Ce procès contre Binance semble bien plus important qu'une simple affaire CFTC

Entre Coinbase, Binance, Justin THU, Do Kwon et Custodia, il y a eu énormément d'actualités la semaine dernière. Et cela ne concerne que les États-Unis. Mais Binance est la plus intéressante, non seulement pour ce qui s'est passé (la Commodity Futures Trading Commission l'a poursuivie en justice), mais aussi pour ce qui ne s'est T (le ministère de la Justice T rien déposé). De plus, le comité consultatif technologique de la CFTC s'est réuni mercredi dernier.

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Binance est poursuivi en justice

Le récit

Le La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis a poursuivi Binance en justice., le fondateur de la bourse Changpeng Zhao (CZ) et quelques autres entités ont été accusés lundi de ne pas s'être enregistrés en tant que « négociant en commissions à terme » tout en proposant des options de produits dérivés Crypto non enregistrés à des clients américains.

Pourquoi c'est important

Les allégations sont assez frappantes, avec des détails suggérant que l'entreprise a tout fait pour contourner la réglementation américaine. Gretchen Lowe, avocate en chef de la CFTC, a décrit les actions de Binance comme suit : « évasion volontaire de la loi américaine« Ce sont des allégations qui n’ont pas encore été prouvées devant un tribunal.Dans une déclaration lundi soirZhao a déclaré que les allégations sont « une récitation incomplète des faits ».

Décomposer

La question demeure : est-ce vraiment un événement majeur pour Binance ? Je vais spéculer à tout va, alors prenez en compte cet avertissement.

Je pense que la réponse est oui. Pas pour les accusations de la CFTC elles-mêmes – la CFTC peut imposer des amendes et interdire à Zhao d'exercer à l'avenir une fonction de dirigeant chez un courtier en contrats à terme, mais cela suppose que Zhao ait un quelconque intérêt à occuper un poste de dirigeant.

Les allégations contenues dans la plainte de la CFTC ont de fortes implications en matière de questions pénales et de sanctions.

Certaines des allégations contenues dans le procès, telles que les allégations selon lesquelles la bourse était au courant que des personnes d'entités sanctionnées telles que le Hamas, un groupe militant palestinien, effectuaient des transactions sur la plateforme mais ne considéraient T cela comme une affaire importante, déclencheraient probablement les lois du Bureau du contrôle des avoirs étrangers du ministère de la Justice et du ministère du Trésor.

Samuel Lim, ancien responsable de la conformité de Binance, a expliqué à un collègue que les terroristes envoient généralement de petites sommes, car de grosses sommes constituent du blanchiment d'argent, selon le document. Son collègue a répondu : “On peut à peine s'acheter un AK-47 avec 600 dollars.” Et concernant certains clients de Binance, notamment russes, Lim a reconnu lors d'une conversation en février 2020 : “Allez, ils sont là pour le crime.” Le responsable des signalements de blanchiment d'argent de Binance a confirmé : “On voit le mal, mais on ferme les yeux.””

La plainte de la CFTC a souligné que Binance utilise des services américains pour fonctionner, citant Google Suite, Webex, WeWork et Amazon Web Services comme exemples.

« Parmi les services que Binance achète auprès d'Amazon Web Services et qui sont fournis à Binance aux États-Unis, on trouve « AWS CloudFront », qui, selon Amazon Web Services, est un « réseau mondial de diffusion de contenu » », indique le dossier.

Nous savons depuis un certain temps maintenant que Binanceserveurs AWS d'occasion au Japonaprès qu'une panne ait affecté la centrale il y a quelques années.

La dernière pièce de ce puzzle : nous pouvons examiner la manière dont le ministère de la Justice a poursuivi les entreprises et les sites Web accusés dedistribution de ransomwaresou en offrant «services de cyberattaque à la demande" ou mêmequoi que ce soit.

Dans ces cas-là, le gouvernement américain a pu saisir les domaines et afficher une grande bannière annonçant que les services eux-mêmes étaient inaccessibles à leurs utilisateurs.

Tout cela pour dire que si les États-Unis pensaient vraiment que Binance était une entreprise criminelle, ils disposaient déjà des outils nécessaires pour fermer la bourse.

Pour être clair, on m'a dit qu'il n'y avait aucune annonce imminente de la part du ministère de la Justice ou de l'Office of Foreign Asset Controls concernant Binance. Mais comme nous l'avons vu avec le fondateur de Terraform LabsDo Kwonet fondateur de FTXSam Bankman-FriedParfois, le ministère de la Justice aura un acte d'accusation scellé qu'il ne publiera T tant que le sujet n'aura pas été arrêté, et nous serons donc peut-être maintenant dans une situation d'attente.

Des histoires que vous avez peut-être manquées

• Do Kwon arrêté au Monténégro, selon le ministre de l'Intérieur:Do Kwon, créateur du réseau Terra et du stablecoin UST , a été arrêté au Monténégro la semaine dernière après avoir tenté de quitter le pays avec un passeport falsifié, a déclaré le ministre de l'Intérieur Filip Adzic.
• Do Kwon fait désormais face à des accusations de fraude criminelle de la part des procureurs américains:Après l’arrestation de Kwon au Monténégro, le ministère américain de la Justice a dévoilé une litanie d’accusations contre lui.
• Le fondateur de TRON , Justin THU, est poursuivi par la SEC pour manipulation de valeurs mobilières et de marché.: Histoire vraie : j'ai récupéré quelqu'un à l'aéroport international JFK de New York ce week-end et, en sortant, j'ai vu un grand panneau d'affichage électronique avec une publicité TRON mettant en vedette le fondateur Justin THU Quoi qu'il en soit, il fait face à des poursuites civiles de la part de la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine, accusé d'avoir manipulé le marché de titres non enregistrés (TRX et BTT), entre autres.
• La SEC avertit Coinbase qu'elle engage des poursuites pour violation des lois sur les valeurs mobilières:Coinbase a reçu un avis Wells de la SEC, alléguant que certains jetons cotés, son programme de jalonnement et d'autres produits pourraient tous violer les lois fédérales sur les valeurs mobilières.
• Les rêves inassouvis des cryptomonnaies bénéficient d'un coup de pouce grâce à la répression américaine contre Binance et Coinbase.:Helene Braun de CoinDesk a examiné ce que les récentes mesures réglementaires pourraient signifier pour les échanges décentralisés.
• Les législateurs de l'UE voteront sur une interdiction limitée des paiements Crypto auto-hébergés: Les législateurs de l'Union européenne prévoient de voter sur une éventuelle interdiction des transferts de Crypto de plus de 1 000 euros (1 084 dollars) depuis des portefeuilles auto-hébergés, a rapporté Jack Schickler de CoinDesk. Les transferts permettant la vérification de l'identité des parties ou entre deux particuliers seraient autorisés. voté pourdu projet de loi un jour plus tard.
• La Réserve fédérale affirme que les projets de Custodia mettraient en danger son activité et celle de l'industrie de la Crypto.:Il s’agit d’un rapport absolument brutal du Conseil de la Réserve fédérale expliquant pourquoi il a rejeté la demande d’adhésion de la Custodia Bank à la Fed.Custodia a publié une réponsequelques jours plus tard.

La clarté réglementaire en action

La semaine dernière, leLe comité consultatif Technologies de la CFTC s'est réuni pour la première foissous la direction de la commissaire Christy Goldsmith Romero, de la présidente Carole House et du vice-président Ari Redbord.

« Nous sommes impatients d'explorer en profondeur l'écosystème de la finance décentralisée (DeFi), en pleine expansion », a déclaré Goldsmith Romero lors de son discours d'ouverture. « Alors que les régulateurs et le Congrès prennent des décisions Juridique liées à la DeFi, il est important de disposer d'une base commune et d'une compréhension commune du fonctionnement de la DeFi et des plateformes d'échange décentralisées (DEX) ou autres protocoles DeFi. »

Cette fondation pourrait être aussi fondamentale que la compréhension des indicateurs de décentralisation, a-t-elle ajouté, abordant d'autres questions comme le rôle de l'intelligence artificielle sur les Marchés financiers, l'identité numérique et les éventuelles activités illicites dans le secteur numérique.

La réunion a été divisée en présentations de différents membres entrecoupées de discussions libres sur les questions entourant les questions réglementaires en matière de Crypto (et d'autres sujets Technologies comme l'intelligence artificielle).

Les différents points de vue ont tous reçu le même poids de la part des différents membres du comité, a déclaré Goldsmith Romero à CoinDesk après la fin de la réunion, pointant du doigt un participant qui a posé des questions sur la valeur que les produits Crypto apportaient au secteur financier dans une salle pleine de dirigeants et de chercheurs en Crypto .

« Les gens étaient très disposés à contribuer », a-t-elle déclaré.

House a déclaré qu'une grande partie de la discussion tournait autour du concept de responsabilité, qui est au cœur de nombreux sujets abordés, qu'il s'agisse de Politique de confidentialité , de Finance décentralisée ou d'autres questions.

« Il doit y avoir une responsabilité, à la fois pour l’activité réglementée… mais aussi pour l’activité non financière qui se produit », a-t-elle déclaré.

Goldsmith Romero a exprimé un point de vue similaire lors de son discours d'ouverture, affirmant qu'il y a une discussion sur la question de savoir où se situe la responsabilité au sein d'un projet DeFi, qu'il s'agisse du code sous-jacent à un contrat intelligent, de l'organisation responsable de la mise en place du code, d'une structure de gouvernance évolutive ou de quelque chose entre les deux.

Le forum a donné lieu à une discussion nuancée sur la manière dont les différentes parties pourraient instaurer la confiance dans la Technologies relative aux actifs numériques et à d'autres questions, tout en garantissant le respect de la loi, a déclaré Goldsmith Romero à l'issue de la réunion. « Je suis heureux que cela se produise dans ce forum. »

Pourquoi es-tu Signature

Il y a eu beaucoup de bruit l’autre semaine à propos de la New York Community Bancorp (NYCB)Flagstar Bank acquiert les dépôts non cryptographiques de Signature Banklundi dernier, laissant environ 4 milliards de dollars de dépôts en suspens.un rapport de Reuters que la Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) forcerait tout acheteur potentiel de Signature à abandonner l'activité Crypto (un rapport que la FDIC a nié), l' Analyses s'est répandue selon laquelle il s'agissait d'une preuve supplémentaire que les régulateurs bancaires cherchaient activement à évincer les Crypto du système bancaire. Cependant, comme toujours, il est possible que les choses soient BIT conspirationnistes que le discours public ne le laisse entendre.

Joshua Ashley Klayman, responsable de la blockchain et des actifs numériques au sein du cabinet d'avocats Linklaters, a soulignéOrientations 2021 du Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC), ONEun des régulateurs bancaires fédéraux, a indiqué aux banques qu'elles devaient obtenir une autorisation avant de se lancer dans des activités liées aux cryptomonnaies. Le régulateur a déjà interdit à une nouvelle banque conditionnelle de s'engager dans les Crypto. lorsqu'il a approuvé SoFi en 2022, dit-elle.

« Il ne devrait T être surprenant que, comme toute banque soumissionnaire aurait vraisemblablement besoin de l'approbation de l'OCC, si elle n'avait T déjà l'approbation de l'OCC pour s'engager dans des activités d'actifs numériques, elle ne serait T raisonnablement en mesure de l'obtenir en un week-end, même si elle voulait commencer à faire de la Crypto», a déclaré Klayman.

Le L'OCC a en effet publié un avis de signature sur l'acquisition de Flagstar.

Klayman a noté que « nous ne savons T si Flagstar souhaitait se lancer dans la Crypto , ni même s'il avait les capacités nécessaires pour en soutenir une. Mais il est presque certain qu'il n'avait T le temps d'obtenir l'approbation réglementaire pour en lancer une avant lundi. »

Seules 136 banques assurées par la FDIC aux États-Unis proposent ou prévoient de proposer des activités de Crypto , selon un rapport de l'inspecteur général de la FDICà partir de février. C'est hors de4 706 banques au total assurées par la FDIC(à fin 2022).

La FDIC donne désormais le resteDéposants de la Signature Bridge Bank jusqu'au 5 avril pour retirer leurs fonds, ou le régulateur enverra un chèque à l'adresse indiquée. L'entreprise tente également toujours de vendre la plateforme Signet, une plateforme de paiement très appréciée des clients Crypto de Signature.

Le week-end dernier, la FDIC a déclaré que First Citizens Bank allaitacquérir les dépôts de la Silicon Valley Bank.Un détail qui m'a frappé:Lorsque la FDIC a annoncé le rachat des dépôts Signature par Flagstar, elle a explicitement déclaré que les déposants de Signature Bridge Bank « autres que les déposants en espèces liés aux activités bancaires d'actifs numériques, deviendront automatiquement des déposants de » Flagstar.

Aucune mention de ce genre n'a été faite dans l'annonce du rachat des dépôts de SVB par First Citizens. J'ai contacté la FDIC et First Citizens pour confirmer ce que cela signifiait. La FDIC m'a orienté vers First Citizens, qui n'a T répondu.

Cette semaine

Mardi

• 14h00 UTC (10h00 HE) La commission bancaire du Sénat a tenu une audience sur les récentes faillites bancaires.
• 15h00 UTC (11h00 HE) Une audience de mise à jour de l'état d'avancement de l'affaire de faillite en cours de Voyager Digital a eu lieu.
• 17h00 UTC (13h00 HE) Le président de la CFTC, Rostin Behnam, a témoigné devant un sous-comité de la commission des crédits de la Chambre pour discuter du budget de l'agence pour le prochain exercice.
• 20h00 UTC (16h00 HE) Le Canada a publié son budget, qui comprend une disposition sur la Crypto .

Mercredi

• 8h45 UTC (9h45 BST) Le chancelier de l'Échiquier britannique Jeremy Hunt s'exprimera sur le budget du Royaume-Uni devant le comité du Trésor du pays.
• 14h00 UTC (10h00 HE) Il y aura une audience de faillite de FTX.
• 14h00 UTC (10h00 HE) La commission des services financiers de la Chambre tiendra une audience sur les récentes faillites bancaires.
• 18h30 UTC (14h30 HE) Le président de la SEC, Gary Gensler, témoignera devant un sous-comité de la commission des crédits de la Chambre pour discuter du budget de l'agence pour le prochain exercice.

Jeudi

• 14h00 UTC (10h00 HE) Il y aura une audience de faillite de Celsius .
• 14h00 UTC (10h00 HE) Il y aura également une audience sur la faillite de Genesis.
• 15h00 UTC (11h00 HE) Il y aura une audience sur l'affaire pénale en cours de Sam Bankman-Fried.

Autre part:

• (Le Wall Street Journal) Un certain nombre de banques s'impliquent davantage dans la Crypto à la suite de l'effondrement de Silvergate et de Signature, rapporte le Journal.
• (CNBC)CNBC a publié un rapport massif sur la façon dont Binance a encouragé les utilisateurs à bafouer les règles de connaissance du client pour accéder à la bourse.
• (Actualités DL) Quelques précisions sur l'arrestation de Do Kwon : « L'homme autrefois surnommé le « roi de la Crypto » voyageait avec un faux passeport costaricien. »
• (Blockworks)« Le projet de loi de Floride interdisant les CBDC pourrait également accidentellement interdire le Bitcoin », peut-on lire dans ce titre.

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À la semaine prochaine !