della sperimentazione in corso.

Mentre le tecnologie di tokenizzazione possono apportare notevoli benefici alla comunità ESG, potrebbero anche servire allo scopo di portare un valore reale, off-chain e sostanziale al mercato degli asset digitali sotto forma di infrastrutture sostenibili tokenizzate. Man mano che gli investimenti ESG-friendly aumentano in popolarità e si dimostrano estremamente attraenti per la Finanza tradizionale, gli investimenti di impatto tokenizzati potrebbero fungere da veicolo per una maggiore adozione Cripto e accettazione degli asset digitali nei circoli istituzionali e politici.

Vedi anche:L'azienda usa Ethereum per tokenizzare infrastrutture sostenibili nella lotta contro i cambiamenti climatici

In questo momento, ci troviamo di fronte a una profonda opportunità di portare asset digitali agli attori finanziari mainstream. C'è un'opportunità per il settore Cripto di sfruttare l'ascesa dell'ESG a proprio vantaggio, aggiungendo valore sia al settore ESG sia accelerando la maturazione dello spazio Cripto .

Guardando al futuro, non si può negare che gli asset digitali e gli spazi di impact investing svolgeranno un ruolo nel dare forma a posti di lavoro, settori ed economia post-pandemia. Ma se entrambi i settori possano o meno contribuire a promuovere una crescita reciproca è ancora da vedere.