Blockchain Bites: il gioco bancario di Paxos, il KYC Terreur francese, l'honeypot dei dati personali di FinCEN

I legislatori statunitensi chiedono ai tutori finanziari della nazione di chiarire le questioni relative alla custodia. La Francia sta cercando di eliminare l'anonimato nel settore Cripto . E un'esposizione su come FinCEN sia diventato un honeypot per informazioni personali.

Ripiano superiore

Gioco bancario
Paxos si sta muovendo per diventare unbanca regolamentata a livello federale negli Stati Uniti., secondo un deposito presso l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC). L'emittente di stablecoin e la società di servizi Cripto sta cercando di creare il Paxos National Trust, che opererebbe da New York e si costituirebbe come ONE delle prime banche cripto-native negli Stati Uniti. Esistono due percorsi per ottenere lo status di banca, il percorso autorizzato dallo stato attraverso il Wyoming (utilizzato da Kraken e Avanti) o il percorso federale, che è perseguito anche da BitPay e Anchorage.

Il terrore?
Il Ministero delle Finanza francese svelato il rivoluzionario sistema conosci-il-tuo-cliente (KYC) mercoledì su tutte le società Criptovaluta che operano e forniscono servizi al paese, una mossa che potrebbe alla fine privare lo spazio Cripto francese di qualsiasi parvenza di anonimato. Tutti i fornitori di servizi di asset virtuali devono iniziare immediatamente a controllare l'identità dei propri clienti, verificando i "beneficiari effettivi" e vietare gli account Cripto anonimi, secondo il comunicato stampa. Il governo ha affermato che l'azione è stata intrapresa per prevenire il finanziamento del terrorismo, un attacco che ha giustificato l'invasione dei poteri centralizzati su molte libertà civili.

Honeypot di dati
In un'esplosiva denuncia, il rapporto Privacy CoinDesk, Ben Powers, delinea come FinCEN, la rete statunitense per l'applicazione delle leggi sui crimini finanziari, intendeva tracciare ed eliminare le attività criminali dal sistema finanziario, è diventato un contenitore di informazioni personali. C'è poca idea della quantità di dati personali, di quali tipi di dati e per quanto tempo l'agenzia li conserva o li protegge da attori malintenzionati, e l'agenzia T ha voluto rispondere alle domande. "Hai informazioni personali e private in un database e accuse di condotta", ha affermato Melissa GR Goldstein, ex avvocato-consulente presso FinCEN e ora consulente speciale presso lo studio legale finanziario Schulte Roth & Zabel. "Il fatto che qualcuno sia nominato in un SAR T significa necessariamente che sia colpevole di qualcosa di criminale".

Resistenza al deposito?
La Bank of America avverte che un euro digitale con un appeal di massa potrebbe “ridurre i costi e la complessità per gli individui”, mainfluenzare negativamente il settore bancario della regione. In un rapporto di martedì, gli analisti di BofA hanno affermato che un euro digitale, una valuta digitale della banca centrale con conti e riserve detenuti dalla Banca centrale europea sovranazionale, ridurrebbe i depositi delle banche commerciali e ridurrebbe la necessità di terze parti. Gli analisti hanno criticato la ferma attenzione della BCE sullo yuan digitale cinese e sulla stablecoin multinazionale di Diem (ex Libra), come causa per lo sviluppo di una CBDC. "Il denaro, come i dati di Internet, ha una forte tendenza al monopolio", hanno scritto.

Dollaro contro BTC
Ruchir Sharma, Chief Global Strategist di Morgan Stanley Investment Management, ha affermatoil Bitcoin sta già intaccando il dollaro statunitense. "Oggi, la maggior parte dei bitcoin sono tenuti come investimento, non usati per pagare le bollette, ma questo sta cambiando", ha scritto Sharma in un editoriale del Financial Times. Ha inoltre sostenuto che "Bitcoinguadagnerà" mentre i suoi concorrenti tradizionali vacillano, anche se la bolla di mercato dovesse scoppiare.

Satellite diregistri
SpaceChain ha ottenuto una sovvenzione di 440.000 £ (585.800 $ USA) perco-sviluppare infrastrutture satellitari decentralizzate, da Globalstars di EUREKA, un'iniziativa attiva in 45 paesi. Il finanziamento pagherà lo sviluppo di una "infrastruttura satellitare decentralizzata con payload blockchain", o, in inglese, una rete mesh di satelliti in orbita terrestre bassa. Blockchain aiuta a "democratizzare l'accesso al nascente settore spaziale con minori barriere all'ingresso per le singole aziende", secondo l'azienda.

Spuntini QUICK

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In gioco

Domande sulla custodia?
Nell'ultima sfida legale volta a stabilire in che modo le Cripto possano e debbano conciliarsi con la regolamentazione vigente, nove legislatori stanno cercando di chiarire come le società Cripto possano diventare broker-dealer registrati.

Nikhilesh De di CoinDesk riferisce che nove legislatori statunitensi di entrambi i principali partiti politici hannoscritto una lettera aperta al presidente della Securities and Exchange Commission (SEC) Jay Clayton mercoledì e alla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) per chiedere chiarimenti. Cos'è la custodia Cripto , comunque?

Ad oggi, solo poche aziende nel settore Cripto sono diventate broker-dealer registrati, tra cui Watchdog Capital, Harbor (acquisita da BitGo) e Prometheum. Sebbene ci sia un arretrato di domande in attesa presso FINRA.

"CoinDesk ha riferito a giugno 2019 che la FINRA aveva tenuto in sospeso una serie di richieste di broker-dealer da parte di aziende che toccano le Cripto, alcune per oltre un anno. La FINRA non aveva preso alcuna azione per approvare o disapprovare queste richieste, lasciandole in una sorta di limbo", ha scritto De.

La lettera più recente chiede alla SEC e alla FINRA di confermare se le banche possono fornire servizi di custodia per titoli digitali; chiede un percorso più chiaro per i depositari Cripto per registrarsi presso la FINRA; e alla FINRA di procedere sulle domande in sospeso.

Sebbene vi siano una serie di questioni che complicano la questione. La prima è la questione delle chiavi private, un BIT di codice speciale che conferisce accesso completo, controllo e proprietà su un asset Cripto , e quale parte le controlla. La seconda è l'ambigua classificazione delle criptovalute, che a seconda dell'uso previsto, del livello di decentralizzazione e di altre considerazioni potrebbero rientrare nello spettro merce-sicurezza.

(Tutti i titoli sono merci, ma non tutte le merci, come ad esempio le carte regalo, sono titoli.)

Questo è importante perché, come sottolinea De, i broker-dealer nel settore Cripto potrebbero anche perdere la protezione del Securities Investor Protection Act se le Cripto non fossero considerate titoli, hanno affermato le agenzie.

Tre dei legislatori coinvolti in questo disegno di legge, più il REP Scott Perry, hanno anche inviato una lettera al Segretario del Tesoro Steven Mnuchin, “esprimendo la nostra preoccupazione” riguardo si vocifera di regolamenti per portafogli self-hosted.

Il CEO di Coinbase Brian Armstrong ha twittato il mese scorso che Mnuchin stava "progettando di accelerare" l'emanazione di queste nuove normative, che apparentemente richiederebbero agli exchange Cripto di verificare i dati know-your-customer per i portafogli self-hosted prima di poter inviare criptovalute dalle loro piattaforme ai portafogli.

Secondo la lettera di mercoledì, questa potenziale regolamentazione “ostacolerebbe la leadership americana”, impedirebbe agli attori statunitensi di partecipare allo spazio e “indebolirebbe il Dipartimento del Tesoro nell’impedire agli attori illeciti di sfruttare il sistema finanziario”.

Più influente

Asta d'arte
Vuoi rendere felice qualcuno (o semplicemente te stesso) in questa festa natalizia? Regala la Cripto art. Come parte del lancio della lista Most Influential 2020, CoinDesk sta mettendo all'asta 12 opere d'arte originali che accompagnano la lista di premiati di quest'anno. Gli NFT sono stati creati da importanti artisti digitali tra cui Alotta Money, XCopy, Osinachi, Matt Kane, Sarah Zucker, Yonat Vaks e Olive Allen. Sono disponibili su Porta d'accesso carina e Super RARE (Matt Kane). Gli artisti doneranno il 50% del ricavato a enti di beneficenza di loro scelta, in base a un accordo con la società di donazioni Criptovaluta Il blocco del dare.Imparare di piùsull'asta d'arte NFT più influente del 2020, che si terrà fino al 31 dicembre.

La lista
Chi ha spostato l'ago della bilancia sulle Cripto quest'anno? Quali sono stati i progetti che hanno avuto importanza? Chi ha infranto il soffitto di cristallo e rotto gli schemi? Da DeFi all'impennata di fine anno di bitcoin, il 2020 è stato pieno di grandi storie, tendenze e personalità. Abbiamo svelato la lista dei più influenti del 2020 di CoinDesk, una selezione di 12 persone che hanno contribuito a far progredire il settore quest'anno. Guarda chi è entrato nella lista.

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