4 tendenze che influenzeranno la regolamentazione Bitcoin nel 2016

Dopo un 2015 ricco di eventi per Bitcoin e blockchain, cosa riserva il 2016 sul fronte della regolamentazione e dell'applicazione delle norme?

Ecco alcune cose da guardare:

1. Controllo delle rampe di accesso e di uscita

Ora che numerose agenzie federali di regolamentazione hanno delineato i loro mandati nel settore Bitcoin e blockchain e stabilito come intendono trattare le valute digitali, è sempre più probabile che il prossimo anno assisteremo a una "regolamentazione tramite applicazione delle norme".

Ciò significa che potremmo assistere a un numero maggiore di azioni coercitive intraprese contro aziende di determinati settori, inviando un messaggio ad altre aziende su come verranno applicate nella pratica le norme dell'agenzia.

Il focus ovvio dell'azione di contrasto saranno le società di servizi monetari (MSB), che si trovano all'intersezione tra Bitcoin e altre valute digitali e valute legali.

Sebbene finora alcuni di questi casi abbiano coinvolto "frutti a portata di mano", ovvero aziende per le quali vi erano presumibilmente prove evidenti di intenzionale mancato rispetto delle norme antiriciclaggio (AML), questi casi dovrebbero comunque incentivare tutte le aziende che si qualificano come MSB a garantire di disporre di un programma di conformità AML basato sul rischio e di prendere sul serio l'obbligo di presentare segnalazioni di attività sospette (SAR) ove appropriato.

Ma anche oltre gli MSB, T sorprendetevi se la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e la Securities and Exchange Commission (SEC) continueranno a monitorare le attività delle aziende di Bitcoin e valute digitali di loro competenza nel prossimo anno.

2. Riflettori puntati sul finanziamento del terrorismo

In seguito ai tragici attacchi terroristici di Parigi, è comprensibile che governi e media abbiano posto maggiore attenzione sulle modalità con cui i terroristi comunicano e spostano denaro.

Parte di questa attenzione è stata rivolta al Bitcoin e ad altre valute digitali.

Tuttavia, le autorità governative hanno riconosciuto che il sistema finanziario tradizionale presenta un rischio almeno altrettanto elevato, se non molto più elevato.

In effetti, il Tesoro del Regno Unito ha recentemente pubblicato unvalutazione del rischiodi riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, rilevando che le valute digitali presentano il rischio più basso di riciclaggio di denaro e che vi erano “poche prove a indicare che l’uso di valute digitali fosse stato adottato da criminali coinvolti nel finanziamento del terrorismo”.

Detto questo, la realtà è che terroristi e criminali utilizzano ogni sorta di tecnologia per cercare di nascondere le loro attività su Internet e c'è senza dubbio il rischio che possano cercare di utilizzare valute digitali per Finanza le loro operazioni.

Questa crescente preoccupazione per le minacce terroristiche si tradurrà naturalmente in una maggiore attenzione ai rischi posti dal possibile uso improprio delle valute digitali da parte dei terroristi.

Il modo migliore per il settore di contribuire ad affrontare queste preoccupazioni è attraverso la formazione, il coinvolgimento e il dialogo con le forze dell'ordine.

3. Esame delle applicazioni blockchain

Quest'anno si è assistito a un'esplosione di attività legate alla blockchain tra le istituzioni di servizi finanziari "tradizionali", che hanno sviluppato applicazioni sia per la blockchain Bitcoin che per blockchain proprietarie o sistemi simili alla blockchain.

Le applicazioni basate su blockchain hanno il potenziale per ridurre le commissioni di transazione e altri costi accessori, nonché per migliorare gli sforzi di conformità, grazie alla natura intrinsecamente trasparente del registro decentralizzato e immutabile delle transazioni della blockchain.

Tuttavia, man mano che i fornitori di servizi più "tradizionali" si spostano verso applicazioni basate su blockchain, è necessario che siano soprattutto le agenzie di regolamentazione a delimitare il loro territorio, prima attraverso sondaggi e riunioni informative, ma poi attraverso indagini mirate e forse anche azioni coercitive.

4. La reputazione di Bitcoin è migliorata

Lo scorso ottobre, un'ampia coalizione di rappresentanti del settore, guidata dalla Camera di commercio digitale e dal Coin Center, ha unito le forze per creare la "Blockchain Alliance", un forum pubblico-privato per aiutare a combattere le attività criminali che coinvolgono Bitcoin e blockchain.

La Blockchain Alliance rappresenta una risorsa per le forze dell'ordine che possono avvalersi delle competenze di alcune delle menti più brillanti del settore blockchain per ricevere assistenza tecnica in risposta alle sfide che si presentano durante le indagini.

Fornisce inoltre una risorsa alla comunità blockchain per comprendere gli interessi e le preoccupazioni delle forze dell'ordine e degli enti regolatori in merito alla blockchain e alle sue applicazioni e funge da meccanismo per un dialogo aperto tra le forze dell'ordine e l'industria su questioni di interesse.

Fornendo questa risorsa alle forze dell'ordine, i partecipanti del settore possono contribuire a proteggere la sicurezza pubblica, contrastando al contempo idee sbagliate su Bitcoin e dimostrando ulteriormente gli sforzi in buona fede del settore nel collaborare alle indagini.

Sebbene la Blockchain Alliance sia solo ai primi mesi di attività, abbiamo già compiuto grandi passi avanti nel migliorare la percezione del settore da parte del governo, contribuendo al contempo a comunicare che le nostre aziende sono buoni cittadini aziendali.

E riflettendo la natura globale del settore e i problemi di percezione che deve affrontare, l'Alleanza si è ampliata per includere non solo le agenzie di contrasto statunitensi, ma anche Europol e Interpol.

Prevediamo che l'impegno positivo intrapreso dalla Blockchain Alliance aiuterà le agenzie governative a sviluppare una migliore comprensione dei vantaggi di Bitcoin e della blockchain e contribuirà a promuovere un approccio all'applicazione e alla regolamentazione che supporti l'innovazione e la crescita, in modo che questa Tecnologie trasformativa possa raggiungere nuove vette nel 2016 e oltre.

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