Le prêteur de Cryptomonnaie BlockFi a trompé les investisseurs, a fait des économies et a misé gros sur FTX même après avoir vu un bilan Secret qui a révélé des défauts fondamentaux dans l'empire de Sam Bankman-Fried, ont déclaré les créanciers de BlockFi.

Le Comité des créanciers non garantis de la société, qui représente les clients à qui l'on doit de l'argent après sa faillite de novembre, soutient que la société devrait être liquidée immédiatement, sans nouveaux délais juridiques coûteux, et sans libérer les dirigeants des risques de litiges futurs.

Le rapport, rédigé dans unle dossier judiciaire a été dévoilé vendredi, allègue que la mauvaise gestion de l'entreprise, et en particulier sa surexposition à la bourse de Crypto en faillite FTX, a exposé l'entreprise et ses créanciers à des « pertes d'un montant stupéfiant », qui n'étaient pas seulement prévisibles, mais réellement prévues.

Dans unArticle du 2 novembreCoinDesk a révélé qu'une grande partie du bilan d'Alameda Research, la branche fonds spéculatif de FTX, était constituée de son propre jeton FTT . Cette révélation a été si néfaste pour la confiance dans la plateforme que FTX a déposé le bilan en vertu du Chapitre 11 neuf jours plus tard (la couverture médiatique a également, soit dit en passant, valu à CoinDesk deux récompensespour le journalisme).

Pourtant, le fait de voir les arrangements internes toxiques de FTX n’a pas réussi à dissuader BlockFi, qui s’est effondré quelques semaines après FTX, affirment les créanciers de BlockFi.

« BlockFi avait exactement le même bilan publié par CoinDesk … avant de placer une quelconque Cryptomonnaie placée sur la plateforme FTX/Alameda au second semestre 2022 », indique le dossier déposé vendredi par les créanciers, ajoutant que l'investissement de BlockFi – y compris près de 900 millions de dollars prêtés à Alameda entre juillet et septembre 2022 – est « de l'argent qui pourrait désormais être irrécupérable ».

Les hommes qui disent « oui »

BlockFi « n'a pas réussi à effectuer une diligence raisonnable de base » sur l'empire de Bankman-Fried, offrant « un traitement spécial à FTT et Alameda... qui a complètement jeté aux orties les principes de gestion des risques », ajoute le rapport, basé sur un examen de 30 000 documents internes, et des entretiens et dépositions avec des personnes clés, dont le fondateur et directeur général Zac Prince.

Les avertissements du comité interne des risques de BlockFi n'ont pas été pris en compte ou ont été rejetés par Prince, qui, au lieu d'augmenter les exigences de garantie, a déclaré que la société devrait « proposer des conditions auxquelles nous pensons que le client [Alameda] pourrait dire oui », indique le dossier.

Blockfi avait également induit les investisseurs en erreur sur ses stratégies de gestion des risques, la concentration des actifs et le respect des retraits des clients, ajoute le dossier.

Les créanciers ont précédemment fait valoir qu'ils devraient être autorisés à déposer leurs propres plans de liquidation de la société, accusant la direction de BlockFi de «extorsion« en retardant les procédures pour s’assurer qu’ils peuvent négocier une libération légale de leur responsabilité personnelle.

Dans une déclaration envoyée par courrier électronique, BlockFi a déclaré à CoinDesk qu'il « n'était pas d'accord avec le rapport du Comité » et a cité son propre rapport. Dépôt du 10 juillet, qui a déclaré qu'aucun membre de la direction de BlockFi n'avait détourné les fonds des clients à ses propres fins, ni dirigé des transactions sans une compréhension raisonnable du risque.

« Le Comité spécial n'a découvert aucune preuve que les parties libérées connaissaient, auraient dû connaître ou auraient raisonnablement pu connaître la véritable nature de FTX et d'Alameda » et toute réclamation légale « ne justifie pas de poursuites du point de vue des coûts/avantages », indique le dossier du 10 juillet déposé au nom de la société.

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