Pour les conseillers financiers, les actifs réels pourraient être une voie plus sûre vers la Crypto

ONEun des cas d’utilisation les plus intéressants pour Technologies blockchainest communément appelé actifs du monde réel, ouRWA. Basé surun rapport du Boston Consulting GroupLe marché RWA en chaîne devrait atteindre entre 4 000 et 16 000 milliards de dollars d'ici 2030.

Nous passons tellement de temps à parler de la valeur des actifs Crypto comme Bitcoin et ETH, en particulier lorsqu'il s'applique aux conseillers financiers, mais RWA peut générer des milliers de milliards de dollars d'adoption, est vanté par certains des plus grands noms de la Finance (JP Morgan, Citi, Boston Consulting Group, Blackstone) et sera extrêmement important à comprendre pour les conseillers.

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Les actifs du monde réel sont-ils comme les actifs Crypto ?

La plupart des actifs dont nous parlons dans le contexte de la blockchain sont des actifs natifs de la blockchain, comme le Bitcoin, ETH, le SOL ou UNI. Cela signifie qu'ils sont natifs d'une blockchain publique et tirent leur valeur de l'utilisation ou de la performance d'un protocole.

Par exemple, le Bitcoin incite les mineurs à continuer de traiter des blocs sur la blockchain Bitcoin , tandis que ETH est utilisé pour payer les transactions sur le réseau Ethereum .

Lorsque nous parlons d'actifs du monde réel, nous entendons généralement l'intégration de l'utilisation de bases de données en chaîne pour suivre les actifs, avec des performances et une valorisation provenant de l'extérieur de la blockchain.

Par exemple, je pourrais avoir un jeton représentant des capitaux propres dans un investissement immobilier, ou dans un pool prêtant de l'argent à des entrepreneurs des pays en développement. Bien que le jeton soit sur une blockchain, les actifs et les paiements sont dans le monde réel.

Les jetons d'actifs réels sont simplement des représentations d'actifs qui ne sont pas nécessairement issus de la blockchain et ne sont PAS des actifs volatils comme on le pense en Crypto. Ces jetons RWA, comme tous les jetons cryptographiques, sont programmables, ce qui permet de coder les périodes de blocage et les exigences des investisseurs accrédités.

Pourquoi utiliser une blockchain ?

Les blockchains publiques sont simplement des bases de données décentralisées, idéales pour stocker des informations de manière immuable. Nous stockons actuellement nos données – argent, capitaux propres, prêts, documents financiers – dans des bases de données centralisées portant des noms tels que Google, Amazon, Chase, Schwab et votre base de données foncière locale. Par conséquent, nous devons demander une autorisation chaque fois que nous voulons accéder à ces données, et les données d' un silo ne fonctionnent T facilement ou nativement avec celles d'un autre.

Lorsque nous transférons ces données sur une blockchain publique, nous pouvons les contrôler grâce à un portefeuille, une Technologies' auto-conservation qui fonctionne de concert avec les blockchains. Une fois ces données transférées, nous pouvons profiter de nombreux avantages des blockchains publiques :

• Transparence : pour comprendre la vraie valeur d'un actif
• Efficacité : pour effectuer des distributions aux propriétaires via leurs portefeuilles
• Liquidité : la nature sur la chaîne permet la création de marchés afin que nous puissions acheter et vendre des actifs auparavant illiquides.
• Auto-garde : je peux garder le contrôle de mes biens.
• Garantie : je peux utiliser mes actifs comme garantie, éventuellement même par le biais de la Finance décentralisée (DeFi) protocoles.

Pourquoi les conseillers devraient- Guides?

Les clients s'intéressent de plus en plus aux actifs alternatifs : crédit privé, immobilier, objets de collection. Les jetons RWA représentent souvent certaines de ces alternatives.

Nous voyons déjà du crédit privé chez Maple Finance et Goldfinch, ainsi que des objets de collection chez Rally Road et 4K. Pendant des années, nous T vu peu d'options permettant aux clients de générer des revenus pour leur portefeuille. Avec la hausse des taux d'intérêt, de nombreuses options RWA offrent des rendements à deux chiffres grâce aux intérêts, sans le risque de volatilité des Crypto . Elles peuvent accorder des prêts à faible risque sur des Marchés où la Finance traditionnelle T peut ou ne veut T s'implanter, tout en KEEP l'efficacité du processus.

Les conseillers devront comprendre la transparence et la liquidité accrues. Vos clients pourraient avoir la possibilité de vendre la moitié de leurs jetons immobiliers après 12 mois et d'utiliser cet argent pour investir dans un pool destiné à l'affacturage de factures.

Les conseillers doivent également avoir une bonne connaissance de l’auto-conservation, ainsi que des gains d’efficacité et des risques de sécurité qui y sont inhérents, afin de pouvoir aider les clients à investir dans ces alternatives.

De plus, l'augmentation de l'activité autour des RWA entraînera une utilisation accrue des réseaux. Pour les blockchains comme Ethereum et Polygon, cela pourrait également entraîner une hausse des prix des jetons, car le jeton natif – ETH ou MATIC – est utilisé pour payer les transactions.

La Technologies blockchain a toujours promis d'accroître l'inclusion et l'efficacité grâce à des bases de données publiques. Contrairement aux Crypto natifs, volatils et soumis à de nouvelles réglementations, les actifs réels sur la blockchain constituent simplement un moyen plus efficace et transparent de désigner les actifs dans lesquels les investisseurs sont déjà disposés à investir.