SEC, CFTC, FinCEN avvertono l'industria Cripto di Seguici le leggi bancarie statunitensi

In una dichiarazione congiunta pubblicata venerdì, i responsabili di tre autorità di regolamentazione finanziaria statunitensi hanno invitato il settore Criptovaluta a rispettare le leggi bancarie.

La dichiarazione, firmata dal presidente della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Heath Tarbert, dal direttore della Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Kenneth Blanco e dal presidente della Securities and Exchange Commission (SEC) Jay Clayton,"ricorda" agli attori dello spazio Criptoche devono rispettare le varie leggi sui servizi bancari e finanziari degli Stati Uniti, indipendentemente dal nome che danno alle loro criptovalute o token.

Le agenzie hanno fatto riferimento al Bank Secrecy Act (BSA), che definisce le modalità con cui le diverse aziende di servizi finanziari devono registrarsi presso gli enti di regolamentazione.

Nello specifico, le agenzie hanno spiegato che la "natura delle attività relative alle risorse digitali" a cui una persona partecipa determinerà presso quali agenzie quella persona dovrà registrarsi, nonché a quali altre leggi dovrà conformarsi.

"Ad esempio, qualcosa definito 'scambio' in un mercato per asset digitali potrebbe o meno essere qualificato come 'scambio', così come tale termine è utilizzato dalle leggi federali sui titoli", si legge nella dichiarazione, aggiungendo:

"In quanto tale, indipendentemente dall'etichetta o dalla terminologia che i partecipanti al mercato possono utilizzare, o dal livello o dal tipo di Tecnologie impiegata, sono i fatti e le circostanze alla base di un bene, di un'attività o di un servizio, inclusa la sua realtà economica e il suo utilizzo (sia che siano intenzionali o sviluppati organicamente o riadattati), a determinare la categorizzazione generale di un bene, il trattamento normativo specifico dell'attività che coinvolge il bene e se le persone coinvolte sono "istituzioni finanziarie" ai fini del BSA."

Blanco, Tarbert e Clayton hanno definito l'ambito delle loro agenzie per quanto riguarda le criptovalute e i fornitori di servizi in commenti aggiuntivi pubblicati con la dichiarazione congiunta, indirizzati a futures commission merchant, introducing broker, exchange, broker-dealer e fondi comuni di investimento, come alcuni esempi. Ciascuno dei direttori delle agenzie è arrivato al punto di descrivere quali tipi di società sono supervisionate dai loro enti regolatori.

Nei suoi commenti, Blanco ha apparentemente applicato il BSA ai fornitori di servizi di valuta virtuale, osservando che la sua agenziaha pubblicato una guida interpretativa a maggioper affrontare il problema della "trasmissione di denaro denominata in un valore sostitutivo della valuta", comprese le criptovalute.

"Come FORTH nella Guida CVC del 2019, una serie di attività correlate agli asset digitali qualificano una persona come MSB [money services business] che sarebbe regolamentata da FinCEN", ha affermato. "Le normative BSA di FinCEN stabiliscono inoltre che qualsiasi persona 'registrata e funzionalmente regolamentata o esaminata dalla SEC o dalla CFTC' non sarebbe soggetta agli obblighi BSA applicabili alle MSB, ma sarebbe invece soggetta agli obblighi BSA di tale tipo di entità regolamentata".

Clayton ha affermato che il mandato della sua agenzia è quello di proteggere gli investitori, garantire Mercati equi e favorire la formazione di capitale, che in genere supervisiona il settore dei titoli, ma ha aggiunto che la BSA fornisce alla SEC anche altri requisiti.

"I broker-dealer e i fondi comuni di investimento sono tenuti a implementare programmi AML ragionevolmente progettati e a segnalare attività sospette. Queste regole non sono limitate nella loro applicazione alle attività che coinvolgono asset digitali che sono 'titoli' ai sensi delle leggi federali sui titoli", ha affermato.

Immagine di Jay Clayton tramite gli archivi CoinDesk