Cripto per consulenti: intelligenza artificiale: amica o nemica del consulente?

Le nuove Tecnologie spesso spaventano le persone. Possono cambiare lo status quo e sconvolgere le zone di comfort delle persone, e la storia ha dimostrato che la Tecnologie non testata può avere conseguenze indesiderate. Con l'arrivo dell'intelligenza artificiale sulla scena, abbiamo assistito a un afflusso di capitale nelle startup di intelligenza artificiale e nelle nuove applicazioni. Nella mia cerchia, i nostri amici e familiari stanno giocando con strumenti come ChatGPT per farsi un'idea delle opportunità e delle possibilità future. Stiamo già assistendo questioni legali e preoccupazioni circa l'applicazione di questa nuova Tecnologie.

Come ogni novità, l'IA può migliorare parti della tua attività o interrompere il flusso di lavoro, rendendo le interazioni con i clienti più difficili. Oggi, Jordi Visser di Weiss Multi-Strategy Advisers discute di dove e come i tuoi clienti incontreranno per la prima volta la Tecnologie AI. Gli studi stimano che oltre 300 milioni di posti di lavoro in tutto il mondo saranno interessati dalla Tecnologie AI e i più a rischio sono i colletti bianchi. È interessante notare che ripetute ricerche su Internet elencano ruoli che l'intelligenza artificiale automatizzerà e potrebbe avere un impatto, ma il ruolo di "consulente" o "pianificatore finanziario" non è destinato a essere reso obsoleto dalle Tecnologie emergenti.

Mentre la demografia degli investitori cambierà e gli investitori avranno accesso a più strumenti Tecnologie come i robo-advisor e i portafogli negoziati con l'intelligenza artificiale, si prevede che il rapporto di fiducia tra i consulenti, le loro reti e i clienti rimarrà intatto. Siete pronti per questa disruption? L'intelligenza artificiale sarà vostra amica o vostra nemica?

–S.M.

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L'importanza dell'autenticità per la fiducia in un mondo guidato dall'intelligenza artificiale

La fiducia è il fondamento di tutte le relazioni, come ben sanno i consulenti finanziari. Si dice che la fiducia impieghi anni per costruirsi, secondi per distruggersi e un'eternità per ripararsi. Quando la fiducia si rompe, crea scompiglio nel modo in cui interagiamo e funzioniamo, un pensiero preoccupante per gli investitori che affrontano venti contrari senza limiti. Un ingrediente chiave per costruire la fiducia è l'autenticità, la capacità di essere genuini, trasparenti e agire con integrità, il che è fondamentale per i consulenti mentre lavorano per rafforzare le relazioni con i clienti, costruirne di nuove e far crescere le pratiche.

Tuttavia, l'ascesa dell'intelligenza artificiale avanzata minaccia di minare l'autenticità dei consulenti in modi allarmanti. Man mano che gli algoritmi di apprendimento automatico diventano più bravi a emulare conversazioni, creatività ed emozioni Human , il confine tra personaggi reali e artificiali si confonde e l'esperienza del cliente finale viene improvvisamente messa in discussione. I chatbot AI, gli influencer virtuali e i video deepfake rendono difficile distinguere ciò che è generato dall'uomo da ciò che è fabbricato dalla macchina.

Quando interagiamo online, ci affidiamo a segnali come foto del profilo, voci, familiarità con il marchio e linguaggio per giudicare se qualcuno è una persona reale e agisce in buona fede. Ma l'IA può abilmente imitarli, causando ogni sorta di rischio per i clienti. Il risultato è l'ansia di vivere in un mondo post-verità abitato da impostori dell'IA.

Con il lancio di ChatGPT e l'ascesa dell'intelligenza artificiale generativa, la fiducia e l'autenticità stanno crollando e questo è stato un campanello d'allarme per il settore della gestione patrimoniale. Ciò spingerà consulenti e investitori a cercare nuove innovazioni non solo per proteggere, ricostruire e riparare la fiducia, ma anche per scoprire i modi giusti per sfruttare le straordinarie capacità dell'intelligenza artificiale in modo positivo.

Considera questo: Quasi ONE investitore su tre utilizzerebbe l'intelligenza artificiale come consulente finanziario, secondo un recente sondaggio del Certified Financial Planner Board of Standards, l'organismo che regola la designazione CFP per i consulenti finanziari. Ciò rappresenta un'evidente minaccia per i gestori patrimoniali, oltre a sollevare notevoli preoccupazioni circa la qualità o il livello di appropriatezza della consulenza finanziaria che l'IA potrebbe raccomandare.

Non tutte le speranze sono perdute. Lo stesso sondaggio mostra che gli investitori più giovani, un mercato enorme per i consulenti finanziari, sono più scettici sull'uso dell'intelligenza artificiale per la consulenza finanziaria rispetto a quelli più anziani. Non mancano i report, compresi quelli diStella del mattino EForza vendita, che mostra come i consulenti patrimoniali possono utilizzare l'intelligenza artificiale per ampliare le proprie attività e diventare più efficienti.

Nel 2008, mentre il mondo non si fidava più del sistema bancario solo poche settimane dopo il crollo di Lehman, Satoshi Nakamoto pubblicò il white paper Bitcoin . Il documento sottolineava la fiducia come pilastro fondamentale su cui è costruito il protocollo Bitcoin e come la fiducia sia essenziale affinché qualsiasi valuta o sistema finanziario funzioni correttamente.

Ripristinare la fiducia nell'era dell'IA richiederà di rivolgersi alle idee FORTH da Satoshi Nakamoto e Tecnologie blockchain. La blockchain fornisce registrazioni decentralizzate e trasparenti di dati e transazioni. Attraverso la verifica della blockchain, i creatori possono dimostrare l'autenticità e la proprietà dei contenuti e gli investitori possono avere fiducia che i loro portafogli finanziari siano sicuri e protetti.

Web3, soprannominato la fase successiva di Internet, enfatizza le reti decentralizzate, stabilendo una connessione diretta e trasparente tra creatori e consumatori, un netto distacco dalle precedenti battaglie contro le forze monopolistiche. Sebbene questo nuovo paradigma vada ben oltre il panorama dei consulenti finanziari (non guardare oltre ilSciopero degli sceneggiatori e degli attori di Hollywood, i servizi finanziari dovranno comunque adattarsi. Il cambiamento è alle porte e l'arma numero 1 dei consulenti, ovvero la capacità di guadagnare e KEEP la fiducia dei clienti, sarà messa sotto pressione.

Man mano che i sistemi di intelligenza artificiale diventano più avanzati nell'emulazione dei comportamenti e dei media Human , erodono l'autenticità, un pilastro fondamentale della fiducia e il fondamento di tutte le pratiche di successo dei consulenti finanziari. Quando chatbot, deepfake e testo scritto dall'intelligenza artificiale impersonano senza soluzione di continuità persone reali, si crea un'atmosfera di disinformazione e inganno, difficilmente una ricetta vincente per un cliente felice. Senza trasparenza sull'intelligenza artificiale, le persone perdono fiducia in ciò che è autentico rispetto a ciò che è prodotto artificialmente online; per mantenere la fiducia in un mondo guidato dall'intelligenza artificiale, i consulenti hanno bisogno di nuove tutele e di una mentalità vigile per garantire che l'autenticità e l'integrità che sono state così determinanti per il loro successo rimangano al sicuro.

–Jordi Visser, Presidente e CIO,Consulenti multistrategici Weiss

Chiedi a un consulente: come la blockchain sta trasformando la Finanza tradizionale

Ritieni che la blockchain influenzi il TradFi in questo momento?

Sebbene pensiamo che la blockchain possa trasformare i Mercati e la Finanza tradizionali, al momento T vediamo alcun impatto materiale. Per ora, la familiarità con i sistemi tradizionali ha mantenuto lo status quo in vigore. C'è molto spazio per aumentare l'efficienza usando la blockchain, ma ci vorrà del tempo.

In che modo la blockchain può aumentare l'efficienza della Finanza tradizionale?

Pensiamo che la riduzione dei costi sarà ONE dei principali vantaggi della blockchain. Disintermediando passaggi e partecipanti non necessari, effettuare transazioni con la blockchain diventa più efficiente ed economico. Ad esempio, le attuali commissioni di transazione Bitcoin sono di circa $ 1 per transazione. Il costo per inviare un bonifico è generalmente di circa $ 25-$ 50; e mentre altre forme di spostamento di asset (come ACH) possono essere più economiche, il facilitatore di tali transazioni ha comunque il diritto di addebitare di più. Le commissioni di transazione blockchain non solo sono più trasparenti ed economiche, ma consentono anche uno spostamento più rapido degli asset. Le reti sono attive 24 ore su 24, 7 giorni su 7 e le transazioni vengono generalmente completate in meno di 10 minuti. Spostare piccole somme di denaro potrebbe essere facile con Venmo, CashApp, Paypal e simili, ma T è più veloce che utilizzare una blockchain e, una volta che si desidera inviare importi in dollari ancora più grandi, i vantaggi di una rete 24 ore su 24, 7 giorni su 7 diventano evidenti.

C'è una tempistica entro cui la blockchain si integrerà nella Finanza tradizionale?

Ci vorrà del tempo, ovviamente. Pensiamo che l'interesse per le valute digitali porterà l'attenzione sui vantaggi della blockchain, anche se avviene tramite piattaforme centralizzate. Ma con l'aumento dell'interesse le persone vedranno i vantaggi della blockchain e inizieranno ad applicarli ad altri aspetti del TradFi. Stiamo solo assistendo all'inizio tramite i titoli del Tesoro USA tokenizzati. Con oltre 1 miliardo di dollari di capitalizzazione di mercato, può essere facile passare a questi prodotti di rendimento dalle criptovalute convenzionali.

–Bryan Courchesne, AMMINISTRATORE DELEGATO, DAIM

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