Les 10 principales banques de détail américaines servent sans le savoir les startups Crypto , selon CipherTrace

John Jefferies n'a pas encore trouvé de banque de détail qui n'ait T de transactions liées à la cryptographie sur son réseau de paiement.

Analyste financier en chef de CipherTracerecherche publiée lundi Il a été démontré que les dix premières banques de détail américaines, par taille d'actifs, collaboraient avec des entreprises de services de Crypto non enregistrées en transmettant des fonds sur leurs réseaux de paiement. CipherTrace Labs a également annoncé un outil permettant aux banques d'identifier ces transactions et d'évaluer les profils de risque des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP).

« Nous distinguons deux types de banques : celles qui adorent les Crypto , souhaitent les adopter et comprennent les profils de risque, et celles qui les détestent. Ces banques veulent s'assurer qu'aucune transaction Crypto , quelle qu'en soit la forme, n'est effectuée sur leur réseau », a déclaré Jefferies. « Mais qu'elles le veuillent ou non, elles utilisent toutes des Crypto. »

L'analyse montre qu'une grande banque classique traite jusqu'à 2 milliards de dollars de transferts liés aux cryptomonnaies non détectés, notamment des transferts de monnaie fiduciaire vers des PSAV. Cela représente une menace pour les banques qui tentent de se conformer à la loi américaine sur le secret bancaire et aux règles de voyage du Groupe d'action financière (GAFI) exigeant des institutions financières qu'elles identifient les MSB qu'elles facilitent.

La société de recherche sur la blockchain propose aux banques un outil appelé CipherTrace Crypto Risk Intelligence qu'elle a développé en coordination avec les équipes de sécurité des banques.

L'outil aide les banques en révélant les risques créés par les connexions cachées entre les VASP et les systèmes de paiement bancaire, en fournissant des scores de risque de plus de 500 échanges de Crypto et autres VASP, en identifiant les MSB non enregistrés et les schémas P2P utilisant des comptes bancaires et en identifiant les risques du dark web et les produits financiers volés à vendre qui utilisent les crypto-monnaies pour blanchir des fonds, a affirmé la société.

CipherTrace vise également à aider les banques à identifier les entreprises de Crypto présentant un faible risque pour leur activité. Cet outil permet aux banquiers d'accéder à la surveillance de plus de 500 entreprises de Crypto effectuée par CipherTrace et fournit des scores de risque, des scores de conformité et des données de filtrage anti-blanchiment pour les institutions financières.

CipherTrace entre dans un espace de plus en plus intéressé par le service aux banques.

La semaine dernière, la startup de criminalistique blockchain Elliptic a annoncé Elliptic À découvrir, un outil fournirÉquipes de conformité bancaire disposant des profils de risque actualisés de plus de 200 des plus grandes bourses mondiales. TRM Labsoffres Un score de risque pour les transactions en Cryptomonnaie . La start-up analyse plus d'une douzaine de blockchains pour le compte de banques cherchant à lutter contre le blanchiment d'argent et la fraude dans le secteur des Crypto . Les banques ont également utilisé Les outils de surveillance des transactions de Chainalysis permettent de travailler en toute conformité avec les entreprises de Crypto .