Opportunità di mercato ribassista Cripto : sfrutta al meglio una flessione Cripto

I Mercati Cripto sono in una mercato ribassista. Non c'è modo di indorare la pillola del fatto che i Mercati Cripto stanno vivendo un anno difficile. C'è, tuttavia, un lato positivo, unico per le Cripto , che gli investitori esperti in materia fiscale possono usare a loro vantaggio.

Il termine "mercato orso" è definito come un mercato che ha perso più del 20% in un dato anno. Bitcoin è sceso del -35% nel 2022, ether è sceso del -43% nel 2022 e molte altre monete sono scese molto di più.

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Supponendo che un investitore abbia perso denaro su una posizione in Cripto , c'è un'opportunità unica per trarre vantaggio da queste perdite non realizzate. Esaminiamo uno scenario.

La scappatoia della vendita fittizia e la raccolta delle perdite fiscali

Supponiamo che un investitore abbia acquistato 50.000 dollari in Bitcoin (BTC) ed etere (ETH) nel loro account Cripto e che il prezzo di Bitcoin era di $ 55.000 per moneta e di ether era di $ 3.500 per moneta al momento dell'acquisto. Supponendo che l'investitore abbia diviso i fondi equamente tra Bitcoin ed ether al momento dell'acquisto, attualmente possiede 0,45 BTC e 7,14 ETH. L'investitore ha detenuto le monete durante il mercato ribassista e attualmente possiede ancora 0,45 BTC e 7,14 ETH. Tuttavia, il valore attuale della posizione se Bitcoin viene scambiato a $ 29.000 ed ether viene scambiato a $ 1.900, è di $ 26.616, una perdita non realizzata di $ 23.384.

Per realizzare questa perdita, l'investitore può semplicemente vendere le posizioni Cripto e la perdita viene realizzata. La perdita di -$23.384 può ora essere utilizzata per compensare eventuali guadagni imponibili in altre parti del portafoglio dell'investitore in cui ha guadagnato. Questo è noto come tax-loss harvesting.

Nei Mercati finanziari tradizionali, un investitore è costretto ad attendere 30 giorni dalla data di vendita di un asset per riacquistare lo stesso asset. Se l'investitore non attende 30 giorni, la transazione è considerata una "wash sale" e la perdita non può essere utilizzata per compensare un guadagno. Quindi, se hai acquistato azioni Tesla (TSLA) a $ 1.200 e le hai vendute a $ 775 quest'anno, T potresti riacquistare azioni Tesla per 30 giorni se volessi dichiarare quella perdita di $ 425.

Ma questo T (ancora) stato inserito nel codice fiscale per le Criptovaluta. Quindi, nel caso di cui sopra, se l'investitore desidera ancora detenere Bitcoin ed ether, acquista semplicemente la stessa quantità di ciascuno immediatamente dopo aver venduto la posizione. Ciò non crea una vendita fittizia, come avviene nei titoli finanziari tradizionali.

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L'assenza di una regola di wash-sale nelle Cripto è un vantaggio davvero unico per l'investitore esperto, perché le Cripto sono incredibilmente volatili e il loro valore può variare in modo significativo in 30 giorni. Essere in grado di preservare una posizione realizzando la perdita è un ottimo modo per aumentare i rendimenti a lungo termine e aumentare l'efficienza fiscale di un piano finanziario.

Anche se il mercato oscillerà sicuramente tra una transazione di vendita e una transazione di acquisto immediata, l'investitore nel nostro esempio sarà in grado di preservare la maggior parte della sua posizione di 0,45 BTC e 7,14 ETH (al netto dei movimenti di mercato e dei costi di transazione).

Le perdite fiscali Cripto possono compensare più dei guadagni Cripto

Un'altra cosa da notare: le perdite realizzate in una posizione Cripto possono essere utilizzate per compensare l'imposta dovuta su qualsiasi guadagno realizzato, non devono essere utilizzate solo per un guadagno Cripto .

È fondamentale notare che la tassazione e le Cripto sono una nuova frontiera per molti contabili e preparatori fiscali. Sebbene le regole siano chiare, è incredibilmente importante tracciare queste transazioni. Se il tuo custode Cripto non genera un 1099 o se ti auto-custodisci le tue Cripto, tracciare le tue transazioni manualmente o con l'ausilio di un software Cripto tax è essenziale.

Sebbene tutti noi desideriamo che il valore Cripto aumenti semplicemente per sempre, sfortunatamente non è così. Comprendere le norme fiscali che regolano le posizioni in Cripto può offrire un'opportunità unica durante un mercato ribassista e può aiutare ad alleviare gli oneri fiscali degli investitori disposti a fare il lavoro. Sebbene non sia garantito che questa regola T cambierà in futuro, al momento questa è una caratteristica unica delle Cripto e dovrebbe essere utilizzata nella pianificazione finanziaria.

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