Ce que les entreprises de Crypto peuvent attendre de la réunion plénière du GAFI de vendredi

Les enjeux sont de taille cette semaine, alors que la Crypto s'enfonce davantage dans les réglementations mondiales.

Le Groupe d'action financière (GAFI), un organisme intergouvernemental de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB), conclut son deuxième examen annuel des progrès réalisés par les pays membres pour mettre en œuvre un cadre de conformité en matière de Cryptomonnaie .

Cela fait plus de deux ans que le GAFI a recommandé d'intégrer les entreprises de Cryptomonnaie (les prestataires de services sur actifs virtuels, ou PSAV, selon le jargon du GAFI) à son cadre réglementaire. Cette recommandation a engendré des difficultés pour le secteur et les régulateurs, notamment dans des domaines tels que « leRègle de voyage, " où les VASP tiers doivent échanger des informations personnelles identifiables (PII) sur les clients ainsi que sur les transactions.

Pour compliquer encore les choses, les réglementations proposées par le GAFI ont été contraintes de s'étendre au rythme de l'innovation en Crypto pour s'adapter à des domaines en évolution rapide comme la Finance décentralisée (DeFi) et les pièces stables.

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Depuis la dernière réunion plénière en mars 2021, lorsque le GAFI a publiéprojet d'orientationLa réponse du secteur a été très positive. En résumé, de nombreux acteurs du secteur craignent que les régulateurs adoptent une approche trop large, notamment dans des domaines comme la DeFi.

En effet, la réponse de l'industrie a été si enthousiaste que certains prédisent que le GAFI va probablement reporter la question à sa prochaine réunion plénière dans quatre mois, ont déclaré des initiés de la réglementation à CoinDesk.

« Il n'y avait probablement T suffisamment de temps, compte tenu du volume de réponses, pour les traiter et en délibérer, étant donné que la consultation s'est terminée fin avril », a déclaré Siân Jones, associée principale chez XReg Consulting, dans une interview, ajoutant :

« Je pense qu’il y a probablement une chance sur deux qu’ils n’adoptent pas les orientations lors de cette plénière, mais qu’ils choisissent de les reporter à la prochaine plénière. »

Conséquences imprévues

Ce point de vue a été repris par Malcolm Wright, directeur du groupe de travail AML de l'organisme commercial de Crypto Global Digital Finance.

« J'ai entendu dire que je ne pense T que les directives révisées seront publiées le 30 juin, ni à la fin de la plénière. J'ai le sentiment que ce sera plus tard. Et ils tiennent compte des observations du secteur pour les examiner correctement », a déclaré Wright à CoinDesk.

La réponse au projet de lignes directrices soumis par Global Digital Finance s’est concentrée sur les « conséquences imprévues » de la formulation du GAFI.

« Les conséquences imprévues de cette tentative de tout contrôler dans la DeFi pourraient être que certaines personnes soient concernées par la réglementation alors qu'il est insensé de la réglementer », a déclaré Wright, qui est responsable de la conformité chez 100x Group, propriétaire de BitMEX. « Certaines formulations étaient si vagues qu'on pourrait même affirmer que même des fournisseurs de services de grande envergure seraient concernés. »

Malte inscrite sur la liste grise

Un fait marquant lié au GAFI cette semaine concernait Malte, qui estajouté à la liste grise de l'organisme de surveillance AML, classant essentiellement la juridiction comme étant à haut risque en raison de ses manquements en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.

Malte est une plateforme prisée des plateformes d'échange et des fournisseurs de services de Crypto . Binance a ONE annoncé avoir choisi l'île pour y installer son siège social. Il n'existe pas encore de lien entre l'inscription de Malte sur la liste grise du GAFI et les Crypto. Binance a été radiée de Malte en 2018. 2020.

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« Ce n'est pas surprenant compte tenu de l'attention portée aux problèmes de blanchiment d'argent à Malte par l'Union européenne et ailleurs », a déclaré Jones. « Je T pense pas que les Crypto soient au cœur des préoccupations, mais elles placeront malheureusement Malte parmi les pays les plus risqués et exigeront une vigilance accrue. »

Wright a souligné que Malte a été ONEun des premiers pays à mettre en place un régime réglementaire pour la Cryptomonnaie.

« C'est un cadre judicieux, et certains des contrôles qui l'entourent sont très rigoureux », a déclaré Wright. « À moins que le GAFI ne précise qu'il s'agit d'un problème spécifique aux Crypto, nous devons partir du principe qu'il s'agit d'une approche plus large fondée sur les risques. »