Le GAFI demande aux pays de se dépêcher de procéder à des vérifications ID Crypto

Les autorités doivent accélérer les vérifications d'identité des utilisateurs de Crypto , a déclaré jeudi le Groupe d'action financière (GAFI), organisme mondial de normalisation, dans un rapport. Selon le GAFI, seules 11 des 98 juridictions étudiées appliquent et supervisent cette mesure controversée, connue sous le nom de « mesure de contrôle des transactions financières ».règle de voyage.”

Dans des propositions de 2018, modifiées en 2019, le GAFI a imposé aux fournisseurs de services de Crypto de vérifier l'identité de leurs clients. Ces vérifications d'identité sont censées permettre aux autorités de traquer les fonds illicites, comme elles le font dans le système financier traditionnel. Cependant, de nombreux acteurs du secteur ont s'est plaint la règle viole la Politique de confidentialité et est mal conçue pour les paiements effectués sur une blockchain transparente.

Alors qu’un quart des pays censés adopter des lois sont désormais en train de le faire, environ un tiers n’ont même pas présenté de projet de loi, indique le rapport du GAFI, citant les chiffres d’une enquête de mars qui a maintenant été rendue publique.

« Les pays qui n’ont pas encore introduit de législation sur les règles de voyage devraient le faire dès que possible, et les juridictions du GAFI devraient montrer l’exemple », indique le rapport.

Sur le même sujet : Les décideurs politiques de l'UE décident qu'aucun contrôle anti-blanchiment d'argent n'est nécessaire pour la plupart des transferts vers des portefeuilles de Crypto non hébergés.

Les 39 membres directs du GAFI comprennent les États-Unis, le Royaume-Uni, l’Allemagne et la Chine, mais il est également chargé de surveiller les activités dans des juridictions plus petites, telles que les Bermudes et Chypre.

NFT et DeFi

Le regard de l'organisme de surveillance se tourne désormais vers d'autres parties du monde de la Crypto - et il cite une « inquiétude croissante » concernant les secteurs des jetons non fongibles (NFT) et de la Finance décentralisée (DeFi), ainsi que des inquiétudes quant au fait que des fonds illicites puissent s'échapper des fournisseurs réglementés vers des acteurs non conformes ou des portefeuilles privés autogérés.

« Des sources ouvertes suggèrent que la DeFi est de plus en plus utilisée à des fins de blanchiment d'argent », indique le rapport, précisant qu'il continuera de surveiller le marché. Il précise également que les criminels peuvent utiliser les NFT à des fins abusives, comme le « wash trading », où des transactions artificielles font grimper les prix du marché.

Mercredi, l'Union européenne (UE)convenu des grandes lignes Juridique d'un projet de loi visant à introduire la règle de voyage dans ses 27 pays membres. Cet accord a vu les décideurs politiques de l'UE renoncer en grande partie à leur projet d'étendre la portée des contrôles anti-blanchiment aux paiements effectués vers des portefeuilles non hébergés ou des portefeuilles numériques détenus hors des plateformes de trading de Crypto . Des acteurs du secteur comme Coinbase(COIN) a déjà critiqué les projets de l'UE visant à suivre même les plus petits paiements vers des portefeuilles non hébergés, ce qui, selon elle, freinerait l'innovation et la Politique de confidentialité.

D'autres discussions au sein de l'UE sur les règles de licence de Crypto , y compris la question de savoir s'il faut réglementer les NFT, auront Réseaux sociaux plus tard jeudi.

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